Ïðàâî â Ðîñòîâå-íà-Äîíó - êîäåêñû, çàêîíû, ïîñòàíîâëåíèÿ, îáðàçöû äîêóìåíòîâ, àäðåñà è òåëåôîíû.

{dnmtop}
Ôèçè÷åñêèå ëèöà
Þðèäè÷åñêèå ëèöà
Íàø áàíåð
Î ïðàâå

Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 02.12.1990 N 395-1 Î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè

  
ÔÅÄÅÐÀËÜÍÛÉ ÇÀÊÎÍ
 
Î ÁÀÍÊÀÕ È ÁÀÍÊÎÂÑÊÎÉ ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÈ
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 03.02.1996 N 17-ÔÇ,

îò 31.07.1998 N 151-ÔÇ, îò 05.07.1999 N 126-ÔÇ,

îò 08.07.1999 N 136-ÔÇ, îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ,

îò 07.08.2001 N 121-ÔÇ, îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ,

îò 30.06.2003 N 86-ÔÇ, îò 08.12.2003 N 169-ÔÇ,

îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ, îò 23.12.2003 N 185-ÔÇ,

îò 29.06.2004 N 58-ÔÇ, îò 29.07.2004 N 97-ÔÇ,

îò 02.11.2004 N 127-ÔÇ, îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ,

îò 30.12.2004 N 219-ÔÇ, îò 21.07.2005 N 106-ÔÇ,

îò 02.02.2006 N 19-ÔÇ, îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ,

îò 27.07.2006 N 140-ÔÇ, îò 18.12.2006 N 231-ÔÇ,

îò 29.12.2006 N 246-ÔÇ, îò 17.05.2007 N 83-ÔÇ,

îò 24.07.2007 N 214-ÔÇ, îò 02.10.2007 N 225-ÔÇ,

îò 02.11.2007 N 248-ÔÇ, îò 04.12.2007 N 325-ÔÇ,

îò 03.03.2008 N 20-ÔÇ, îò 08.04.2008 N 46-ÔÇ,

îò 30.12.2008 N 315-ÔÇ, îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ,

îò 28.04.2009 N 73-ÔÇ, îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ,

îò 24.07.2009 N 213-ÔÇ, îò 25.11.2009 N 281-ÔÇ,

îò 27.12.2009 N 352-ÔÇ, îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ,

îò 23.07.2010 N 181-ÔÇ,

ñ èçì., âíåñåííûìè

Ïîñòàíîâëåíèåì Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ îò 23.02.1999 N 4-Ï,

Ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè îò 08.07.1999 N 144-ÔÇ,

îò 27.10.2008 N 175-ÔÇ)

 
Ãëàâà I. ÎÁÙÈÅ ÏÎËÎÆÅÍÈß
 

Ñòàòüÿ 1. Îñíîâíûå ïîíÿòèÿ íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ - þðèäè÷åñêîå ëèöî, êîòîðîå äëÿ èçâëå÷åíèÿ ïðèáûëè êàê îñíîâíîé öåëè ñâîåé äåÿòåëüíîñòè íà îñíîâàíèè ñïåöèàëüíîãî ðàçðåøåíèÿ (ëèöåíçèè) Öåíòðàëüíîãî áàíêà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêà Ðîññèè) èìååò ïðàâî îñóùåñòâëÿòü áàíêîâñêèå îïåðàöèè, ïðåäóñìîòðåííûå íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì. Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáðàçóåòñÿ íà îñíîâå ëþáîé ôîðìû ñîáñòâåííîñòè êàê õîçÿéñòâåííîå îáùåñòâî.

Áàíê - êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, êîòîðàÿ èìååò èñêëþ÷èòåëüíîå ïðàâî îñóùåñòâëÿòü â ñîâîêóïíîñòè ñëåäóþùèå áàíêîâñêèå îïåðàöèè: ïðèâëå÷åíèå âî âêëàäû äåíåæíûõ ñðåäñòâ ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö, ðàçìåùåíèå óêàçàííûõ ñðåäñòâ îò ñâîåãî èìåíè è çà ñâîé ñ÷åò íà óñëîâèÿõ âîçâðàòíîñòè, ïëàòíîñòè, ñðî÷íîñòè, îòêðûòèå è âåäåíèå áàíêîâñêèõ ñ÷åòîâ ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö.

Íåáàíêîâñêàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ - êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, èìåþùàÿ ïðàâî îñóùåñòâëÿòü îòäåëüíûå áàíêîâñêèå îïåðàöèè, ïðåäóñìîòðåííûå íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì. Äîïóñòèìûå ñî÷åòàíèÿ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé äëÿ íåáàíêîâñêèõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé óñòàíàâëèâàþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè.

Èíîñòðàííûé áàíê - áàíê, ïðèçíàííûé òàêîâûì ïî çàêîíîäàòåëüñòâó èíîñòðàííîãî ãîñóäàðñòâà, íà òåððèòîðèè êîòîðîãî îí çàðåãèñòðèðîâàí.
 

Ñòàòüÿ 2. Áàíêîâñêàÿ ñèñòåìà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè
 

Áàíêîâñêàÿ ñèñòåìà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè âêëþ÷àåò â ñåáÿ Áàíê Ðîññèè, êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, à òàêæå ôèëèàëû è ïðåäñòàâèòåëüñòâà èíîñòðàííûõ áàíêîâ.

Ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè îñóùåñòâëÿåòñÿ Êîíñòèòóöèåé Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)", äðóãèìè ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè, íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.
 

Ñòàòüÿ 3. Ñîþçû è àññîöèàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé
 

Êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè ìîãóò ñîçäàâàòü ñîþçû è àññîöèàöèè, íå ïðåñëåäóþùèå öåëè èçâëå÷åíèÿ ïðèáûëè, äëÿ çàùèòû è ïðåäñòàâëåíèÿ èíòåðåñîâ ñâîèõ ÷ëåíîâ, êîîðäèíàöèè èõ äåÿòåëüíîñòè, ðàçâèòèÿ ìåæðåãèîíàëüíûõ è ìåæäóíàðîäíûõ ñâÿçåé, óäîâëåòâîðåíèÿ íàó÷íûõ, èíôîðìàöèîííûõ è ïðîôåññèîíàëüíûõ èíòåðåñîâ, âûðàáîòêè ðåêîìåíäàöèé ïî îñóùåñòâëåíèþ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè è ðåøåíèþ èíûõ ñîâìåñòíûõ çàäà÷ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé. Ñîþçàì è àññîöèàöèÿì êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé çàïðåùàåòñÿ îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

Ñîþçû è àññîöèàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñîçäàþòñÿ è ðåãèñòðèðóþòñÿ â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè äëÿ íåêîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé.

Ñîþçû è àññîöèàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé óâåäîìëÿþò Áàíê Ðîññèè î ñâîåì ñîçäàíèè â ìåñÿ÷íûé ñðîê ïîñëå ðåãèñòðàöèè.
 

Ñòàòüÿ 4. Áàíêîâñêàÿ ãðóïïà è áàíêîâñêèé õîëäèíã
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Áàíêîâñêîé ãðóïïîé ïðèçíàåòñÿ íå ÿâëÿþùååñÿ þðèäè÷åñêèì ëèöîì îáúåäèíåíèå êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, â êîòîðîì îäíà (ãîëîâíàÿ) êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îêàçûâàåò ïðÿìî èëè êîñâåííî (÷åðåç òðåòüå ëèöî) ñóùåñòâåííîå âëèÿíèå íà ðåøåíèÿ, ïðèíèìàåìûå îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ äðóãîé (äðóãèõ) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé).

Áàíêîâñêèì õîëäèíãîì ïðèçíàåòñÿ íå ÿâëÿþùååñÿ þðèäè÷åñêèì ëèöîì îáúåäèíåíèå þðèäè÷åñêèõ ëèö ñ ó÷àñòèåì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé), â êîòîðîì þðèäè÷åñêîå ëèöî, íå ÿâëÿþùååñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé (ãîëîâíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà), èìååò âîçìîæíîñòü ïðÿìî èëè êîñâåííî (÷åðåç òðåòüå ëèöî) îêàçûâàòü ñóùåñòâåííîå âëèÿíèå íà ðåøåíèÿ, ïðèíèìàåìûå îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé).

Ïîä ñóùåñòâåííûì âëèÿíèåì â öåëÿõ íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà ïîíèìàþòñÿ âîçìîæíîñòü îïðåäåëÿòü ðåøåíèÿ, ïðèíèìàåìûå îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, óñëîâèÿ âåäåíèÿ èì ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè ïî ïðè÷èíå ó÷àñòèÿ â åãî óñòàâíîì êàïèòàëå è (èëè) â ñîîòâåòñòâèè ñ óñëîâèÿìè äîãîâîðà, çàêëþ÷àåìîãî ìåæäó þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè, âõîäÿùèìè â ñîñòàâ áàíêîâñêîé ãðóïïû è (èëè) â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, íàçíà÷àòü åäèíîëè÷íûé èñïîëíèòåëüíûé îðãàí è (èëè) áîëåå ïîëîâèíû ñîñòàâà êîëëåãèàëüíîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà þðèäè÷åñêîãî ëèöà, à òàêæå âîçìîæíîñòü îïðåäåëÿòü èçáðàíèå áîëåå ïîëîâèíû ñîñòàâà ñîâåòà äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíîãî ñîâåòà) þðèäè÷åñêîãî ëèöà.

Ãîëîâíàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîé ãðóïïû, ãîëîâíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà îáÿçàíû óâåäîìèòü Áàíê Ðîññèè â ïîðÿäêå, èì óñòàíîâëåííîì, îá îáðàçîâàíèè áàíêîâñêîé ãðóïïû, áàíêîâñêîãî õîëäèíãà.

Êîììåð÷åñêàÿ îðãàíèçàöèÿ, êîòîðàÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì ìîæåò áûòü ïðèçíàíà ãîëîâíîé îðãàíèçàöèåé áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, â öåëÿõ óïðàâëåíèÿ äåÿòåëüíîñòüþ âñåõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, âõîäÿùèõ â áàíêîâñêèé õîëäèíã, âïðàâå ñîçäàòü óïðàâëÿþùóþ êîìïàíèþ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà.  ýòîì ñëó÷àå óïðàâëÿþùàÿ êîìïàíèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà èñïîëíÿåò îáÿçàííîñòè, êîòîðûå â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì âîçëàãàþòñÿ íà ãîëîâíóþ îðãàíèçàöèþ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà.

Óïðàâëÿþùåé êîìïàíèåé áàíêîâñêîãî õîëäèíãà â öåëÿõ íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà ïðèçíàåòñÿ õîçÿéñòâåííîå îáùåñòâî, îñíîâíîé äåÿòåëüíîñòüþ êîòîðîãî ÿâëÿåòñÿ óïðàâëåíèå äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, âõîäÿùèõ â áàíêîâñêèé õîëäèíã. Óïðàâëÿþùàÿ êîìïàíèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà íå âïðàâå çàíèìàòüñÿ ñòðàõîâîé, áàíêîâñêîé, ïðîèçâîäñòâåííîé è òîðãîâîé äåÿòåëüíîñòüþ. Êîììåð÷åñêàÿ îðãàíèçàöèÿ, êîòîðàÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì ìîæåò áûòü ïðèçíàíà ãîëîâíîé îðãàíèçàöèåé áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, îáÿçàíà èìåòü âîçìîæíîñòü îïðåäåëÿòü ðåøåíèÿ óïðàâëÿþùåé êîìïàíèè áàíêîâñêîãî õîëäèíãà ïî âîïðîñàì, îòíåñåííûì ê êîìïåòåíöèè ñîáðàíèÿ åå ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ), â òîì ÷èñëå î åå ðåîðãàíèçàöèè è ëèêâèäàöèè.
 

Ñòàòüÿ 5. Áàíêîâñêèå îïåðàöèè è äðóãèå ñäåëêè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

Ê áàíêîâñêèì îïåðàöèÿì îòíîñÿòñÿ:

1) ïðèâëå÷åíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö âî âêëàäû (äî âîñòðåáîâàíèÿ è íà îïðåäåëåííûé ñðîê);

2) ðàçìåùåíèå óêàçàííûõ â ïóíêòå 1 ÷àñòè ïåðâîé íàñòîÿùåé ñòàòüè ïðèâëå÷åííûõ ñðåäñòâ îò ñâîåãî èìåíè è çà ñâîé ñ÷åò;

3) îòêðûòèå è âåäåíèå áàíêîâñêèõ ñ÷åòîâ ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö;

4) îñóùåñòâëåíèå ðàñ÷åòîâ ïî ïîðó÷åíèþ ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö, â òîì ÷èñëå áàíêîâ-êîððåñïîíäåíòîâ, ïî èõ áàíêîâñêèì ñ÷åòàì;

5) èíêàññàöèÿ äåíåæíûõ ñðåäñòâ, âåêñåëåé, ïëàòåæíûõ è ðàñ÷åòíûõ äîêóìåíòîâ è êàññîâîå îáñëóæèâàíèå ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö;

6) êóïëÿ-ïðîäàæà èíîñòðàííîé âàëþòû â íàëè÷íîé è áåçíàëè÷íîé ôîðìàõ;

7) ïðèâëå÷åíèå âî âêëàäû è ðàçìåùåíèå äðàãîöåííûõ ìåòàëëîâ;

8) âûäà÷à áàíêîâñêèõ ãàðàíòèé;

9) îñóùåñòâëåíèå ïåðåâîäîâ äåíåæíûõ ñðåäñòâ ïî ïîðó÷åíèþ ôèçè÷åñêèõ ëèö áåç îòêðûòèÿ áàíêîâñêèõ ñ÷åòîâ (çà èñêëþ÷åíèåì ïî÷òîâûõ ïåðåâîäîâ).

(ï. 9 ââåäåí Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 31.07.1998 N 151-ÔÇ)

Îòêðûòèå êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè áàíêîâñêèõ ñ÷åòîâ èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé è þðèäè÷åñêèõ ëèö, çà èñêëþ÷åíèåì îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè, îðãàíîâ ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ, îñóùåñòâëÿåòñÿ íà îñíîâàíèè ñâèäåòåëüñòâ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ôèçè÷åñêèõ ëèö â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé, ñâèäåòåëüñòâ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö, à òàêæå ñâèäåòåëüñòâ î ïîñòàíîâêå íà ó÷åò â íàëîãîâîì îðãàíå.

(÷àñòü âòîðàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 23.12.2003 N 185-ÔÇ)

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ïîìèìî ïåðå÷èñëåííûõ â ÷àñòè ïåðâîé íàñòîÿùåé ñòàòüè áàíêîâñêèõ îïåðàöèé âïðàâå îñóùåñòâëÿòü ñëåäóþùèå ñäåëêè:

1) âûäà÷ó ïîðó÷èòåëüñòâ çà òðåòüèõ ëèö, ïðåäóñìàòðèâàþùèõ èñïîëíåíèå îáÿçàòåëüñòâ â äåíåæíîé ôîðìå;

2) ïðèîáðåòåíèå ïðàâà òðåáîâàíèÿ îò òðåòüèõ ëèö èñïîëíåíèÿ îáÿçàòåëüñòâ â äåíåæíîé ôîðìå;

3) äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè è èíûì èìóùåñòâîì ïî äîãîâîðó ñ ôèçè÷åñêèìè è þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè;

4) îñóùåñòâëåíèå îïåðàöèé ñ äðàãîöåííûìè ìåòàëëàìè è äðàãîöåííûìè êàìíÿìè â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè;

5) ïðåäîñòàâëåíèå â àðåíäó ôèçè÷åñêèì è þðèäè÷åñêèì ëèöàì ñïåöèàëüíûõ ïîìåùåíèé èëè íàõîäÿùèõñÿ â íèõ ñåéôîâ äëÿ õðàíåíèÿ äîêóìåíòîâ è öåííîñòåé;

6) ëèçèíãîâûå îïåðàöèè;

7) îêàçàíèå êîíñóëüòàöèîííûõ è èíôîðìàöèîííûõ óñëóã.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ âïðàâå îñóùåñòâëÿòü èíûå ñäåëêè â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

Âñå áàíêîâñêèå îïåðàöèè è äðóãèå ñäåëêè îñóùåñòâëÿþòñÿ â ðóáëÿõ, à ïðè íàëè÷èè ñîîòâåòñòâóþùåé ëèöåíçèè Áàíêà Ðîññèè - è â èíîñòðàííîé âàëþòå. Ïðàâèëà îñóùåñòâëåíèÿ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, â òîì ÷èñëå ïðàâèëà èõ ìàòåðèàëüíî-òåõíè÷åñêîãî îáåñïå÷åíèÿ, óñòàíàâëèâàþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Ñòàòüåé 15.26 Êîäåêñà ÐÔ îá àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèÿõ óñòàíîâëåíà àäìèíèñòðàòèâíàÿ îòâåòñòâåííîñòü çà îñóùåñòâëåíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ïðîèçâîäñòâåííîé, òîðãîâîé èëè ñòðàõîâîé äåÿòåëüíîñòè.

Êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè çàïðåùàåòñÿ çàíèìàòüñÿ ïðîèçâîäñòâåííîé, òîðãîâîé è ñòðàõîâîé äåÿòåëüíîñòüþ. Óêàçàííûå îãðàíè÷åíèÿ íå ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ íà çàêëþ÷åíèå äîãîâîðîâ, ÿâëÿþùèõñÿ ïðîèçâîäíûìè ôèíàíñîâûìè èíñòðóìåíòàìè è ïðåäóñìàòðèâàþùèõ ëèáî îáÿçàííîñòü îäíîé ñòîðîíû äîãîâîðà ïåðåäàòü äðóãîé ñòîðîíå òîâàð, ëèáî îáÿçàííîñòü îäíîé ñòîðîíû íà óñëîâèÿõ, îïðåäåëåííûõ ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà, â ñëó÷àå ïðåäúÿâëåíèÿ òðåáîâàíèÿ äðóãîé ñòîðîíîé êóïèòü èëè ïðîäàòü òîâàð, åñëè îáÿçàòåëüñòâî ïî ïîñòàâêå áóäåò ïðåêðàùåíî áåç èñïîëíåíèÿ â íàòóðå.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 25.11.2009 N 281-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ñòàòüÿ 6. Äåÿòåëüíîñòü êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã
 

 ñîîòâåòñòâèè ñ ëèöåíçèåé Áàíêà Ðîññèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé áàíê âïðàâå îñóùåñòâëÿòü âûïóñê, ïîêóïêó, ïðîäàæó, ó÷åò, õðàíåíèå è èíûå îïåðàöèè ñ öåííûìè áóìàãàìè, âûïîëíÿþùèìè ôóíêöèè ïëàòåæíîãî äîêóìåíòà, ñ öåííûìè áóìàãàìè, ïîäòâåðæäàþùèìè ïðèâëå÷åíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ âî âêëàäû è íà áàíêîâñêèå ñ÷åòà, ñ èíûìè öåííûìè áóìàãàìè, îñóùåñòâëåíèå îïåðàöèé ñ êîòîðûìè íå òðåáóåò ïîëó÷åíèÿ ñïåöèàëüíîé ëèöåíçèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè, à òàêæå âïðàâå îñóùåñòâëÿòü äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå óêàçàííûìè öåííûìè áóìàãàìè ïî äîãîâîðó ñ ôèçè÷åñêèìè è þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ èìååò ïðàâî îñóùåñòâëÿòü ïðîôåññèîíàëüíóþ äåÿòåëüíîñòü íà ðûíêå öåííûõ áóìàã â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.
 

Ñòàòüÿ 7. Ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 18.12.2006 N 231-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ äîëæíà èìåòü ïîëíîå ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå è âïðàâå èìåòü ñîêðàùåííîå ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå íà ðóññêîì ÿçûêå. Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ âïðàâå èìåòü òàêæå ïîëíîå ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå è (èëè) ñîêðàùåííîå ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå íà ÿçûêàõ íàðîäîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è (èëè) èíîñòðàííûõ ÿçûêàõ.

Ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà ðóññêîì ÿçûêå è ÿçûêàõ íàðîäîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ìîæåò ñîäåðæàòü èíîÿçû÷íûå çàèìñòâîâàíèÿ â ðóññêîé òðàíñêðèïöèè èëè â òðàíñêðèïöèÿõ ÿçûêîâ íàðîäîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, çà èñêëþ÷åíèåì òåðìèíîâ è àááðåâèàòóð, îòðàæàþùèõ îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâóþ ôîðìó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè äîëæíî ñîäåðæàòü óêàçàíèå íà õàðàêòåð åå äåÿòåëüíîñòè ïóòåì èñïîëüçîâàíèÿ ñëîâ "áàíê" èëè "íåáàíêîâñêàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ".

Èíûå òðåáîâàíèÿ ê ôèðìåííîìó íàèìåíîâàíèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè óñòàíàâëèâàþòñÿ Ãðàæäàíñêèì êîäåêñîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

Áàíê Ðîññèè ïðè ðàññìîòðåíèè çàÿâëåíèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îáÿçàí çàïðåòèòü èñïîëüçîâàíèå ôèðìåííîãî íàèìåíîâàíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, åñëè ïðåäïîëàãàåìîå ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå óæå ñîäåðæèòñÿ â Êíèãå ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé. Èñïîëüçîâàíèå â ôèðìåííîì íàèìåíîâàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñëîâ "Ðîññèÿ", "Ðîññèéñêàÿ Ôåäåðàöèÿ", "ãîñóäàðñòâåííûé", "ôåäåðàëüíûé" è "öåíòðàëüíûé", à òàêæå îáðàçîâàííûõ íà èõ îñíîâå ñëîâ è ñëîâîñî÷åòàíèé äîïóñêàåòñÿ â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

 ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 17.05.2007 N 83-ÔÇ ê þðèäè÷åñêèì ëèöàì, èìåþùèì ïðàâî èñïîëüçîâàòü â ñâîåì íàèìåíîâàíèè ñëîâî "áàíê", òàêæå îòíîñèòñÿ ãîñóäàðñòâåííàÿ êîðïîðàöèÿ "Áàíê ðàçâèòèÿ è âíåøíåýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè (Âíåøýêîíîìáàíê)".

Íè îäíî þðèäè÷åñêîå ëèöî â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, çà èñêëþ÷åíèåì þðèäè÷åñêîãî ëèöà, ïîëó÷èâøåãî îò Áàíêà Ðîññèè ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, íå ìîæåò èñïîëüçîâàòü â ñâîåì ôèðìåííîì íàèìåíîâàíèè ñëîâà "áàíê", "êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ" èëè èíûì îáðàçîì óêàçûâàòü íà òî, ÷òî äàííîå þðèäè÷åñêîå ëèöî èìååò ïðàâî íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.
 

Ñòàòüÿ 8. Ïðåäîñòàâëåíèå èíôîðìàöèè î äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, áàíêîâñêîé ãðóïïû è áàíêîâñêîãî õîëäèíãà
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ïóáëèêîâàòü ïî ôîðìàì è â ñðîêè, êîòîðûå óñòàíàâëèâàþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè, ñëåäóþùóþ èíôîðìàöèþ î ñâîåé äåÿòåëüíîñòè:

åæåêâàðòàëüíî - áóõãàëòåðñêèé áàëàíñ, îò÷åò î ïðèáûëÿõ è óáûòêàõ, èíôîðìàöèþ îá óðîâíå äîñòàòî÷íîñòè êàïèòàëà, î âåëè÷èíå ðåçåðâîâ íà ïîêðûòèå ñîìíèòåëüíûõ ññóä è èíûõ àêòèâîâ;

åæåãîäíî - áóõãàëòåðñêèé áàëàíñ è îò÷åò î ïðèáûëÿõ è óáûòêàõ ñ çàêëþ÷åíèåì àóäèòîðñêîé ôèðìû (àóäèòîðà) îá èõ äîñòîâåðíîñòè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ïî òðåáîâàíèþ ôèçè÷åñêîãî ëèöà èëè þðèäè÷åñêîãî ëèöà ïðåäîñòàâèòü åìó êîïèþ ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, êîïèè èíûõ âûäàííûõ åé ðàçðåøåíèé (ëèöåíçèé), åñëè íåîáõîäèìîñòü ïîëó÷åíèÿ óêàçàííûõ äîêóìåíòîâ ïðåäóñìîòðåíà ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè, à òàêæå åæåìåñÿ÷íûå áóõãàëòåðñêèå áàëàíñû çà òåêóùèé ãîä.

Çà ââåäåíèå ôèçè÷åñêèõ ëèö è þðèäè÷åñêèõ ëèö â çàáëóæäåíèå ïóòåì íåïðåäîñòàâëåíèÿ èíôîðìàöèè ëèáî ïóòåì ïðåäîñòàâëåíèÿ íåäîñòîâåðíîé èëè íåïîëíîé èíôîðìàöèè êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íåñåò îòâåòñòâåííîñòü â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì è èíûìè ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Ãîëîâíàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîé ãðóïïû, ãîëîâíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà (óïðàâëÿþùàÿ êîìïàíèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà) åæåãîäíî ïóáëèêóþò ñâîè êîíñîëèäèðîâàííûå áóõãàëòåðñêèå îò÷åòû è êîíñîëèäèðîâàííûå îò÷åòû î ïðèáûëÿõ è óáûòêàõ â ôîðìå, ïîðÿäêå è ñðîêè, êîòîðûå óñòàíàâëèâàþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè, ïîñëå ïîäòâåðæäåíèÿ èõ äîñòîâåðíîñòè çàêëþ÷åíèåì àóäèòîðñêîé ôèðìû (àóäèòîðà).

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, èìåþùàÿ ëèöåíçèþ Áàíêà Ðîññèè íà ïðèâëå÷åíèå âî âêëàäû äåíåæíûõ ñðåäñòâ ôèçè÷åñêèõ ëèö, îáÿçàíà ðàñêðûâàòü èíôîðìàöèþ î ïðîöåíòíûõ ñòàâêàõ ïî äîãîâîðàì áàíêîâñêîãî âêëàäà ñ ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè (â öåëîì ïî êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè áåç ðàñêðûòèÿ èíôîðìàöèè ïî îòäåëüíûì ôèçè÷åñêèì ëèöàì) è èíôîðìàöèþ î çàäîëæåííîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïî âêëàäàì ôèçè÷åñêèõ ëèö. Ïîðÿäîê ðàñêðûòèÿ òàêîé èíôîðìàöèè óñòàíàâëèâàåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè.

(÷àñòü ïÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 29.07.2004 N 97-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 9. Îòíîøåíèÿ ìåæäó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé è ãîñóäàðñòâîì
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íå îòâå÷àåò ïî îáÿçàòåëüñòâàì ãîñóäàðñòâà. Ãîñóäàðñòâî íå îòâå÷àåò ïî îáÿçàòåëüñòâàì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, êîãäà ãîñóäàðñòâî ñàìî ïðèíÿëî íà ñåáÿ òàêèå îáÿçàòåëüñòâà.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íå îòâå÷àåò ïî îáÿçàòåëüñòâàì Áàíêà Ðîññèè. Áàíê Ðîññèè íå îòâå÷àåò ïî îáÿçàòåëüñòâàì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, êîãäà Áàíê Ðîññèè ïðèíÿë íà ñåáÿ òàêèå îáÿçàòåëüñòâà.

Îðãàíû çàêîíîäàòåëüíîé è èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè è îðãàíû ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ íå âïðàâå âìåøèâàòüñÿ â äåÿòåëüíîñòü êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íà îñíîâå ãîñóäàðñòâåííîãî èëè ìóíèöèïàëüíîãî êîíòðàêòà íà îêàçàíèå óñëóã äëÿ ãîñóäàðñòâåííûõ èëè ìóíèöèïàëüíûõ íóæä ìîæåò âûïîëíÿòü îòäåëüíûå ïîðó÷åíèÿ Ïðàâèòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, îðãàíîâ èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è îðãàíîâ ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ, îñóùåñòâëÿòü îïåðàöèè ñî ñðåäñòâàìè ôåäåðàëüíîãî áþäæåòà, áþäæåòîâ ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è ìåñòíûõ áþäæåòîâ è ðàñ÷åòû ñ íèìè, îáåñïå÷èâàòü öåëåâîå èñïîëüçîâàíèå áþäæåòíûõ ñðåäñòâ, âûäåëÿåìûõ äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ôåäåðàëüíûõ è ðåãèîíàëüíûõ ïðîãðàìì. Òàêîé êîíòðàêò äîëæåí ñîäåðæàòü âçàèìíûå îáÿçàòåëüñòâà ñòîðîí è ïðåäóñìàòðèâàòü èõ îòâåòñòâåííîñòü, óñëîâèÿ è ôîðìû êîíòðîëÿ çà èñïîëüçîâàíèåì áþäæåòíûõ ñðåäñòâ.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 02.02.2006 N 19-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íå ìîæåò áûòü îáÿçàíà ê îñóùåñòâëåíèþ äåÿòåëüíîñòè, íå ïðåäóñìîòðåííîé åå ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, êîãäà êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ïðèíÿëà íà ñåáÿ ñîîòâåòñòâóþùèå îáÿçàòåëüñòâà, èëè ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.
 

Ñòàòüÿ 10. Ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåíòû êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ èìååò ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåíòû, ïðåäóñìîòðåííûå ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè äëÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà ñîîòâåòñòâóþùåé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû.

Óñòàâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè äîëæåí ñîäåðæàòü:

1) ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå;

(ï. 1 â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 18.12.2006 N 231-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

2) óêàçàíèå íà îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâóþ ôîðìó;

3) ñâåäåíèÿ îá àäðåñå (ìåñòå íàõîæäåíèÿ) îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ è îáîñîáëåííûõ ïîäðàçäåëåíèé;

4) ïåðå÷åíü îñóùåñòâëÿåìûõ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé è ñäåëîê â ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 5 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà;

5) ñâåäåíèÿ î ðàçìåðå óñòàâíîãî êàïèòàëà;

6) ñâåäåíèÿ î ñèñòåìå îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ, â òîì ÷èñëå èñïîëíèòåëüíûõ îðãàíîâ, è îðãàíîâ âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ, î ïîðÿäêå èõ îáðàçîâàíèÿ è îá èõ ïîëíîìî÷èÿõ;

7) èíûå ñâåäåíèÿ, ïðåäóñìîòðåííûå ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè äëÿ óñòàâîâ þðèäè÷åñêèõ ëèö óêàçàííîé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ðåãèñòðèðîâàòü âñå èçìåíåíèÿ, âíîñèìûå â åå ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåíòû. Äîêóìåíòû, ïðåäóñìîòðåííûå ïóíêòîì 1 ñòàòüè 17 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé", íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè, ïðåäñòàâëÿþòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé â Áàíê Ðîññèè â óñòàíîâëåííîì èì ïîðÿäêå. Áàíê Ðîññèè â ìåñÿ÷íûé ñðîê ñî äíÿ ïîäà÷è âñåõ íàäëåæàùèì îáðàçîì îôîðìëåííûõ äîêóìåíòîâ ïðèíèìàåò ðåøåíèå î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè èçìåíåíèé, âíîñèìûõ â ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåíòû êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, è íàïðàâëÿåò â óïîëíîìî÷åííûé â ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 2 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé" ôåäåðàëüíûé îðãàí èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè (äàëåå - óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí) ñâåäåíèÿ è äîêóìåíòû, íåîáõîäèìûå äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ äàííûì îðãàíîì ôóíêöèé ïî âåäåíèþ åäèíîãî ãîñóäàðñòâåííîãî ðååñòðà þðèäè÷åñêèõ ëèö.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 08.12.2003 N 169-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Íà îñíîâàíèè óêàçàííîãî ðåøåíèÿ, ïðèíÿòîãî Áàíêîì Ðîññèè, è ïðåäñòàâëåííûõ èì íåîáõîäèìûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí â ñðîê íå áîëåå ÷åì ïÿòü ðàáî÷èõ äíåé ñî äíÿ ïîëó÷åíèÿ íåîáõîäèìûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ âíîñèò â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö ñîîòâåòñòâóþùóþ çàïèñü è íå ïîçäíåå ðàáî÷åãî äíÿ, ñëåäóþùåãî çà äíåì âíåñåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåé çàïèñè, ñîîáùàåò îá ýòîì â Áàíê Ðîññèè. Âçàèìîäåéñòâèå Áàíêà Ðîññèè ñ óïîëíîìî÷åííûì ðåãèñòðèðóþùèì îðãàíîì ïî âîïðîñó ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè èçìåíåíèé, âíîñèìûõ â ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåíòû êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿåòñÿ â ïîðÿäêå, ñîãëàñîâàííîì Áàíêîì Ðîññèè ñ óïîëíîìî÷åííûì ðåãèñòðèðóþùèì îðãàíîì.
 

Ñòàòüÿ 11. Óñòàâíûé êàïèòàë êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

Óñòàâíûé êàïèòàë êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñîñòàâëÿåòñÿ èç âåëè÷èíû âêëàäîâ åå ó÷àñòíèêîâ è îïðåäåëÿåò ìèíèìàëüíûé ðàçìåð èìóùåñòâà, ãàðàíòèðóþùåãî èíòåðåñû åå êðåäèòîðîâ.

Ìèíèìàëüíûé ðàçìåð óñòàâíîãî êàïèòàëà âíîâü ðåãèñòðèðóåìîãî áàíêà íà äåíü ïîäà÷è õîäàòàéñòâà î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè è âûäà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé óñòàíàâëèâàåòñÿ â ñóììå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé. Ìèíèìàëüíûé ðàçìåð óñòàâíîãî êàïèòàëà âíîâü ðåãèñòðèðóåìîé íåáàíêîâñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, õîäàòàéñòâóþùåé î ïîëó÷åíèè ëèöåíçèè, ïðåäóñìàòðèâàþùåé ïðàâî íà îñóùåñòâëåíèå ðàñ÷åòîâ ïî ïîðó÷åíèþ þðèäè÷åñêèõ ëèö, â òîì ÷èñëå áàíêîâ-êîððåñïîíäåíòîâ, ïî èõ áàíêîâñêèì ñ÷åòàì, íà äåíü ïîäà÷è õîäàòàéñòâà î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè è âûäà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé óñòàíàâëèâàåòñÿ â ñóììå 90 ìèëëèîíîâ ðóáëåé. Ìèíèìàëüíûé ðàçìåð óñòàâíîãî êàïèòàëà âíîâü ðåãèñòðèðóåìîé íåáàíêîâñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, íå õîäàòàéñòâóþùåé î ïîëó÷åíèè òàêîé ëèöåíçèè, íà äåíü ïîäà÷è õîäàòàéñòâà î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè è âûäà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé óñòàíàâëèâàåòñÿ â ñóììå 18 ìèëëèîíîâ ðóáëåé.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ, îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

×àñòü òðåòüÿ óòðàòèëà ñèëó. - Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ.

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Áàíê Ðîññèè óñòàíàâëèâàåò ïðåäåëüíûé ðàçìåð èìóùåñòâåííûõ (íåäåíåæíûõ) âêëàäîâ â óñòàâíûé êàïèòàë êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå ïåðå÷åíü âèäîâ èìóùåñòâà â íåäåíåæíîé ôîðìå, êîòîðîå ìîæåò áûòü âíåñåíî â îïëàòó óñòàâíîãî êàïèòàëà.

(÷àñòü ÷åòâåðòàÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Íå ìîãóò áûòü èñïîëüçîâàíû äëÿ ôîðìèðîâàíèÿ óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðèâëå÷åííûå äåíåæíûå ñðåäñòâà. Îïëàòà óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðè óâåëè÷åíèè åå óñòàâíîãî êàïèòàëà ïóòåì çà÷åòà òðåáîâàíèé ê êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå äîïóñêàåòñÿ. Áàíê Ðîññèè âïðàâå óñòàíîâèòü ïîðÿäîê è êðèòåðèè îöåíêè ôèíàíñîâîãî ïîëîæåíèÿ ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

(÷àñòü ïÿòàÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 27.12.2009 N 352-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ñðåäñòâà ôåäåðàëüíîãî áþäæåòà è ãîñóäàðñòâåííûõ âíåáþäæåòíûõ ôîíäîâ, ñâîáîäíûå äåíåæíûå ñðåäñòâà è èíûå îáúåêòû ñîáñòâåííîñòè, íàõîäÿùèåñÿ â âåäåíèè ôåäåðàëüíûõ îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè, íå ìîãóò áûòü èñïîëüçîâàíû äëÿ ôîðìèðîâàíèÿ óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Ñðåäñòâà áþäæåòîâ ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, ìåñòíûõ áþäæåòîâ, ñâîáîäíûå äåíåæíûå ñðåäñòâà è èíûå îáúåêòû ñîáñòâåííîñòè, íàõîäÿùèåñÿ â âåäåíèè îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è îðãàíîâ ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ, ìîãóò áûòü èñïîëüçîâàíû äëÿ ôîðìèðîâàíèÿ óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà îñíîâàíèè ñîîòâåòñòâåííî çàêîíîäàòåëüíîãî àêòà ñóáúåêòà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè èëè ðåøåíèÿ îðãàíà ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì è äðóãèìè ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Ïðèîáðåòåíèå è (èëè) ïîëó÷åíèå â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå (äàëåå - ïðèîáðåòåíèå) â ðåçóëüòàòå îäíîé èëè íåñêîëüêèõ ñäåëîê îäíèì þðèäè÷åñêèì èëè ôèçè÷åñêèì ëèöîì ëèáî ãðóïïîé þðèäè÷åñêèõ è (èëè) ôèçè÷åñêèõ ëèö, ñâÿçàííûõ ìåæäó ñîáîé ñîãëàøåíèåì, ëèáî ãðóïïîé þðèäè÷åñêèõ ëèö, ÿâëÿþùèõñÿ äî÷åðíèìè èëè çàâèñèìûìè ïî îòíîøåíèþ äðóã ê äðóãó, ñâûøå 1 ïðîöåíòà àêöèé (äîëåé) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè òðåáóåò óâåäîìëåíèÿ Áàíêà Ðîññèè, áîëåå 20 ïðîöåíòîâ - ïðåäâàðèòåëüíîãî ñîãëàñèÿ Áàíêà Ðîññèè. Áàíê Ðîññèè íå ïîçäíåå 30 äíåé ñ ìîìåíòà ïîëó÷åíèÿ õîäàòàéñòâà ñîîáùàåò çàÿâèòåëþ â ïèñüìåííîé ôîðìå î ñâîåì ðåøåíèè - ñîãëàñèè èëè îòêàçå. Îòêàç äîëæåí áûòü ìîòèâèðîâàí.  ñëó÷àå, åñëè Áàíê Ðîññèè íå ñîîáùèë î ïðèíÿòîì ðåøåíèè â òå÷åíèå óêàçàííîãî ñðîêà, ïðèîáðåòåíèå àêöèé (äîëåé) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ÷èòàåòñÿ ðàçðåøåííûì. Ïîðÿäîê ïîëó÷åíèÿ ñîãëàñèÿ Áàíêà Ðîññèè íà ïðèîáðåòåíèå áîëåå 20 ïðîöåíòîâ àêöèé (äîëåé) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ïîðÿäîê óâåäîìëåíèÿ Áàíêà Ðîññèè î ïðèîáðåòåíèè ñâûøå 1 ïðîöåíòà àêöèé (äîëåé) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè óñòàíàâëèâàþòñÿ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè è ïðèíèìàåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèìè íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ, îò 29.12.2006 N 246-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Áàíê Ðîññèè èìååò ïðàâî îòêàçàòü â äà÷å ñîãëàñèÿ íà ïðèîáðåòåíèå áîëåå 20 ïðîöåíòîâ àêöèé (äîëåé) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðè óñòàíîâëåíèè íåóäîâëåòâîðèòåëüíîãî ôèíàíñîâîãî ïîëîæåíèÿ ïðèîáðåòàòåëåé àêöèé (äîëåé), íàðóøåíèè àíòèìîíîïîëüíûõ ïðàâèë, à òàêæå â ñëó÷àÿõ, êîãäà â îòíîøåíèè ëèöà, ïðèîáðåòàþùåãî àêöèè (äîëè) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, èìåþòñÿ âñòóïèâøèå â ñèëó ñóäåáíûå ðåøåíèÿ, óñòàíîâèâøèå ôàêòû ñîâåðøåíèÿ óêàçàííûì ëèöîì íåïðàâîìåðíûõ äåéñòâèé ïðè áàíêðîòñòâå, ïðåäíàìåðåííîãî è (èëè) ôèêòèâíîãî áàíêðîòñòâà, è â äðóãèõ ñëó÷àÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Áàíê Ðîññèè îòêàçûâàåò â äà÷å ñîãëàñèÿ íà ïðèîáðåòåíèå áîëåå 20 ïðîöåíòîâ àêöèé (äîëåé) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, åñëè ðàíåå ñóäîì áûëà óñòàíîâëåíà âèíà ëèöà, ïðèîáðåòàþùåãî àêöèè (äîëè) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, â ïðè÷èíåíèè óáûòêîâ êàêîé-ëèáî êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðè èñïîëíåíèè èì îáÿçàííîñòåé ÷ëåíà ñîâåòà äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíîãî ñîâåòà) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà, åãî çàìåñòèòåëÿ è (èëè) ÷ëåíà êîëëåãèàëüíîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà (ïðàâëåíèÿ, äèðåêöèè).

(÷àñòü äåñÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

Ó÷ðåäèòåëè áàíêà íå èìåþò ïðàâà âûõîäèòü èç ñîñòàâà ó÷àñòíèêîâ áàíêà â òå÷åíèå ïåðâûõ òðåõ ëåò ñî äíÿ åãî ðåãèñòðàöèè.
 

Ñòàòüÿ 11.1. Îðãàíû óïðàâëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

(ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)
 

Îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íàðÿäó ñ îáùèì ñîáðàíèåì åå ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) ÿâëÿþòñÿ ñîâåò äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíûé ñîâåò), åäèíîëè÷íûé èñïîëíèòåëüíûé îðãàí è êîëëåãèàëüíûé èñïîëíèòåëüíûé îðãàí.

Òåêóùåå ðóêîâîäñòâî äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿåòñÿ åäèíîëè÷íûì èñïîëíèòåëüíûì îðãàíîì è êîëëåãèàëüíûì èñïîëíèòåëüíûì îðãàíîì.

Î ïðèìåíåíèè ÷àñòè òðåòüåé ñòàòüè 11.1 ñì. ïèñüìî ÖÁ ÐÔ îò 22.01.2002 N 7-Ò.

Åäèíîëè÷íûé èñïîëíèòåëüíûé îðãàí, åãî çàìåñòèòåëè, ÷ëåíû êîëëåãèàëüíîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà (äàëåå - ðóêîâîäèòåëü êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè), ãëàâíûé áóõãàëòåð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ðóêîâîäèòåëü åå ôèëèàëà íå âïðàâå çàíèìàòü äîëæíîñòè â äðóãèõ îðãàíèçàöèÿõ, ÿâëÿþùèõñÿ êðåäèòíûìè èëè ñòðàõîâûìè îðãàíèçàöèÿìè, ïðîôåññèîíàëüíûìè ó÷àñòíèêàìè ðûíêà öåííûõ áóìàã, à òàêæå â îðãàíèçàöèÿõ, çàíèìàþùèõñÿ ëèçèíãîâîé äåÿòåëüíîñòüþ èëè ÿâëÿþùèõñÿ àôôèëèðîâàííûìè ëèöàìè ïî îòíîøåíèþ ê êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, â êîòîðîé ðàáîòàþò åå ðóêîâîäèòåëü, ãëàâíûé áóõãàëòåð, ðóêîâîäèòåëü åå ôèëèàëà, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àÿ, ïðåäóñìîòðåííîãî íàñòîÿùåé ÷àñòüþ.  ñëó÷àå, åñëè êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè ÿâëÿþòñÿ ïî îòíîøåíèþ äðóã ê äðóãó îñíîâíûì è äî÷åðíèì õîçÿéñòâåííûìè îáùåñòâàìè, åäèíîëè÷íûé èñïîëíèòåëüíûé îðãàí äî÷åðíåé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èìååò ïðàâî çàíèìàòü äîëæíîñòè (çà èñêëþ÷åíèåì äîëæíîñòè ïðåäñåäàòåëÿ) â êîëëåãèàëüíîì èñïîëíèòåëüíîì îðãàíå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè - îñíîâíîãî îáùåñòâà.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 23.07.2010 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Êàíäèäàòû íà äîëæíîñòè ÷ëåíîâ ñîâåòà äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíîãî ñîâåòà), ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ, çàìåñòèòåëåé ðóêîâîäèòåëÿ, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà ôèëèàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè äîëæíû ñîîòâåòñòâîâàòü êâàëèôèêàöèîííûì òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè è ïðèíèìàåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèìè íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà â ïèñüìåííîé ôîðìå óâåäîìèòü Áàíê Ðîññèè îáî âñåõ ïðåäïîëàãàåìûõ íàçíà÷åíèÿõ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ, çàìåñòèòåëåé ðóêîâîäèòåëÿ, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà ôèëèàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Óâåäîìëåíèå äîëæíî ñîäåðæàòü ñâåäåíèÿ, ïðåäóñìîòðåííûå ïîäïóíêòîì 8 ñòàòüè 14 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà. Áàíê Ðîññèè â ìåñÿ÷íûé ñðîê ñî äíÿ ïîëó÷åíèÿ óêàçàííîãî óâåäîìëåíèÿ äàåò ñîãëàñèå íà óêàçàííûå íàçíà÷åíèÿ èëè ïðåäñòàâëÿåò ìîòèâèðîâàííûé îòêàç â ïèñüìåííîé ôîðìå íà îñíîâàíèÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ ñòàòüåé 16 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà â ïèñüìåííîé ôîðìå óâåäîìèòü Áàíê Ðîññèè îá îñâîáîæäåíèè îò äîëæíîñòåé ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå ðóêîâîäèòåëÿ, çàìåñòèòåëåé ðóêîâîäèòåëÿ, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà ôèëèàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå ïîçäíåå ðàáî÷åãî äíÿ, ñëåäóþùåãî çà äíåì ïðèíÿòèÿ òàêîãî ðåøåíèÿ.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà â ïèñüìåííîé ôîðìå óâåäîìèòü Áàíê Ðîññèè îá èçáðàíèè (îñâîáîæäåíèè) ÷ëåíà ñîâåòà äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíîãî ñîâåòà) â òðåõäíåâíûé ñðîê ñî äíÿ ïðèíÿòèÿ òàêîãî ðåøåíèÿ.
 

Ñòàòüÿ 11.2. Ìèíèìàëüíûé ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ìèíèìàëüíûé ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) óñòàíàâëèâàåòñÿ äëÿ áàíêà â ñóììå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àÿ, ïðåäóñìîòðåííîãî ÷àñòüþ ÷åòâåðòîé íàñòîÿùåé ñòàòüè.

Ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) íåáàíêîâñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, õîäàòàéñòâóþùåé î ïîëó÷åíèè ñòàòóñà áàíêà, íà 1-å ÷èñëî ìåñÿöà, â êîòîðîì áûëî ïîäàíî â Áàíê Ðîññèè ñîîòâåòñòâóþùåå õîäàòàéñòâî, äîëæåí áûòü íå ìåíåå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé.

Ëèöåíçèÿ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäîñòàâëÿþùàÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðàâî îñóùåñòâëÿòü áàíêîâñêèå îïåðàöèè ñî ñðåäñòâàìè â ðóáëÿõ è èíîñòðàííîé âàëþòå, ïðèâëåêàòü âî âêëàäû äåíåæíûå ñðåäñòâà ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö â ðóáëÿõ è èíîñòðàííîé âàëþòå (äàëåå - ãåíåðàëüíàÿ ëèöåíçèÿ), ìîæåò áûòü âûäàíà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, èìåþùåé ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) íå ìåíåå 900 ìèëëèîíîâ ðóáëåé ïî ñîñòîÿíèþ íà 1-å ÷èñëî ìåñÿöà, â êîòîðîì áûëî ïîäàíî â Áàíê Ðîññèè õîäàòàéñòâî î ïîëó÷åíèè ãåíåðàëüíîé ëèöåíçèè.

Áàíê, èìåþùèé íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) ìåíåå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé, âïðàâå ïðîäîëæàòü ñâîþ äåÿòåëüíîñòü ïðè óñëîâèè, åñëè ðàçìåð åãî ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) íå áóäåò óìåíüøàòüñÿ ïî ñðàâíåíèþ ñ óðîâíåì, äîñòèãíóòûì íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà.

Ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) áàíêà, îòâå÷àþùåãî òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì ÷àñòüþ ÷åòâåðòîé íàñòîÿùåé ñòàòüè, ñ 1 ÿíâàðÿ 2010 ãîäà äîëæåí áûòü íå ìåíåå 90 ìèëëèîíîâ ðóáëåé.

Ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) áàíêà, îòâå÷àþùåãî òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì ÷àñòÿìè ÷åòâåðòîé è ïÿòîé íàñòîÿùåé ñòàòüè, ñ 1 ÿíâàðÿ 2012 ãîäà äîëæåí áûòü íå ìåíåå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé.

Ïðè ñíèæåíèè ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) áàíêà âñëåäñòâèå èçìåíåíèÿ Áàíêîì Ðîññèè ìåòîäèêè îïðåäåëåíèÿ ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) áàíêà áàíê, èìåâøèé íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) â ðàçìåðå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé è áîëåå, â òå÷åíèå 12 ìåñÿöåâ äîëæåí äîñòè÷ü ìèíèìàëüíîãî ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), óñòàíîâëåííîãî íàñòîÿùåé ñòàòüåé, ðàññ÷èòàííîãî ïî íîâîé ìåòîäèêå îïðåäåëåíèÿ ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) áàíêà, îïðåäåëåííîé Áàíêîì Ðîññèè, à áàíê, èìåâøèé íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) â ðàçìåðå ìåíåå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé, - áîëüøåé èç äâóõ âåëè÷èí: ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), èìåâøèõñÿ ó íåãî íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà, ðàññ÷èòàííîãî ïî íîâîé ìåòîäèêå îïðåäåëåíèÿ ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) áàíêà, îïðåäåëåííîé Áàíêîì Ðîññèè, ëèáî ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), óñòàíîâëåííîãî ÷àñòÿìè ïÿòîé è øåñòîé íàñòîÿùåé ñòàòüè, íà ñîîòâåòñòâóþùóþ äàòó.

Ãëàâà II. ÏÎÐßÄÎÊ ÐÅÃÈÑÒÐÀÖÈÈ ÊÐÅÄÈÒÍÛÕ ÎÐÃÀÍÈÇÀÖÈÉ
È ËÈÖÅÍÇÈÐÎÂÀÍÈß ÁÀÍÊÎÂÑÊÈÕ ÎÏÅÐÀÖÈÉ
 

Ñòàòüÿ 12. Ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé è âûäà÷à èì ëèöåíçèé íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè ïîäëåæàò ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé" ñ ó÷åòîì óñòàíîâëåííîãî íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì ñïåöèàëüíîãî ïîðÿäêà ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 08.12.2003 N 169-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ðåøåíèå î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðèíèìàåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè. Âíåñåíèå â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö ñâåäåíèé î ñîçäàíèè, ðåîðãàíèçàöèè è ëèêâèäàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, à òàêæå èíûõ ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè ñâåäåíèé îñóùåñòâëÿåòñÿ óïîëíîìî÷åííûì ðåãèñòðèðóþùèì îðãàíîì íà îñíîâàíèè ðåøåíèÿ Áàíêà Ðîññèè î ñîîòâåòñòâóþùåé ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè. Âçàèìîäåéñòâèå Áàíêà Ðîññèè ñ óïîëíîìî÷åííûì ðåãèñòðèðóþùèì îðãàíîì ïî âîïðîñàì ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé îñóùåñòâëÿåòñÿ â ïîðÿäêå, ñîãëàñîâàííîì Áàíêîì Ðîññèè ñ óïîëíîìî÷åííûì ðåãèñòðèðóþùèì îðãàíîì.

Áàíê Ðîññèè â öåëÿõ îñóùåñòâëåíèÿ èì êîíòðîëüíûõ è íàäçîðíûõ ôóíêöèé âåäåò Êíèãó ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè è ïðèíèìàåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèìè íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.

Çà ãîñóäàðñòâåííóþ ðåãèñòðàöèþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé âçèìàåòñÿ ãîñóäàðñòâåííàÿ ïîøëèíà â ïîðÿäêå è â ðàçìåðàõ, êîòîðûå óñòàíîâëåíû çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà èíôîðìèðîâàòü Áàíê Ðîññèè îá èçìåíåíèè ñâåäåíèé, óêàçàííûõ â ïóíêòå 1 ñòàòüè 5 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé", çà èñêëþ÷åíèåì ñâåäåíèé î ïîëó÷åííûõ ëèöåíçèÿõ, â òå÷åíèå òðåõ äíåé ñ ìîìåíòà òàêèõ èçìåíåíèé. Áàíê Ðîññèè íå ïîçäíåå îäíîãî ðàáî÷åãî äíÿ ñî äíÿ ïîñòóïëåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåé èíôîðìàöèè îò êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñîîáùàåò îá ýòîì â óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí, êîòîðûé âíîñèò â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö çàïèñü îá èçìåíåíèè ñâåäåíèé î êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 08.12.2003 N 169-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ëèöåíçèÿ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè âûäàåòñÿ ïîñëå åå ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì è ïðèíèìàåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèì íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ èìååò ïðàâî îñóùåñòâëÿòü áàíêîâñêèå îïåðàöèè ñ ìîìåíòà ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèè, âûäàííîé Áàíêîì Ðîññèè.

×àñòü âîñüìàÿ óòðàòèëà ñèëó ñ 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà. - Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ.

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ñòàòüÿ 13. Ëèöåíçèðîâàíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé
 

Îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé ïðîèçâîäèòñÿ òîëüêî íà îñíîâàíèè ëèöåíçèè, âûäàâàåìîé Áàíêîì Ðîññèè â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, óêàçàííûõ â ÷àñòè äåâÿòîé íàñòîÿùåé ñòàòüè è â ñòàòüå 13.1 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 27.07.2006 N 140-ÔÇ, îò 17.05.2007 N 83-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ëèöåíçèè, âûäàâàåìûå Áàíêîì Ðîññèè, ó÷èòûâàþòñÿ â ðååñòðå âûäàííûõ ëèöåíçèé íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

Ðååñòð âûäàííûõ êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì ëèöåíçèé ïîäëåæèò ïóáëèêàöèè Áàíêîì Ðîññèè â îôèöèàëüíîì èçäàíèè Áàíêà Ðîññèè ("Âåñòíèêå Áàíêà Ðîññèè") íå ðåæå îäíîãî ðàçà â ãîä. Èçìåíåíèÿ è äîïîëíåíèÿ â óêàçàííûé ðååñòð ïóáëèêóþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè â ìåñÿ÷íûé ñðîê ñî äíÿ èõ âíåñåíèÿ â ðååñòð.

 ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé óêàçûâàþòñÿ áàíêîâñêèå îïåðàöèè, íà îñóùåñòâëåíèå êîòîðûõ äàííàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ èìååò ïðàâî, à òàêæå âàëþòà, â êîòîðîé ýòè áàíêîâñêèå îïåðàöèè ìîãóò îñóùåñòâëÿòüñÿ.

Ëèöåíçèÿ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé âûäàåòñÿ áåç îãðàíè÷åíèÿ ñðîêîâ åå äåéñòâèÿ.

Îñóùåñòâëåíèå þðèäè÷åñêèì ëèöîì áàíêîâñêèõ îïåðàöèé áåç ëèöåíçèè, åñëè ïîëó÷åíèå òàêîé ëèöåíçèè ÿâëÿåòñÿ îáÿçàòåëüíûì, âëå÷åò çà ñîáîé âçûñêàíèå ñ òàêîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà âñåé ñóììû, ïîëó÷åííîé â ðåçóëüòàòå îñóùåñòâëåíèÿ äàííûõ îïåðàöèé, à òàêæå âçûñêàíèå øòðàôà â äâóêðàòíîì ðàçìåðå ýòîé ñóììû â ôåäåðàëüíûé áþäæåò. Âçûñêàíèå ïðîèçâîäèòñÿ â ñóäåáíîì ïîðÿäêå ïî èñêó ïðîêóðîðà, ñîîòâåòñòâóþùåãî ôåäåðàëüíîãî îðãàíà èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè, óïîëíîìî÷åííîãî íà òî ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, èëè Áàíêà Ðîññèè.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 27.07.2006 N 140-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Áàíê Ðîññèè âïðàâå ïðåäúÿâèòü â àðáèòðàæíûé ñóä èñê î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, îñóùåñòâëÿþùåãî áåç ëèöåíçèè áàíêîâñêèå îïåðàöèè, åñëè ïîëó÷åíèå òàêîé ëèöåíçèè ÿâëÿåòñÿ îáÿçàòåëüíûì.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 27.07.2006 N 140-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ãðàæäàíå, íåçàêîííî îñóùåñòâëÿþùèå áàíêîâñêèå îïåðàöèè, íåñóò â óñòàíîâëåííîì çàêîíîì ïîðÿäêå ãðàæäàíñêî-ïðàâîâóþ, àäìèíèñòðàòèâíóþ èëè óãîëîâíóþ îòâåòñòâåííîñòü.

Ãîñóäàðñòâåííàÿ êîðïîðàöèÿ "Áàíê ðàçâèòèÿ è âíåøíåýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè (Âíåøýêîíîìáàíê)" âïðàâå îñóùåñòâëÿòü áàíêîâñêèå îïåðàöèè, ïðàâî íà îñóùåñòâëåíèå êîòîðûõ ïðåäîñòàâëåíî åé íà îñíîâàíèè Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î áàíêå ðàçâèòèÿ".

(÷àñòü äåâÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 17.05.2007 N 83-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 13.1. Îñóùåñòâëåíèå îòäåëüíûõ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé îðãàíèçàöèåé, íå ÿâëÿþùåéñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, è èíäèâèäóàëüíûì ïðåäïðèíèìàòåëåì
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ âïðàâå ïðèâëåêàòü îðãàíèçàöèþ, íå ÿâëÿþùóþñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, è èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ (äàëåå - áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò) äëÿ ïðèíÿòèÿ îò ôèçè÷åñêèõ ëèö äåíåæíûõ ñðåäñòâ, íàïðàâëåííûõ îðãàíàì ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè, îðãàíàì ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ è áþäæåòíûì ó÷ðåæäåíèÿì, íàõîäÿùèìñÿ â èõ âåäåíèè, â ðàìêàõ âûïîëíåíèÿ èìè ôóíêöèé, óñòàíîâëåííûõ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, à òàêæå íà èñïîëíåíèå äåíåæíûõ îáÿçàòåëüñòâ ôèçè÷åñêèõ ëèö ïî îïëàòå òîâàðîâ (ðàáîò, óñëóã) èëè äëÿ çà÷èñëåíèÿ íà èõ áàíêîâñêèé ñ÷åò (äàëåå - ïðèåì ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö), äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ îïåðàöèé ñ èñïîëüçîâàíèåì ïëàòåæíûõ êàðò, à òàêæå äëÿ ïåðåäà÷è êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðè îñóùåñòâëåíèè îïåðàöèé ñ èñïîëüçîâàíèåì ïëàòåæíûõ êàðò ðàñïîðÿæåíèé ôèçè÷åñêèõ ëèö îá îñóùåñòâëåíèè ðàñ÷åòîâ ïî èõ áàíêîâñêèì ñ÷åòàì è ñîñòàâëåíèÿ äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ ñîîòâåòñòâóþùèå îïåðàöèè, íå ñâÿçàííûõ ñ îñóùåñòâëåíèåì ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè è ÷àñòíîé ïðàêòèêè.

Áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïðèåìà ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö äîëæåí çàêëþ÷èòü ñ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé äîãîâîð îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, ïî óñëîâèÿì êîòîðîãî áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò âïðàâå îò ñâîåãî èìåíè èëè îò èìåíè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è çà ñ÷åò êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿòü ïðèåì ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, îáÿçàí îñóùåñòâëÿòü ïîñëåäóþùèå ðàñ÷åòû ñ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, âêëþ÷àÿ òðåáîâàíèÿ î ðàñõîäîâàíèè íàëè÷íûõ äåíåã, ïîñòóïèâøèõ â êàññó þðèäè÷åñêîãî ëèöà èëè êàññó èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ.

Äåÿòåëüíîñòü îðãàíèçàöèè, íå ÿâëÿþùåéñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, èëè èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö áåç çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðà îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, ñîîòâåòñòâóþùåãî òðåáîâàíèÿì íàñòîÿùåé ñòàòüè ëèáî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, îñóùåñòâëÿåìîé ïëàòåæíûìè àãåíòàìè", çàïðåùåíà.

Áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò íå âïðàâå ïåðåäîâåðèòü äðóãèì ëèöàì îñóùåñòâëåíèå ïðèåìà ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, ñ êîòîðîé ó áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà çàêëþ÷åí äîãîâîð îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, îáÿçàíà îñóùåñòâëÿòü êîíòðîëü çà ñîáëþäåíèåì áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì ïîðÿäêà îñóùåñòâëåíèÿ ïðèåìà ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö â ñîîòâåòñòâèè ñ ïðàâèëàìè îñóùåñòâëåíèÿ ðàñ÷åòîâ â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, óñòàíîâëåííûìè Áàíêîì Ðîññèè, òðåáîâàíèé íàñòîÿùåé ñòàòüè è çàêîíîäàòåëüñòâà î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà.

Íåñîáëþäåíèå áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì ïîðÿäêà îñóùåñòâëåíèÿ ïðèåìà ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö â ñîîòâåòñòâèè ñ ïðàâèëàìè îñóùåñòâëåíèÿ ðàñ÷åòîâ â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, óñòàíîâëåííûìè Áàíêîì Ðîññèè, òðåáîâàíèé íàñòîÿùåé ñòàòüè è çàêîíîäàòåëüñòâà î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ ðàñòîðæåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ñ òàêèì áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì äîãîâîðà îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà âåñòè ïåðå÷åíü áàíêîâñêèõ ïëàòåæíûõ àãåíòîâ, ñ êîòîðûìè ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè çàêëþ÷åíû äîãîâîðû îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, ñ óêàçàíèåì àäðåñîâ âñåõ ìåñò ïðèåìà ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö ïî êàæäîìó áàíêîâñêîìó ïëàòåæíîìó àãåíòó.

Äåíåæíîå îáÿçàòåëüñòâî ôèçè÷åñêîãî ëèöà ïî îïëàòå òîâàðîâ (ðàáîò, óñëóã) ñ÷èòàåòñÿ èñïîëíåííûì â ñóììå âíåñåííûõ áàíêîâñêîìó ïëàòåæíîìó àãåíòó äåíåæíûõ ñðåäñòâ çà âû÷åòîì âîçíàãðàæäåíèÿ, óñòàíîâëåííîãî â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùåé ñòàòüåé, ñ ìîìåíòà èõ ïåðåäà÷è áàíêîâñêîìó ïëàòåæíîìó àãåíòó.

Áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö âïðàâå âçèìàòü ñ ïëàòåëüùèêà âîçíàãðàæäåíèå â ðàçìåðå, îïðåäåëÿåìîì ñîãëàøåíèåì ìåæäó áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì è ïëàòåëüùèêîì.

Èñïîëíåíèå îáÿçàòåëüñòâ áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà ïåðåä êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ïðè îñóùåñòâëåíèè ñîîòâåòñòâóþùèõ ðàñ÷åòîâ äîëæíî îáåñïå÷èâàòüñÿ íåóñòîéêîé, çàëîãîì, óäåðæàíèåì èìóùåñòâà äîëæíèêà, ïîðó÷èòåëüñòâîì, áàíêîâñêîé ãàðàíòèåé, çàäàòêîì, ñòðàõîâàíèåì ðèñêà ãðàæäàíñêîé îòâåòñòâåííîñòè çà íåèñïîëíåíèå îáÿçàííîñòè ïî îñóùåñòâëåíèþ ðàñ÷åòîâ ñ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé èëè äðóãèìè ñïîñîáàìè, ïðåäóñìîòðåííûìè äîãîâîðîì îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö.

Áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö îáÿçàí:

1) èìåòü äîãîâîð îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, ïðåäóñìîòðåííûé íàñòîÿùåé ñòàòüåé;

2) ñîáëþäàòü ïîðÿäîê îñóùåñòâëåíèÿ ïðèåìà ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö â ñîîòâåòñòâèè ñ ïðàâèëàìè îñóùåñòâëåíèÿ ðàñ÷åòîâ â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, óñòàíîâëåííûìè Áàíêîì Ðîññèè;

3) èñïîëüçîâàòü îòäåëüíûé áàíêîâñêèé ñ÷åò (ñ÷åòà) äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ðàñ÷åòîâ ïî ïðèåìó ïëàòåæåé;

4) ñäàâàòü â êðåäèòíóþ îðãàíèçàöèþ ïîëó÷åííûå îò ïëàòåëüùèêîâ ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé íàëè÷íûå äåíåæíûå ñðåäñòâà äëÿ çà÷èñëåíèÿ â ïîëíîì îáúåìå íà ñâîé îòäåëüíûé áàíêîâñêèé ñ÷åò (ñ÷åòà).

Àáçàö 16 ñòàòüè 13.1 äàííîãî äîêóìåíòà âñòóïàåò â ñèëó ñ 1 àïðåëÿ 2010 (ñòàòüÿ 8 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ).

Áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö îáÿçàí èñïîëüçîâàòü êîíòðîëüíî-êàññîâóþ òåõíèêó ñ ôèñêàëüíîé ïàìÿòüþ è êîíòðîëüíîé ëåíòîé, à òàêæå ñîáëþäàòü òðåáîâàíèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè î ïðèìåíåíèè êîíòðîëüíî-êàññîâîé òåõíèêè ïðè îñóùåñòâëåíèè íàëè÷íûõ äåíåæíûõ ðàñ÷åòîâ.

Áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö îáÿçàí îáåñïå÷èòü â êàæäîì ìåñòå ïðèåìà ïëàòåæåé ïðåäîñòàâëåíèå ïëàòåëüùèêàì ñëåäóþùåé èíôîðìàöèè:

1) àäðåñà ìåñòà ïðèåìà ïëàòåæåé;

2) íàèìåíîâàíèÿ è ìåñòà íàõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñ êîòîðîé ó áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà çàêëþ÷åí äîãîâîð îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, è åå èäåíòèôèêàöèîííîãî íîìåðà íàëîãîïëàòåëüùèêà;

3) íîìåðà ëèöåíçèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ñ êîòîðîé ó áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà çàêëþ÷åí äîãîâîð îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö;

4) ðåêâèçèòîâ äîãîâîðà îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö ìåæäó áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì è êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé;

5) ðàçìåðà âîçíàãðàæäåíèÿ, óïëà÷èâàåìîãî ôèçè÷åñêèì ëèöîì, â ñëó÷àå âçèìàíèÿ âîçíàãðàæäåíèÿ, à òàêæå âèäîâ è ðàçìåðîâ èíûõ ðàñõîäîâ ôèçè÷åñêîãî ëèöà, ñâÿçàííûõ ñ îñóùåñòâëåíèåì ïðèåìà ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö;

6) íîìåðîâ êîíòàêòíûõ òåëåôîíîâ áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà è êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå èíôîðìàöèè î ñïîñîáàõ íàïðàâëåíèÿ ïðåòåíçèé;

7) íîìåðîâ êîíòàêòíûõ òåëåôîíîâ Áàíêà Ðîññèè, ôåäåðàëüíûõ îðãàíîâ èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè, óïîëíîìî÷åííûõ Ïðàâèòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè íà ïðîâåäåíèå ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðîëÿ (íàäçîðà) çà ïðèåìîì ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö.

Àáçàöû 25 - 35 ñòàòüè 13.1 äàííîãî äîêóìåíòà âñòóïàþò â ñèëó ñ 1 àïðåëÿ 2010 ãîäà (ñòàòüÿ 8 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ).

Ïðèåì ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì äîëæåí áûòü ïîäòâåðæäåí âûäà÷åé êàññîâîãî ÷åêà, ïîäòâåðæäàþùåãî îñóùåñòâëåíèå ñîîòâåòñòâóþùåãî ïëàòåæà.

Êàññîâûé ÷åê, âûäàâàåìûé áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì ôèçè÷åñêîìó ëèöó è ïîäòâåðæäàþùèé ïðèåì è îñóùåñòâëåíèå ñîîòâåòñòâóþùåãî ïëàòåæà, äîëæåí ñîîòâåòñòâîâàòü òðåáîâàíèÿì çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè î ïðèìåíåíèè êîíòðîëüíî-êàññîâîé òåõíèêè ïðè îñóùåñòâëåíèè íàëè÷íûõ äåíåæíûõ ðàñ÷åòîâ, à òàêæå ñîäåðæàòü ñëåäóþùèå îáÿçàòåëüíûå ðåêâèçèòû:

1) íàèìåíîâàíèå äîêóìåíòà - "êàññîâûé ÷åê";

2) îáùóþ ñóììó ïðèíÿòûõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ;

3) íàèìåíîâàíèå ïëàòåæà;

4) ðàçìåð âîçíàãðàæäåíèÿ, óïëà÷èâàåìîãî ôèçè÷åñêèì ëèöîì, â ñëó÷àå åãî âçèìàíèÿ, à òàêæå âèäû è ðàçìåðû èíûõ ðàñõîäîâ ôèçè÷åñêîãî ëèöà, ñâÿçàííûõ ñ îñóùåñòâëåíèåì ñîîòâåòñòâóþùèõ ïëàòåæåé;

5) äàòó, âðåìÿ ïðèåìà äåíåæíûõ ñðåäñòâ, íîìåðà êàññîâîãî ÷åêà è êîíòðîëüíî-êàññîâîé òåõíèêè;

6) àäðåñ ìåñòà ïðèåìà äåíåæíûõ ñðåäñòâ;

7) íàèìåíîâàíèå è ìåñòî íàõîæäåíèÿ áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà, ïðèíÿâøåãî äåíåæíûå ñðåäñòâà, è åãî èäåíòèôèêàöèîííûé íîìåð íàëîãîïëàòåëüùèêà;

8) íîìåðà êîíòàêòíûõ òåëåôîíîâ áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà è êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñ êîòîðîé ó áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà çàêëþ÷åí äîãîâîð îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö.

Âñå ðåêâèçèòû, íàïå÷àòàííûå íà êàññîâîì ÷åêå, äîëæíû áûòü ÷åòêèìè è ëåãêî ÷èòàåìûìè â òå÷åíèå íå ìåíåå øåñòè ìåñÿöåâ.

Êàññîâûé ÷åê, âûäàâàåìûé áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì ôèçè÷åñêîìó ëèöó è ïîäòâåðæäàþùèé îñóùåñòâëåíèå ñîîòâåòñòâóþùåãî ïëàòåæà, ìîæåò ñîäåðæàòü òàêæå èíûå ðåêâèçèòû â ñëó÷àÿõ, åñëè ýòî ïðåäóñìîòðåíî äîãîâîðîì îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö.

Áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö âïðàâå èñïîëüçîâàòü ïëàòåæíûå òåðìèíàëû èëè áàíêîìàòû.

Àáçàöû 38 - 42 ñòàòüè 13.1 äàííîãî äîêóìåíòà âñòóïàþò â ñèëó ñ 1 àïðåëÿ 2010 ãîäà (ñòàòüÿ 8 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ).

Ïëàòåæíûå òåðìèíàëû èëè áàíêîìàòû, ïðèìåíÿåìûå áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, äîëæíû ñîäåðæàòü â ñâîåì ñîñòàâå êîíòðîëüíî-êàññîâóþ òåõíèêó è îáåñïå÷èâàòü â àâòîìàòè÷åñêîì ðåæèìå:

1) ïðåäîñòàâëåíèå ôèçè÷åñêèì ëèöàì èíôîðìàöèè, ïðåäóñìîòðåííîé íàñòîÿùåé ñòàòüåé;

2) ïðèåì îò ôèçè÷åñêèõ ëèö èíôîðìàöèè î íàèìåíîâàíèè ïîëó÷àòåëÿ ïëàòåæà, íàèìåíîâàíèè ïëàòåæà, ðàçìåðå âíîñèìûõ áàíêîâñêîìó ïëàòåæíîìó àãåíòó äåíåæíûõ ñðåäñòâ, à òàêæå èíîé èíôîðìàöèè, åñëè ýòî ïðåäóñìîòðåíî äîãîâîðîì îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèåìó ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö;

3) ïðèåì äåíåæíûõ ñðåäñòâ, âíîñèìûõ ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè;

4) ïå÷àòü êàññîâûõ ÷åêîâ è èõ âûäà÷ó ôèçè÷åñêèì ëèöàì ïîñëå ïðèåìà âíåñåííûõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ.

Áàíêîìàòû, èñïîëüçóåìûå áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, äîëæíû îáåñïå÷èâàòü â àâòîìàòè÷åñêîì ðåæèìå ïðèåì îò ôèçè÷åñêèõ ëèö äåíåæíûõ ñðåäñòâ äëÿ çà÷èñëåíèÿ íà èõ áàíêîâñêèé ñ÷åò, ïåðåäà÷ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ðàñïîðÿæåíèé ôèçè÷åñêèõ ëèö îá îñóùåñòâëåíèè ðàñ÷åòîâ ïî èõ áàíêîâñêèì ñ÷åòàì, à òàêæå ñîñòàâëåíèå äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ ñîîòâåòñòâóþùèå îïåðàöèè.

Ïëàòåæíûå òåðìèíàëû èëè áàíêîìàòû, èñïîëüçóåìûå áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì ïðè ïðèåìå ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, ìîãóò òàêæå îáåñïå÷èâàòü â àâòîìàòè÷åñêîì ðåæèìå ïðåäîñòàâëåíèå äðóãîé èíôîðìàöèè è âûïîëíåíèå äðóãèõ ôóíêöèé, åñëè èíîå íå óñòàíîâëåíî çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

Àáçàöû 45 - 47 ñòàòüè 13.1 äàííîãî äîêóìåíòà âñòóïàþò â ñèëó ñ 1 àïðåëÿ 2010 ãîäà (ñòàòüÿ 8 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ).

Ïðèìåíÿåìûå áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì ïëàòåæíûå òåðìèíàëû èëè áàíêîìàòû äîëæíû âêëþ÷àòü â ñâîé ñîñòàâ êîíòðîëüíî-êàññîâóþ òåõíèêó, à òàêæå îáåñïå÷èâàòü ïå÷àòü íà êàññîâîì ÷åêå ñâîåãî íîìåðà è ðåêâèçèòîâ, ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòîÿùåé ñòàòüåé, â íåêîððåêòèðóåìîì âèäå, îáåñïå÷èâàþùåì èäåíòè÷íîñòü èíôîðìàöèè, çàðåãèñòðèðîâàííîé íà êàññîâîì ÷åêå, êîíòðîëüíîé ëåíòå è â ôèñêàëüíîé ïàìÿòè êîíòðîëüíî-êàññîâîé òåõíèêè.

Êîíòðîëüíî-êàññîâàÿ òåõíèêà, âõîäÿùàÿ â ñîñòàâ ïëàòåæíûõ òåðìèíàëîâ è áàíêîìàòîâ, ïðèìåíÿåìûõ áàíêîâñêèì ïëàòåæíûì àãåíòîì, äîëæíà ñîîòâåòñòâîâàòü òðåáîâàíèÿì çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè î ïðèìåíåíèè êîíòðîëüíî-êàññîâîé òåõíèêè ïðè îñóùåñòâëåíèè íàëè÷íûõ äåíåæíûõ ðàñ÷åòîâ.

 ñëó÷àå èçìåíåíèÿ àäðåñà ìåñòà óñòàíîâêè ïëàòåæíîãî òåðìèíàëà èëè áàíêîìàòà áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò îáÿçàí â äåíü îñóùåñòâëåíèÿ òàêîãî èçìåíåíèÿ íàïðàâèòü ñîîòâåòñòâóþùåå óâåäîìëåíèå â íàëîãîâûé îðãàí ñ óêàçàíèåì íîâîãî àäðåñà ìåñòà óñòàíîâêè êîíòðîëüíî-êàññîâîé òåõíèêè, âõîäÿùåé â ñîñòàâ ïëàòåæíîãî òåðìèíàëà èëè áàíêîìàòà.

Ïðèìåíåíèå èíûõ óñòðîéñòâ, íå ÿâëÿþùèõñÿ ïëàòåæíûìè òåðìèíàëàìè èëè áàíêîìàòàìè, äëÿ ïðèåìà ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö áåç ó÷àñòèÿ óïîëíîìî÷åííîãî ëèöà áàíêîâñêîãî ïëàòåæíîãî àãåíòà íå äîïóñêàåòñÿ.

Áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè çàêîíîäàòåëüñòâà î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà â óñòàíîâëåííûõ ñëó÷àÿõ äîëæåí ïðîâîäèòü èäåíòèôèêàöèþ ôèçè÷åñêîãî ëèöà, îñóùåñòâëÿþùåãî ïëàòåæ.

Ïðàâèòåëüñòâî Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè âïðàâå óñòàíîâèòü ïåðå÷åíü òîâàðîâ, ðàáîò, óñëóã, â îïëàòó êîòîðûõ áàíêîâñêèé ïëàòåæíûé àãåíò íå âïðàâå ïðèíèìàòü ïëàòåæè ôèçè÷åñêèõ ëèö.
 

Ñòàòüÿ 14. Äîêóìåíòû, íåîáõîäèìûå äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé
 

Äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé â Áàíê Ðîññèè â óñòàíîâëåííîì èì ïîðÿäêå ïðåäñòàâëÿþòñÿ ñëåäóþùèå äîêóìåíòû:

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

1) çàÿâëåíèå ñ õîäàòàéñòâîì î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé; â çàÿâëåíèè òàêæå óêàçûâàþòñÿ ñâåäåíèÿ îá àäðåñå (ìåñòå íàõîæäåíèÿ) ïîñòîÿííî äåéñòâóþùåãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïî êîòîðîìó îñóùåñòâëÿåòñÿ ñâÿçü ñ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé;

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

2) ó÷ðåäèòåëüíûé äîãîâîð (ïîäëèííèê èëè íîòàðèàëüíî óäîñòîâåðåííàÿ êîïèÿ), åñëè åãî ïîäïèñàíèå ïðåäóñìîòðåíî ôåäåðàëüíûì çàêîíîì;

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

3) óñòàâ (ïîäëèííèê èëè íîòàðèàëüíî óäîñòîâåðåííàÿ êîïèÿ);

(ïï. 3 â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

4) áèçíåñ-ïëàí, óòâåðæäåííûé ñîáðàíèåì ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïðîòîêîë ñîáðàíèÿ ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ), ñîäåðæàùèé ðåøåíèÿ îá óòâåðæäåíèè óñòàâà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå êàíäèäàòóð äëÿ íàçíà÷åíèÿ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Ïîðÿäîê ñîñòàâëåíèÿ áèçíåñ-ïëàíà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è êðèòåðèè åãî îöåíêè óñòàíàâëèâàþòñÿ íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè;

(ïï. 4 â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

5) äîêóìåíòû îá óïëàòå ãîñóäàðñòâåííîé ïîøëèíû çà ãîñóäàðñòâåííóþ ðåãèñòðàöèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è çà ïðåäîñòàâëåíèå ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé ïðè ñîçäàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè;

(ïï. 5 â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

6) êîïèè äîêóìåíòîâ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ó÷ðåäèòåëåé - þðèäè÷åñêèõ ëèö, àóäèòîðñêèå çàêëþ÷åíèÿ î äîñòîâåðíîñòè èõ ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè, à òàêæå ïîäòâåðæäåíèÿ íàëîãîâûìè îðãàíàìè âûïîëíåíèÿ ó÷ðåäèòåëÿìè - þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä ôåäåðàëüíûì áþäæåòîì, áþäæåòàìè ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è ìåñòíûìè áþäæåòàìè çà ïîñëåäíèå òðè ãîäà;

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ, îò 29.06.2004 N 58-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

7) äîêóìåíòû (ñîãëàñíî ïåðå÷íþ, óñòàíîâëåííîìó íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè), ïîäòâåðæäàþùèå èñòî÷íèêè ïðîèñõîæäåíèÿ ñðåäñòâ, âíîñèìûõ ó÷ðåäèòåëÿìè - ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè â óñòàâíûé êàïèòàë êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè;

(ïï. 7 â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

8) àíêåòû êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ, çàìåñòèòåëåé ðóêîâîäèòåëÿ, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà ôèëèàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Óêàçàííûå àíêåòû çàïîëíÿþòñÿ ýòèìè êàíäèäàòàìè ñîáñòâåííîðó÷íî è äîëæíû ñîäåðæàòü ñâåäåíèÿ, óñòàíîâëåííûå íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè, à òàêæå ñâåäåíèÿ:

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

î íàëè÷èè ó ýòèõ ëèö âûñøåãî þðèäè÷åñêîãî èëè ýêîíîìè÷åñêîãî îáðàçîâàíèÿ (ñ ïðåäñòàâëåíèåì êîïèè äèïëîìà èëè çàìåíÿþùåãî åãî äîêóìåíòà) è îïûòà ðóêîâîäñòâà îòäåëîì èëè èíûì ïîäðàçäåëåíèåì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñâÿçàííûì ñ îñóùåñòâëåíèåì áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, íå ìåíåå îäíîãî ãîäà, à ïðè îòñóòñòâèè ñïåöèàëüíîãî îáðàçîâàíèÿ - îïûòà ðóêîâîäñòâà òàêèì ïîäðàçäåëåíèåì íå ìåíåå äâóõ ëåò;

î íàëè÷èè (îòñóòñòâèè) ñóäèìîñòè.
 

Î äîêóìåíòàõ, ÿâëÿþùèõñÿ ïîäòâåðæäåíèåì ôàêòà ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ñîçäàííûõ äî âñòóïëåíèÿ â ñèëó äàííîãî çàêîíà, ñì. Îôèöèàëüíîå ðàçúÿñíåíèå ÖÁ ÐÔ îò 15.08.2000 N 2-ÎÐ.

Ñòàòüÿ 15. Ïîðÿäîê ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷è ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé
 

Ïðè ïðåäñòàâëåíèè äîêóìåíòîâ, ïåðå÷èñëåííûõ â ñòàòüå 14 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, Áàíê Ðîññèè âûäàåò ó÷ðåäèòåëÿì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïèñüìåííîå ïîäòâåðæäåíèå ïîëó÷åíèÿ îò íèõ äîêóìåíòîâ, íåîáõîäèìûõ äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

Ïðèíÿòèå ðåøåíèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé èëè îá îòêàçå â ýòîì ïðîèçâîäèòñÿ â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé øåñòè ìåñÿöåâ ñ äàòû ïðåäñòàâëåíèÿ âñåõ ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì äîêóìåíòîâ.

Áàíê Ðîññèè ïîñëå ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íàïðàâëÿåò â óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí ñâåäåíèÿ è äîêóìåíòû, íåîáõîäèìûå äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ äàííûì îðãàíîì ôóíêöèé ïî âåäåíèþ åäèíîãî ãîñóäàðñòâåííîãî ðååñòðà þðèäè÷åñêèõ ëèö.

(÷àñòü òðåòüÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Íà îñíîâàíèè óêàçàííîãî ðåøåíèÿ, ïðèíÿòîãî Áàíêîì Ðîññèè, è ïðåäñòàâëåííûõ èì íåîáõîäèìûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí â ñðîê íå áîëåå ÷åì ïÿòü ðàáî÷èõ äíåé ñî äíÿ ïîëó÷åíèÿ íåîáõîäèìûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ âíîñèò â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö ñîîòâåòñòâóþùóþ çàïèñü è íå ïîçäíåå ðàáî÷åãî äíÿ, ñëåäóþùåãî çà äíåì âíåñåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåé çàïèñè, ñîîáùàåò îá ýòîì â Áàíê Ðîññèè.

(÷àñòü ÷åòâåðòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

Áàíê Ðîññèè íå ïîçäíåå òðåõ ðàáî÷èõ äíåé ñî äíÿ ïîëó÷åíèÿ îò óïîëíîìî÷åííîãî ðåãèñòðèðóþùåãî îðãàíà èíôîðìàöèè î âíåñåííîé â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö çàïèñè î êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè óâåäîìëÿåò îá ýòîì åå ó÷ðåäèòåëåé ñ òðåáîâàíèåì ïðîèçâåñòè â ìåñÿ÷íûé ñðîê îïëàòó 100 ïðîöåíòîâ îáúÿâëåííîãî óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäàåò ó÷ðåäèòåëÿì äîêóìåíò, ïîäòâåðæäàþùèé ôàêò âíåñåíèÿ çàïèñè î êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö.

(÷àñòü ïÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

Íåîïëàòà èëè íåïîëíàÿ îïëàòà óñòàâíîãî êàïèòàëà â óñòàíîâëåííûé ñðîê ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ îáðàùåíèÿ Áàíêà Ðîññèè â ñóä ñ òðåáîâàíèåì î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

(÷àñòü øåñòàÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Äëÿ îïëàòû óñòàâíîãî êàïèòàëà Áàíê Ðîññèè îòêðûâàåò çàðåãèñòðèðîâàííîìó áàíêó, à ïðè íåîáõîäèìîñòè - è íåáàíêîâñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè êîððåñïîíäåíòñêèé ñ÷åò â Áàíêå Ðîññèè. Ðåêâèçèòû êîððåñïîíäåíòñêîãî ñ÷åòà óêàçûâàþòñÿ â óâåäîìëåíèè Áàíêà Ðîññèè î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

Ïðè ïðåäúÿâëåíèè äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ îïëàòó 100 ïðîöåíòîâ îáúÿâëåííîãî óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, Áàíê Ðîññèè â òðåõäíåâíûé ñðîê âûäàåò êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

×àñòü ñåäüìàÿ èñêëþ÷åíà. - Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ.

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ñòàòüÿ 16. Îñíîâàíèÿ äëÿ îòêàçà â ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷å åé ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé
 

Îòêàç â ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷å åé ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé äîïóñêàåòñÿ òîëüêî ïî ñëåäóþùèì îñíîâàíèÿì:

1) íåñîîòâåòñòâèå êàíäèäàòîâ, ïðåäëàãàåìûõ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è åãî çàìåñòèòåëåé, êâàëèôèêàöèîííûì òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè è ïðèíèìàåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèìè íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè. Ïîä íåñîîòâåòñòâèåì êàíäèäàòîâ, ïðåäëàãàåìûõ íà óêàçàííûå äîëæíîñòè, ýòèì êâàëèôèêàöèîííûì òðåáîâàíèÿì ïîíèìàþòñÿ:

îòñóòñòâèå ó íèõ âûñøåãî þðèäè÷åñêîãî èëè ýêîíîìè÷åñêîãî îáðàçîâàíèÿ è îïûòà ðóêîâîäñòâà îòäåëîì, èíûì ïîäðàçäåëåíèåì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, äåÿòåëüíîñòü êîòîðûõ ñâÿçàíà ñ îñóùåñòâëåíèåì áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ëèáî îòñóòñòâèå äâóõëåòíåãî îïûòà ðóêîâîäñòâà òàêèì îòäåëîì, ïîäðàçäåëåíèåì;

íàëè÷èå ñóäèìîñòè çà ñîâåðøåíèå ïðåñòóïëåíèé â ñôåðå ýêîíîìèêè;

ñîâåðøåíèå â òå÷åíèå îäíîãî ãîäà, ïðåäøåñòâîâàâøåãî äíþ ïîäà÷è â Áàíê Ðîññèè äîêóìåíòîâ äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, àäìèíèñòðàòèâíîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ â îáëàñòè òîðãîâëè è ôèíàíñîâ, óñòàíîâëåííîãî âñòóïèâøèì â çàêîííóþ ñèëó ïîñòàíîâëåíèåì îðãàíà, óïîëíîìî÷åííîãî ðàññìàòðèâàòü äåëà îá àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèÿõ;

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)


Êîäåêñ çàêîíîâ î òðóäå ÐÑÔÑÐ, óòâåðæäåííûé Çàêîíîì ÐÑÔÑÐ îò 09.12.1971, óòðàòèë ñèëó ñ 1 ôåâðàëÿ 2002 ãîäà â ñâÿçè ñ ïðèíÿòèåì Òðóäîâîãî êîäåêñà ÐÔ îò 30.12.2001 N 197-ÔÇ. Äåéñòâóþùàÿ íîðìà ïî äàííîìó âîïðîñó ñîäåðæèòñÿ â ïóíêòå 7 ñòàòüè 81 Òðóäîâîãî êîäåêñà ÐÔ.

íàëè÷èå â òå÷åíèå äâóõ ëåò, ïðåäøåñòâîâàâøèõ äíþ ïîäà÷è â Áàíê Ðîññèè äîêóìåíòîâ äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ôàêòîâ ðàñòîðæåíèÿ ñ óêàçàííûìè ëèöàìè òðóäîâîãî äîãîâîðà (êîíòðàêòà) ïî èíèöèàòèâå àäìèíèñòðàöèè íà îñíîâàíèÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ ïóíêòîì 2 ñòàòüè 254 Êîäåêñà çàêîíîâ î òðóäå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè;

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

ïðåäúÿâëåíèå â òå÷åíèå òðåõ ëåò, ïðåäøåñòâîâàâøèõ äíþ ïîäà÷è â Áàíê Ðîññèè äîêóìåíòîâ äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ê êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, â êîòîðîé êàæäûé èç óêàçàííûõ êàíäèäàòîâ íàõîäèëñÿ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, òðåáîâàíèÿ î çàìåíå åãî â êà÷åñòâå ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)";

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

íåñîîòâåòñòâèå äåëîâîé ðåïóòàöèè óêàçàííûõ êàíäèäàòîâ òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè è ïðèíèìàåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèìè íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè;

íàëè÷èå èíûõ îñíîâàíèé, óñòàíîâëåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè;

2) íåóäîâëåòâîðèòåëüíîå ôèíàíñîâîå ïîëîæåíèå ó÷ðåäèòåëåé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èëè íåèñïîëíåíèå èìè ñâîèõ îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä ôåäåðàëüíûì áþäæåòîì, áþäæåòàìè ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è ìåñòíûìè áþäæåòàìè çà ïîñëåäíèå òðè ãîäà;

3) íåñîîòâåòñòâèå äîêóìåíòîâ, ïîäàííûõ â Áàíê Ðîññèè äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, òðåáîâàíèÿì ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ è ïðèíèìàåìûõ â ñîîòâåòñòâèè ñ íèìè íîðìàòèâíûõ àêòîâ Áàíêà Ðîññèè;

4) íåñîîòâåòñòâèå äåëîâîé ðåïóòàöèè êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ÷ëåíîâ ñîâåòà äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíîãî ñîâåòà) êâàëèôèêàöèîííûì òðåáîâàíèÿì, óñòàíîâëåííûì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè è ïðèíèìàåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèìè íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè, íàëè÷èå ó íèõ ñóäèìîñòè çà ñîâåðøåíèå ïðåñòóïëåíèÿ â ñôåðå ýêîíîìèêè.

Ðåøåíèå îá îòêàçå â ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷å åé ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé ñîîáùàåòñÿ ó÷ðåäèòåëÿì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ïèñüìåííîé ôîðìå è äîëæíî áûòü ìîòèâèðîâàíî.

Îòêàç â ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷å åé ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, íåïðèíÿòèå Áàíêîì Ðîññèè â óñòàíîâëåííûé ñðîê ñîîòâåòñòâóþùåãî ðåøåíèÿ ìîãóò áûòü îáæàëîâàíû â àðáèòðàæíûé ñóä.

Ïîä äåëîâîé ðåïóòàöèåé â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùåé ñòàòüåé ïîíèìàåòñÿ îöåíêà ïðîôåññèîíàëüíûõ è èíûõ êà÷åñòâ ëèöà, ïîçâîëÿþùèõ åìó çàíèìàòü ñîîòâåòñòâóþùóþ äîëæíîñòü â îðãàíàõ óïðàâëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.
 

Ñòàòüÿ 17. Ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè è ôèëèàëà èíîñòðàííîãî áàíêà è âûäà÷à èì ëèöåíçèé íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé
 

Äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè è ôèëèàëà èíîñòðàííîãî áàíêà è ïîëó÷åíèÿ èìè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé ïîìèìî äîêóìåíòîâ, óêàçàííûõ â ñòàòüå 14 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, äîïîëíèòåëüíî ïðåäñòàâëÿþòñÿ íàäëåæàùèì îáðàçîì îôîðìëåííûå äîêóìåíòû, ïåðå÷èñëåííûå íèæå.

Èíîñòðàííîå þðèäè÷åñêîå ëèöî ïðåäñòàâëÿåò:

1) ðåøåíèå î åãî ó÷àñòèè â ñîçäàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè èëè îá îòêðûòèè ôèëèàëà áàíêà;

2) äîêóìåíò, ïîäòâåðæäàþùèé ðåãèñòðàöèþ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, è áàëàíñû çà òðè ïðåäûäóùèõ ãîäà, ïîäòâåðæäåííûå àóäèòîðñêèì çàêëþ÷åíèåì;

3) ïèñüìåííîå ñîãëàñèå ñîîòâåòñòâóþùåãî êîíòðîëüíîãî îðãàíà ñòðàíû åãî ìåñòîïðåáûâàíèÿ íà ó÷àñòèå â ñîçäàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè èëè íà îòêðûòèå ôèëèàëà áàíêà â òåõ ñëó÷àÿõ, êîãäà òàêîå ðàçðåøåíèå òðåáóåòñÿ ïî çàêîíîäàòåëüñòâó ñòðàíû åãî ìåñòîïðåáûâàíèÿ.

Èíîñòðàííîå ôèçè÷åñêîå ëèöî ïðåäñòàâëÿåò ïîäòâåðæäåíèå ïåðâîêëàññíûì (ñîãëàñíî ìåæäóíàðîäíîé ïðàêòèêå) èíîñòðàííûì áàíêîì ïëàòåæåñïîñîáíîñòè ýòîãî ëèöà.
 

Ñòàòüÿ 18. Äîïîëíèòåëüíûå òðåáîâàíèÿ ê ñîçäàíèþ è äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè è ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ áàíêîâ
 

Ðàçìåð (êâîòà) ó÷àñòèÿ èíîñòðàííîãî êàïèòàëà â áàíêîâñêîé ñèñòåìå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè óñòàíàâëèâàåòñÿ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì ïî ïðåäëîæåíèþ Ïðàâèòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, ñîãëàñîâàííîìó ñ Áàíêîì Ðîññèè. Óêàçàííàÿ êâîòà ðàññ÷èòûâàåòñÿ êàê îòíîøåíèå ñóììàðíîãî êàïèòàëà, ïðèíàäëåæàùåãî íåðåçèäåíòàì â óñòàâíûõ êàïèòàëàõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, è êàïèòàëà ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ áàíêîâ ê ñîâîêóïíîìó óñòàâíîìó êàïèòàëó êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, çàðåãèñòðèðîâàííûõ íà òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

Áàíê Ðîññèè ïðåêðàùàåò âûäà÷ó ëèöåíçèé íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé áàíêàì ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, ôèëèàëàì èíîñòðàííûõ áàíêîâ ïðè äîñòèæåíèè óñòàíîâëåííîé êâîòû.

×àñòü òðåòüÿ óòðàòèëà ñèëó. - Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 29.12.2006 N 246-ÔÇ.

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Áàíê Ðîññèè èìååò ïðàâî íàëîæèòü çàïðåò íà óâåëè÷åíèå óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè çà ñ÷åò ñðåäñòâ íåðåçèäåíòîâ è íà îò÷óæäåíèå àêöèé (äîëåé) â ïîëüçó íåðåçèäåíòîâ, åñëè ðåçóëüòàòîì óêàçàííîãî äåéñòâèÿ ÿâëÿåòñÿ ïðåâûøåíèå êâîòû ó÷àñòèÿ èíîñòðàííîãî êàïèòàëà â áàíêîâñêîé ñèñòåìå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

×àñòü ïÿòàÿ óòðàòèëà ñèëó. - Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 29.12.2006 N 246-ÔÇ.

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Áàíê Ðîññèè âïðàâå ïî ñîãëàñîâàíèþ ñ Ïðàâèòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè óñòàíàâëèâàòü äëÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè è ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ áàíêîâ îãðàíè÷åíèÿ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, åñëè â ñîîòâåòñòâóþùèõ èíîñòðàííûõ ãîñóäàðñòâàõ â îòíîøåíèè áàíêîâ ñ ðîññèéñêèìè èíâåñòèöèÿìè è ôèëèàëîâ ðîññèéñêèõ áàíêîâ ïðèìåíÿþòñÿ îãðàíè÷åíèÿ â èõ ñîçäàíèè è äåÿòåëüíîñòè.

Áàíê Ðîññèè èìååò ïðàâî óñòàíàâëèâàòü â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)", äîïîëíèòåëüíûå òðåáîâàíèÿ ê êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè è ôèëèàëàì èíîñòðàííûõ áàíêîâ îòíîñèòåëüíî ïîðÿäêà ïðåäñòàâëåíèÿ îò÷åòíîñòè, óòâåðæäåíèÿ ñîñòàâà ðóêîâîäñòâà è ïåðå÷íÿ îñóùåñòâëÿåìûõ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ, îò 29.12.2006 N 246-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ñòàòüÿ 19. Ìåðû Áàíêà Ðîññèè, ïðèìåíÿåìûå èì â ïîðÿäêå íàäçîðà â ñëó÷àå íàðóøåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ è íîðìàòèâíûõ àêòîâ Áàíêà Ðîññèè
 

Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 13.10.2008 N 174-ÔÇ óñòàíîâëåíî, ÷òî ñ 14 îêòÿáðÿ 2008 ãîäà è äî 31 äåêàáðÿ 2010 ãîäà âêëþ÷èòåëüíî â ñëó÷àå íåèñïîëíåíèÿ â óñòàíîâëåííûé Áàíêîì Ðîññèè ñðîê ïðåäïèñàíèé Áàíêà Ðîññèè îá óñòðàíåíèè íàðóøåíèé, âûÿâëåííûõ â äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå â ñëó÷àå, åñëè ýòè íàðóøåíèÿ èëè ñîâåðøàåìûå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé áàíêîâñêèå îïåðàöèè èëè ñäåëêè ñîçäàëè ðåàëüíóþ óãðîçó èíòåðåñàì åå êðåäèòîðîâ (âêëàä÷èêîâ), Áàíê Ðîññèè âïðàâå ââåñòè îãðàíè÷åíèÿ íà âåëè÷èíó ïðîöåíòíîé ñòàâêè, êîòîðóþ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îïðåäåëÿåò â äîãîâîðàõ áàíêîâñêîãî âêëàäà, çàêëþ÷àåìûõ (ïðîëîíãèðóåìûõ) â ïåðèîä äåéñòâèÿ îãðàíè÷åíèÿ, â âèäå ìàêñèìàëüíîãî çíà÷åíèÿ ïðîöåíòíîé ñòàâêè (íî íå íèæå äâóõ òðåòåé ñòàâêè ðåôèíàíñèðîâàíèÿ Áàíêà Ðîññèè ïî áàíêîâñêèì âêëàäàì â ðóáëÿõ è íå íèæå ñòàâêè ËÈÁÎÐ ïî áàíêîâñêèì âêëàäàì â èíîñòðàííîé âàëþòå íà äàòó ââåäåíèÿ îãðàíè÷åíèÿ), íà ñðîê äî îäíîãî ãîäà.  öåëÿõ íàñòîÿùåãî ïîëîæåíèÿ â ðàñ÷åò ïðîöåíòíîé ñòàâêè íàðÿäó ñ ïðîöåíòàìè âêëþ÷àþòñÿ ëþáûå íåïðîöåíòíûå ïëàòåæè, êîòîðûå êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ âûïëà÷èâàåò âêëàä÷èêàì - ôèçè÷åñêèì ëèöàì.

 ñëó÷àå íàðóøåíèÿ ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ, íîðìàòèâíûõ àêòîâ è ïðåäïèñàíèé Áàíêà Ðîññèè, óñòàíàâëèâàåìûõ èì îáÿçàòåëüíûõ íîðìàòèâîâ, íåïðåäñòàâëåíèÿ èíôîðìàöèè, ïðåäñòàâëåíèÿ íåïîëíîé èëè íåäîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè, íåïðåäñòàâëåíèÿ èíôîðìàöèè â áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé â ñëó÷àå ïîëó÷åíèÿ ñîãëàñèÿ ñóáúåêòà êðåäèòíîé èñòîðèè, à òàêæå ñîâåðøåíèÿ äåéñòâèé, ñîçäàþùèõ ðåàëüíóþ óãðîçó èíòåðåñàì âêëàä÷èêîâ è êðåäèòîðîâ, Áàíê Ðîññèè èìååò ïðàâî â ïîðÿäêå íàäçîðà ïðèìåíÿòü ê êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ìåðû, óñòàíîâëåííûå Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)".

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 30.12.2004 N 219-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ñòàòüÿ 20. Îñíîâàíèÿ äëÿ îòçûâà ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé
 

Áàíê Ðîññèè ìîæåò îòîçâàòü ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé â ñëó÷àÿõ:

1) óñòàíîâëåíèÿ íåäîñòîâåðíîñòè ñâåäåíèé, íà îñíîâàíèè êîòîðûõ âûäàíà óêàçàííàÿ ëèöåíçèÿ;

2) çàäåðæêè íà÷àëà îñóùåñòâëåíèÿ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ýòîé ëèöåíçèåé, áîëåå ÷åì íà îäèí ãîä ñî äíÿ åå âûäà÷è;

3) óñòàíîâëåíèÿ ôàêòîâ ñóùåñòâåííîé íåäîñòîâåðíîñòè îò÷åòíûõ äàííûõ;

4) çàäåðæêè áîëåå ÷åì íà 15 äíåé ïðåäñòàâëåíèÿ åæåìåñÿ÷íîé îò÷åòíîñòè (îò÷åòíîé äîêóìåíòàöèè);

5) îñóùåñòâëåíèÿ, â òîì ÷èñëå îäíîêðàòíîãî, áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, íå ïðåäóñìîòðåííûõ óêàçàííîé ëèöåíçèåé;

6) íåèñïîëíåíèÿ ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ, ðåãóëèðóþùèõ áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü, à òàêæå íîðìàòèâíûõ àêòîâ Áàíêà Ðîññèè, åñëè â òå÷åíèå îäíîãî ãîäà ê êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íåîäíîêðàòíî ïðèìåíÿëèñü ìåðû, ïðåäóñìîòðåííûå Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)", à òàêæå íåîäíîêðàòíîãî íàðóøåíèÿ â òå÷åíèå îäíîãî ãîäà òðåáîâàíèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ñòàòüÿìè 6 è 7 (çà èñêëþ÷åíèåì ïóíêòà 3 ñòàòüè 7) Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì".

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 07.08.2001 N 121-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

7) íåîäíîêðàòíîãî â òå÷åíèå îäíîãî ãîäà âèíîâíîãî íåèñïîëíåíèÿ ñîäåðæàùèõñÿ â èñïîëíèòåëüíûõ äîêóìåíòàõ ñóäîâ, àðáèòðàæíûõ ñóäîâ òðåáîâàíèé î âçûñêàíèè äåíåæíûõ ñðåäñòâ ñî ñ÷åòîâ (ñ âêëàäîâ) êëèåíòîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðè íàëè÷èè äåíåæíûõ ñðåäñòâ íà ñ÷åòàõ (âî âêëàäàõ) óêàçàííûõ ëèö;

8) íàëè÷èÿ õîäàòàéñòâà âðåìåííîé àäìèíèñòðàöèè, åñëè ê ìîìåíòó îêîí÷àíèÿ ñðîêà äåÿòåëüíîñòè óêàçàííîé àäìèíèñòðàöèè, óñòàíîâëåííîãî Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé", èìåþòñÿ îñíîâàíèÿ äëÿ åå íàçíà÷åíèÿ, ïðåäóñìîòðåííûå óêàçàííûì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì;

9) íåîäíîêðàòíîãî íåïðåäñòàâëåíèÿ â óñòàíîâëåííûé ñðîê êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé â Áàíê Ðîññèè îáíîâëåííûõ ñâåäåíèé, íåîáõîäèìûõ äëÿ âíåñåíèÿ èçìåíåíèé â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö, çà èñêëþ÷åíèåì ñâåäåíèé î ïîëó÷åííûõ ëèöåíçèÿõ;

(ïï. 9 ââåäåí Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ)

10) íåèñïîëíåíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, ÿâëÿþùåéñÿ óïðàâëÿþùèì èïîòå÷íûì ïîêðûòèåì, òðåáîâàíèé Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ" è èçäàííûõ â ñîîòâåòñòâèè ñ íèì íîðìàòèâíûõ ïðàâîâûõ àêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, à òàêæå íåóñòðàíåíèå íàðóøåíèé â óñòàíîâëåííûå ñðîêè, åñëè â òå÷åíèå îäíîãî ãîäà ê êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íåîäíîêðàòíî ïðèìåíÿëèñü ìåðû, ïðåäóñìîòðåííûå Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)".

(ï. 10 ââåäåí Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)

Áàíê Ðîññèè îáÿçàí îòîçâàòü ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé â ñëó÷àÿõ:

1) åñëè äîñòàòî÷íîñòü êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñòàíîâèòñÿ íèæå 2 ïðîöåíòîâ.

Åñëè â òå÷åíèå ïîñëåäíèõ 12 ìåñÿöåâ, ïðåäøåñòâóþùèõ ìîìåíòó, êîãäà â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùåé ñòàòüåé ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè äîëæíà áûòü îòîçâàíà óêàçàííàÿ ëèöåíçèÿ, Áàíê Ðîññèè èçìåíÿë ìåòîäèêó ðàñ÷åòà äîñòàòî÷íîñòè êàïèòàëà êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, â öåëÿõ íàñòîÿùåé ñòàòüè ïðèìåíÿåòñÿ òà ìåòîäèêà, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðîé äîñòàòî÷íîñòü êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè äîñòèãàåò ìàêñèìàëüíîãî çíà÷åíèÿ;

2) åñëè ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íèæå ìèíèìàëüíîãî çíà÷åíèÿ óñòàâíîãî êàïèòàëà, óñòàíîâëåííîãî íà äàòó ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Óêàçàííîå îñíîâàíèå äëÿ îòçûâà ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé íå ïðèìåíÿåòñÿ ê êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì â òå÷åíèå ïåðâûõ äâóõ ëåò ñî äíÿ âûäà÷è ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé;

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 21.03.2002 N 31-ÔÇ, îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ, îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

3) åñëè êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íå èñïîëíÿåò â ñðîê, óñòàíîâëåííûé Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé", òðåáîâàíèÿ Áàíêà Ðîññèè î ïðèâåäåíèè â ñîîòâåòñòâèå âåëè÷èíû óñòàâíîãî êàïèòàëà è ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà);

4) åñëè êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íå ñïîñîáíà óäîâëåòâîðèòü òðåáîâàíèÿ êðåäèòîðîâ ïî äåíåæíûì îáÿçàòåëüñòâàì è (èëè) èñïîëíèòü îáÿçàííîñòü ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé â òå÷åíèå 14 äíåé ñ íàñòóïëåíèÿ äàòû èõ óäîâëåòâîðåíèÿ è (èëè) èñïîëíåíèÿ. Ïðè ýòîì óêàçàííûå òðåáîâàíèÿ â ñîâîêóïíîñòè äîëæíû ñîñòàâëÿòü íå ìåíåå 1000-êðàòíîãî ðàçìåðà ìèíèìàëüíîãî ðàçìåðà îïëàòû òðóäà, óñòàíîâëåííîãî ôåäåðàëüíûì çàêîíîì;

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

5) åñëè áàíê, ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) êîòîðîãî íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà ðàâåí 180 ìèëëèîíàì ðóáëåé èëè âûøå ýòîé ñóììû, â òå÷åíèå òðåõ ìåñÿöåâ ïîäðÿä äîïóñêàåò ñíèæåíèå ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) íèæå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé, çà èñêëþ÷åíèåì ñíèæåíèÿ âñëåäñòâèå èçìåíåíèÿ ìåòîäèêè îïðåäåëåíèÿ ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), è íå ïîäàåò â Áàíê Ðîññèè õîäàòàéñòâî îá èçìåíåíèè ñâîåãî ñòàòóñà íà ñòàòóñ íåáàíêîâñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè;

(ï. 5 ââåäåí Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ, â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

6) åñëè áàíê, ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) êîòîðîãî íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà ìåíåå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé, íå äîñòèã íà ñîîòâåòñòâóþùóþ äàòó ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), óñòàíîâëåííîãî ÷àñòÿìè ïÿòîé è øåñòîé ñòàòüè 11.2 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, èëè åñëè ýòîò áàíê â òå÷åíèå òðåõ ìåñÿöåâ ïîäðÿä äîïóñêàåò óìåíüøåíèå ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) (çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ òàêîãî ñíèæåíèÿ âñëåäñòâèå ïðèìåíåíèÿ èçìåíåííîé ìåòîäèêè îïðåäåëåíèÿ ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) áàíêà) ìåíåå áîëüøåé èç äâóõ âåëè÷èí: ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), äîñòèãíóòîãî èì íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà, èëè ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), óñòàíîâëåííîãî ÷àñòÿìè ïÿòîé è øåñòîé ñòàòüè 11.2 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, è íå ïîäàåò â Áàíê Ðîññèè õîäàòàéñòâî îá èçìåíåíèè ñâîåãî ñòàòóñà íà ñòàòóñ íåáàíêîâñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè;

(ï. 6 â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

7) åñëè áàíê, èìåâøèé íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) â ðàçìåðå, ðàâíîì 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé è âûøå, è äîïóñòèâøèé ñíèæåíèå ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) íèæå ìèíèìàëüíîãî ðàçìåðà, óñòàíîâëåííîãî ñòàòüåé 11.2 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, âñëåäñòâèå èçìåíåíèÿ ìåòîäèêè îïðåäåëåíèÿ ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), â òå÷åíèå 12 ìåñÿöåâ íå äîñòèã óêàçàííîãî ìèíèìàëüíîãî ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) è íå ïîäàë â Áàíê Ðîññèè õîäàòàéñòâî îá èçìåíåíèè ñâîåãî ñòàòóñà íà ñòàòóñ íåáàíêîâñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè;

(ï. 7 ââåäåí Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ, â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

8) åñëè áàíê, èìåâøèé íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) â ðàçìåðå ìåíåå 180 ìèëëèîíîâ ðóáëåé è äîïóñòèâøèé óìåíüøåíèå ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) ïî ñðàâíåíèþ ñ óðîâíåì, äîñòèãíóòûì íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà èëè óñòàíîâëåííûì íà ñîîòâåòñòâóþùóþ äàòó ÷àñòÿìè ïÿòîé è øåñòîé ñòàòüè 11.2 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, âñëåäñòâèå ïðèìåíåíèÿ èçìåíåííîé ìåòîäèêè îïðåäåëåíèÿ ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) áàíêà, â òå÷åíèå 12 ìåñÿöåâ íå äîñòèã áîëüøåé èç äâóõ âåëè÷èí: ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), èìåâøåãîñÿ ó íåãî íà 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà, èëè ðàçìåðà ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà), óñòàíîâëåííîãî íà ñîîòâåòñòâóþùóþ äàòó ÷àñòÿìè ïÿòîé è øåñòîé ñòàòüè 11.2 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, è íå ïîäàë â Áàíê Ðîññèè õîäàòàéñòâî îá èçìåíåíèè ñâîåãî ñòàòóñà íà ñòàòóñ íåáàíêîâñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

(ï. 8 â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

 ñëó÷àÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ ÷àñòüþ âòîðîé íàñòîÿùåé ñòàòüè, Áàíê Ðîññèè îòçûâàåò ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé â òå÷åíèå 15 äíåé ñî äíÿ ïîëó÷åíèÿ îðãàíàìè Áàíêà Ðîññèè, îòâåòñòâåííûìè çà îòçûâ óêàçàííîé ëèöåíçèè, äîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè î íàëè÷èè îñíîâàíèé äëÿ îòçûâà ýòîé ëèöåíçèè ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Îòçûâ ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé ïî äðóãèì îñíîâàíèÿì, çà èñêëþ÷åíèåì îñíîâàíèé, ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, íå äîïóñêàåòñÿ.

Ðåøåíèå Áàíêà Ðîññèè îá îòçûâå ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé âñòóïàåò â ñèëó ñî äíÿ ïðèíÿòèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî àêòà Áàíêà Ðîññèè è ìîæåò áûòü îáæàëîâàíî â òå÷åíèå 30 äíåé ñî äíÿ ïóáëèêàöèè ñîîáùåíèÿ îá îòçûâå ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé â "Âåñòíèêå Áàíêà Ðîññèè". Îáæàëîâàíèå óêàçàííîãî ðåøåíèÿ Áàíêà Ðîññèè, à òàêæå ïðèìåíåíèå ìåð ïî îáåñïå÷åíèþ èñêîâ â îòíîøåíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå ïðèîñòàíàâëèâàþò äåéñòâèÿ óêàçàííîãî ðåøåíèÿ Áàíêà Ðîññèè.

Ñîîáùåíèå îá îòçûâå ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé ïóáëèêóåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè â îôèöèàëüíîì èçäàíèè Áàíêà Ðîññèè "Âåñòíèê Áàíêà Ðîññèè" â íåäåëüíûé ñðîê ñî äíÿ ïðèíÿòèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî ðåøåíèÿ.

Ïîñëå îòçûâà ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ äîëæíà áûòü ëèêâèäèðîâàíà â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè ñòàòüè 23.1 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, à â ñëó÷àå ïðèçíàíèÿ åå áàíêðîòîì - â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé".

Ïîñëå îòçûâà ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé Áàíê Ðîññèè:

íå ïîçäíåå ðàáî÷åãî äíÿ, ñëåäóþùåãî çà äíåì îòçûâà óêàçàííîé ëèöåíçèè, íàçíà÷àåò â êðåäèòíóþ îðãàíèçàöèþ âðåìåííóþ àäìèíèñòðàöèþ â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé";

ñîâåðøàåò äåéñòâèÿ, ïðåäóñìîòðåííûå ñòàòüåé 23.1 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà.

Ñ ìîìåíòà îòçûâà ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé:

1) ñ÷èòàåòñÿ íàñòóïèâøèì ñðîê èñïîëíåíèÿ îáÿçàòåëüñòâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, âîçíèêøèõ äî äíÿ îòçûâà ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé. Ïðè ýòîì ðàçìåð äåíåæíûõ îáÿçàòåëüñòâ è îáÿçàííîñòåé ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, âûðàæåííûõ â èíîñòðàííîé âàëþòå, îïðåäåëÿåòñÿ â ðóáëÿõ ïî êóðñó, óñòàíîâëåííîìó Áàíêîì Ðîññèè íà äåíü îòçûâà ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé;

2) ïðåêðàùàåòñÿ íà÷èñëåíèå ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì èëè äîãîâîðîì ïðîöåíòîâ è ôèíàíñîâûõ ñàíêöèé ïî âñåì âèäàì çàäîëæåííîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, çà èñêëþ÷åíèåì ôèíàíñîâûõ ñàíêöèé çà íåèñïîëíåíèå èëè íåíàäëåæàùåå èñïîëíåíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ñâîèõ òåêóùèõ îáÿçàòåëüñòâ;

3) ïðèîñòàíàâëèâàåòñÿ èñïîëíåíèå èñïîëíèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ îá èìóùåñòâåííûõ âçûñêàíèÿõ, íå äîïóñêàåòñÿ ïðèíóäèòåëüíîå èñïîëíåíèå èíûõ äîêóìåíòîâ, âçûñêàíèå ïî êîòîðûì ïðîèçâîäèòñÿ â áåññïîðíîì ïîðÿäêå, çà èñêëþ÷åíèåì èñïîëíåíèÿ èñïîëíèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ î âçûñêàíèè çàäîëæåííîñòè ïî òåêóùèì îáÿçàòåëüñòâàì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè;

4) äî äíÿ âñòóïëåíèÿ â ñèëó ðåøåíèÿ àðáèòðàæíîãî ñóäà î ïðèçíàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íåñîñòîÿòåëüíîé (áàíêðîòîì) èëè î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè çàïðåùàåòñÿ:

ñîâåðøåíèå ñäåëîê ñ èìóùåñòâîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, â òîì ÷èñëå èñïîëíåíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé îáÿçàòåëüñòâ, çà èñêëþ÷åíèåì ñäåëîê, ñâÿçàííûõ ñ òåêóùèìè îáÿçàòåëüñòâàìè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, îïðåäåëÿåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùåé ñòàòüåé;

èñïîëíåíèå îáÿçàííîñòè ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé, âîçíèêøåé äî äíÿ îòçûâà ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé;

ïðåêðàùåíèå îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ïóòåì çà÷åòà âñòðå÷íûõ îäíîðîäíûõ òðåáîâàíèé;

5) ïðåêðàùàþòñÿ ïðèåì è îñóùåñòâëåíèå ïî êîððåñïîíäåíòñêèì ñ÷åòàì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïëàòåæåé íà ñ÷åòà êëèåíòîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö). Êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè è ó÷ðåæäåíèÿ Áàíêà Ðîññèè îñóùåñòâëÿþò âîçâðàò ïëàòåæåé, ïîñòóïàþùèõ ïîñëå äíÿ îòçûâà ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé â ïîëüçó êëèåíòîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, íà ñ÷åòà ïëàòåëüùèêîâ â áàíêàõ-îòïðàâèòåëÿõ.

(÷àñòü äåâÿòàÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ïîä òåêóùèìè îáÿçàòåëüñòâàìè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïîíèìàþòñÿ:

1) îáÿçàòåëüñòâà ïî îïëàòå ðàñõîäîâ, ñâÿçàííûõ ñ ïðîäîëæåíèåì îñóùåñòâëåíèÿ äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (â òîì ÷èñëå êîììóíàëüíûõ, àðåíäíûõ è ýêñïëóàòàöèîííûõ ïëàòåæåé, ðàñõîäîâ íà óñëóãè ñâÿçè, îáåñïå÷åíèå ñîõðàííîñòè èìóùåñòâà), ðàñõîäîâ íà âûïîëíåíèå ôóíêöèé íàçíà÷åííîé Áàíêîì Ðîññèè âðåìåííîé àäìèíèñòðàöèè ïî óïðàâëåíèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, îïëàòó òðóäà ëèö, ðàáîòàþùèõ ïî òðóäîâîìó äîãîâîðó, âûïëàòó âûõîäíûõ ïîñîáèé ýòèì ëèöàì â ñëó÷àå èõ óâîëüíåíèÿ, à òàêæå èíûõ ðàñõîäîâ, ñâÿçàííûõ ñ ëèêâèäàöèåé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïîñëå äíÿ îòçûâà ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé;

2) îáÿçàííîñòè ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé, âîçíèêøèå ñî äíÿ îòçûâà ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé;

3) îáÿçàòåëüñòâà ïî ïåðå÷èñëåíèþ äåíåæíûõ ñóìì, óäåðæàííûõ èç çàðàáîòíîé ïëàòû (àëèìåíòîâ, íàëîãà íà äîõîäû ôèçè÷åñêèõ ëèö, ïðîôñîþçíûõ è ñòðàõîâûõ âçíîñîâ è èíûõ âîçëîæåííûõ íà ðàáîòîäàòåëÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè ïëàòåæåé), âûïëà÷èâàåìîé ðàáîòíèêàì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

(÷àñòü äåñÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)

Îïëàòà ðàñõîäîâ, ñâÿçàííûõ ñ èñïîëíåíèåì òåêóùèõ îáÿçàòåëüñòâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïðîèçâîäèòñÿ íàçíà÷åííîé Áàíêîì Ðîññèè âðåìåííîé àäìèíèñòðàöèåé ïî óïðàâëåíèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé íà îñíîâàíèè ñìåòû ðàñõîäîâ, óòâåðæäàåìîé Áàíêîì Ðîññèè.

(÷àñòü îäèííàäöàòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)

 ïåðèîä ïîñëå äíÿ îòçûâà ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé è äî äíÿ âñòóïëåíèÿ â ñèëó ðåøåíèÿ àðáèòðàæíîãî ñóäà î ïðèçíàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íåñîñòîÿòåëüíîé (áàíêðîòîì) èëè î åå ëèêâèäàöèè êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ èìååò ïðàâî:

1) âçûñêèâàòü è ïîëó÷àòü çàäîëæåííîñòü, â òîì ÷èñëå ïî ðàíåå âûäàííûì êðåäèòàì, îñóùåñòâëÿòü âîçâðàò àâàíñîâûõ ïëàòåæåé, ðàíåå îñóùåñòâëåííûõ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, ïîëó÷àòü ñðåäñòâà îò ïîãàøåíèÿ öåííûõ áóìàã è äîõîäû ïî öåííûì áóìàãàì, ïðèíàäëåæàùèì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà ïðàâå ñîáñòâåííîñòè;

2) îñóùåñòâëÿòü âîçâðàò èìóùåñòâà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, íàõîäÿùåãîñÿ ó òðåòüèõ ëèö;

3) ïîëó÷àòü äîõîäû îò ðàíåå ïðîâåäåííûõ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé è çàêëþ÷åííûõ ñäåëîê, à òàêæå îò îïåðàöèé, ñâÿçàííûõ ñ ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòüþ äàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã;

4) îñóùåñòâëÿòü ïî ñîãëàñîâàíèþ ñ Áàíêîì Ðîññèè âîçâðàò äåíåæíûõ ñðåäñòâ, îøèáî÷íî çà÷èñëåííûõ íà êîððåñïîíäåíòñêèé ñ÷åò èëè êîððåñïîíäåíòñêèé ñóáñ÷åò êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Ïîðÿäîê ñîãëàñîâàíèÿ âîçâðàòà îøèáî÷íî çà÷èñëåííûõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ óñòàíàâëèâàåòñÿ íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè;

5) îñóùåñòâëÿòü âîçâðàò êëèåíòàì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè öåííûõ áóìàã èëè èíîãî èìóùåñòâà, êîòîðûå ïðèíÿòû êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé íà õðàíåíèå è (èëè) ó÷åò ïî äîãîâîðàì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ èëè èíûì äîãîâîðàì, ñâÿçàííûì ñ îñóùåñòâëåíèåì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã, ñ îòðàæåíèåì ýòîãî íà ñîîòâåòñòâóþùèõ ñ÷åòàõ èëè ñ÷åòàõ äåïî;

6) îñóùåñòâëÿòü èíûå äåéñòâèÿ ïî âûïîëíåíèþ ôóíêöèé íàçíà÷åííîé Áàíêîì Ðîññèè âðåìåííîé àäìèíèñòðàöèè ïî óïðàâëåíèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, ïðåäóñìîòðåííûå Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé" è ïðèíÿòûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèì íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.

(÷àñòü äâåíàäöàòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 21. Ðàññìîòðåíèå ñïîðîâ ñ ó÷àñòèåì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

Ðåøåíèÿ è äåéñòâèÿ (áåçäåéñòâèå) Áàíêà Ðîññèè èëè åãî äîëæíîñòíûõ ëèö ìîãóò áûòü îáæàëîâàíû êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé â ñóä èëè àðáèòðàæíûé ñóä â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ âïðàâå îáðàùàòüñÿ â Áàíê Ðîññèè ñ çàïðîñàìè è çàÿâëåíèÿìè â ñâÿçè ñ ðåøåíèÿìè è äåéñòâèÿìè (áåçäåéñòâèåì) Áàíêà Ðîññèè, íà êîòîðûå Áàíê Ðîññèè îáÿçàí â ìåñÿ÷íûé ñðîê äàòü îòâåò ïî ñóùåñòâó çàòðàãèâàåìûõ â íèõ âîïðîñîâ.

Ñïîðû ìåæäó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé è åå êëèåíòàìè (ôèçè÷åñêèìè è þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè) ðàçðåøàþòñÿ â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.
 

Ñòàòüÿ 22. Ôèëèàëû, ïðåäñòàâèòåëüñòâà è âíóòðåííèå ñòðóêòóðíûå ïîäðàçäåëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.03.2008 N 20-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ôèëèàëîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ÿâëÿåòñÿ åå îáîñîáëåííîå ïîäðàçäåëåíèå, ðàñïîëîæåííîå âíå ìåñòà íàõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è îñóùåñòâëÿþùåå îò åå èìåíè âñå èëè ÷àñòü áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ëèöåíçèåé Áàíêà Ðîññèè, âûäàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Ïðåäñòàâèòåëüñòâîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ÿâëÿåòñÿ åå îáîñîáëåííîå ïîäðàçäåëåíèå, ðàñïîëîæåííîå âíå ìåñòà íàõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïðåäñòàâëÿþùåå åå èíòåðåñû è îñóùåñòâëÿþùåå èõ çàùèòó. Ïðåäñòàâèòåëüñòâî êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå èìååò ïðàâà îñóùåñòâëÿòü áàíêîâñêèå îïåðàöèè.

Ôèëèàëû è ïðåäñòàâèòåëüñòâà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå ÿâëÿþòñÿ þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè è îñóùåñòâëÿþò ñâîþ äåÿòåëüíîñòü íà îñíîâàíèè ïîëîæåíèé, óòâåðæäàåìûõ ñîçäàâøåé èõ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé.

Ðóêîâîäèòåëè ôèëèàëîâ è ïðåäñòàâèòåëüñòâ íàçíà÷àþòñÿ ðóêîâîäèòåëåì ñîçäàâøåé èõ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è äåéñòâóþò íà îñíîâàíèè âûäàííîé èì â óñòàíîâëåííîì ïîðÿäêå äîâåðåííîñòè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îòêðûâàåò íà òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ôèëèàëû è ïðåäñòàâèòåëüñòâà ñ ìîìåíòà óâåäîìëåíèÿ Áàíêà Ðîññèè.  óâåäîìëåíèè óêàçûâàþòñÿ ïî÷òîâûé àäðåñ ôèëèàëà (ïðåäñòàâèòåëüñòâà), åãî ïîëíîìî÷èÿ è ôóíêöèè, ñâåäåíèÿ î ðóêîâîäèòåëÿõ, ìàñøòàáû è õàðàêòåð ïëàíèðóåìûõ îïåðàöèé, à òàêæå ïðåäñòàâëÿþòñÿ îòòèñê åãî ïå÷àòè è îáðàçöû ïîäïèñåé åãî ðóêîâîäèòåëåé.

×àñòü øåñòàÿ óòðàòèëà ñèëó. - Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 21.07.2005 N 106-ÔÇ.

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ôèëèàëû êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè íà òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ðåãèñòðèðóþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè â óñòàíîâëåííîì èì ïîðÿäêå.

Âíóòðåííèì ñòðóêòóðíûì ïîäðàçäåëåíèåì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (åå ôèëèàëà) ÿâëÿåòñÿ åå (åãî) ïîäðàçäåëåíèå, ðàñïîëîæåííîå âíå ìåñòà íàõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (åå ôèëèàëà) è îñóùåñòâëÿþùåå îò åå èìåíè áàíêîâñêèå îïåðàöèè, ïåðå÷åíü êîòîðûõ óñòàíîâëåí íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè, â ðàìêàõ ëèöåíçèè Áàíêà Ðîññèè, âûäàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (ïîëîæåíèÿ î ôèëèàëå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè).

(÷àñòü âîñüìàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 03.03.2008 N 20-ÔÇ)

Êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè (èõ ôèëèàëû) âïðàâå îòêðûâàòü âíóòðåííèå ñòðóêòóðíûå ïîäðàçäåëåíèÿ âíå ìåñò íàõîæäåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé (èõ ôèëèàëîâ) â ôîðìàõ è ïîðÿäêå, êîòîðûå óñòàíîâëåíû íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.

(÷àñòü äåâÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 03.03.2008 N 20-ÔÇ)

Ïîëíîìî÷èå ôèëèàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà ïðèíÿòèå ðåøåíèÿ îá îòêðûòèè âíóòðåííåãî ñòðóêòóðíîãî ïîäðàçäåëåíèÿ äîëæíî áûòü ïðåäóñìîòðåíî ïîëîæåíèåì î ôèëèàëå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

(÷àñòü äåñÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 03.03.2008 N 20-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 23. Ëèêâèäàöèÿ èëè ðåîðãàíèçàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ëèêâèäàöèÿ èëè ðåîðãàíèçàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿåòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè ñ ó÷åòîì òðåáîâàíèé íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà. Ïðè ýòîì ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ñâÿçè ñ åå ëèêâèäàöèåé è ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàâàåìîé ïóòåì åå ðåîðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþòñÿ â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé", ñ ó÷åòîì îñîáåííîñòåé, óñòàíîâëåííûõ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì è ïðèíèìàåìûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèì íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè. Ñâåäåíèÿ è äîêóìåíòû, íåîáõîäèìûå äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ñâÿçè ñ åå ëèêâèäàöèåé è ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàâàåìîé ïóòåì ðåîðãàíèçàöèè, ïðåäñòàâëÿþòñÿ â Áàíê Ðîññèè. Ïåðå÷åíü óêàçàííûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ, à òàêæå ïîðÿäîê èõ ïðåäñòàâëåíèÿ îïðåäåëÿåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè.

Áàíê Ðîññèè ïîñëå ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ñâÿçè ñ åå ëèêâèäàöèåé èëè ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàâàåìîé ïóòåì åå ðåîðãàíèçàöèè, íàïðàâëÿåò â óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí ñâåäåíèÿ è äîêóìåíòû, íåîáõîäèìûå äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ äàííûì îðãàíîì ôóíêöèé ïî âåäåíèþ åäèíîãî ãîñóäàðñòâåííîãî ðååñòðà þðèäè÷åñêèõ ëèö.

Íà îñíîâàíèè óêàçàííîãî ðåøåíèÿ, ïðèíÿòîãî Áàíêîì Ðîññèè, è ïðåäñòàâëåííûõ èì íåîáõîäèìûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí â òå÷åíèå ïÿòè ðàáî÷èõ äíåé ñî äíÿ ïîëó÷åíèÿ íåîáõîäèìûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ âíîñèò â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö ñîîòâåòñòâóþùóþ çàïèñü è íå ïîçäíåå ðàáî÷åãî äíÿ, ñëåäóþùåãî çà äíåì âíåñåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåé çàïèñè, ñîîáùàåò îá ýòîì â Áàíê Ðîññèè.

Âçàèìîäåéñòâèå Áàíêà Ðîññèè è óïîëíîìî÷åííîãî ðåãèñòðèðóþùåãî îðãàíà ïî âîïðîñó î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ñâÿçè ñ åå ëèêâèäàöèåé èëè î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàâàåìîé ïóòåì ðåîðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿåòñÿ â ïîðÿäêå, ñîãëàñîâàííîì Áàíêîì Ðîññèè ñ óïîëíîìî÷åííûì ðåãèñòðèðóþùèì îðãàíîì.

Ïèñüìåííîå óâåäîìëåíèå î íà÷àëå ïðîöåäóðû ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ ïðèëîæåíèåì ðåøåíèÿ î ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íàïðàâëÿåòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé â Áàíê Ðîññèè â òå÷åíèå òðåõ ðàáî÷èõ äíåé ïîñëå äàòû ïðèíÿòèÿ óêàçàííîãî ðåøåíèÿ.  ñëó÷àå ó÷àñòèÿ â ðåîðãàíèçàöèè äâóõ è áîëåå êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé òàêîå óâåäîìëåíèå íàïðàâëÿåòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, ïîñëåäíåé ïðèíÿâøåé ðåøåíèå î ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèáî îïðåäåëåííîé óêàçàííûì ðåøåíèåì. Áàíê Ðîññèè ðàçìåùàåò äàííîå óâåäîìëåíèå íà ñâîåì ñàéòå â ñåòè Èíòåðíåò è íå ïîçäíåå îäíîãî ðàáî÷åãî äíÿ ñ äàòû ïîñòóïëåíèÿ îò êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ýòîãî óâåäîìëåíèÿ íàïðàâëÿåò â óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí èíôîðìàöèþ î íà÷àëå ïðîöåäóðû ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé) ñ ïðèëîæåíèåì óêàçàííîãî ðåøåíèÿ, íà îñíîâàíèè êîòîðîãî óêàçàííûé îðãàí âíîñèò â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö çàïèñü î òîì, ÷òî êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ (êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè) íàõîäèòñÿ (íàõîäÿòñÿ) â ïðîöåññå ðåîðãàíèçàöèè.

(÷àñòü ïÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 30.12.2008 N 315-ÔÇ)

Ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ñâÿçè ñ åå ëèêâèäàöèåé îñóùåñòâëÿåòñÿ â òå÷åíèå 45 ðàáî÷èõ äíåé ñî äíÿ ïðåäñòàâëåíèÿ â Áàíê Ðîññèè âñåõ îôîðìëåííûõ â óñòàíîâëåííîì ïîðÿäêå äîêóìåíòîâ.

Ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàâàåìîé ïóòåì ðåîðãàíèçàöèè, â ñëó÷àå, åñëè íå ïðèíÿòî ðåøåíèå îá îòêàçå â òàêîé ðåãèñòðàöèè, îñóùåñòâëÿåòñÿ â òå÷åíèå øåñòè ìåñÿöåâ ñî äíÿ ïðåäñòàâëåíèÿ â Áàíê Ðîññèè âñåõ îôîðìëåííûõ â óñòàíîâëåííîì ïîðÿäêå äîêóìåíòîâ.

Áàíê Ðîññèè èìååò ïðàâî çàïðåòèòü ðåîðãàíèçàöèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, åñëè â ðåçóëüòàòå åå ïðîâåäåíèÿ âîçíèêíóò îñíîâàíèÿ äëÿ ïðèìåíåíèÿ ìåð ïî ïðåäóïðåæäåíèþ íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà), ïðåäóñìîòðåííûå Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé".

 ñëó÷àå ïðåêðàùåíèÿ äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà îñíîâàíèè ðåøåíèÿ åå ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) Áàíê Ðîññèè ïî õîäàòàéñòâó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðèíèìàåò ðåøåíèå îá àííóëèðîâàíèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé. Ïîðÿäîê ïðåäñòàâëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé óêàçàííîãî õîäàòàéñòâà ðåãóëèðóåòñÿ íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.

Åñëè ïîñëå ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ ó÷ðåäèòåëÿìè (ó÷àñòíèêàìè) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè î åå ëèêâèäàöèè Áàíê Ðîññèè íà îñíîâàíèè ñòàòüè 20 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà ïðèíèìàåò ðåøåíèå îá îòçûâå ó íåå ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, ðåøåíèå ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè î åå ëèêâèäàöèè è èíûå ñâÿçàííûå ñ íèì ðåøåíèÿ ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èëè ðåøåíèÿ íàçíà÷åííîé ó÷ðåäèòåëÿìè (ó÷àñòíèêàìè) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè (ëèêâèäàòîðà) óòðà÷èâàþò þðèäè÷åñêóþ ñèëó. Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ïîäëåæèò ëèêâèäàöèè â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì ñòàòüåé 23.1 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà.

 ñëó÷àå àííóëèðîâàíèÿ èëè îòçûâà ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ â òå÷åíèå 15 äíåé ñî äíÿ ïðèíÿòèÿ òàêîãî ðåøåíèÿ âîçâðàùàåò óêàçàííóþ ëèöåíçèþ â Áàíê Ðîññèè.

Ó÷ðåäèòåëè (ó÷àñòíèêè) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïðèíÿâøèå ðåøåíèå î åå ëèêâèäàöèè, íàçíà÷àþò ëèêâèäàöèîííóþ êîìèññèþ (ëèêâèäàòîðà), óòâåðæäàþò ïðîìåæóòî÷íûé ëèêâèäàöèîííûé áàëàíñ è ëèêâèäàöèîííûé áàëàíñ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïî ñîãëàñîâàíèþ ñ Áàíêîì Ðîññèè.

Ëèêâèäàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ÷èòàåòñÿ çàâåðøåííîé, à êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ïðåêðàòèâøåé ñâîþ äåÿòåëüíîñòü ïîñëå âíåñåíèÿ óïîëíîìî÷åííûì ðåãèñòðèðóþùèì îðãàíîì ñîîòâåòñòâóþùåé çàïèñè â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö.
 

Ïîëîæåíèÿ ñòàòüè 23.1 ïðèìåíÿþòñÿ â îòíîøåíèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ïðîöåäóðû ëèêâèäàöèè êîòîðûõ íà äåíü âñòóïëåíèÿ â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ íå ïðîâîäèëèñü èëè íå áûëè íà÷àòû (ñòàòüÿ 6 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ).

Ñòàòüÿ 23.1. Ëèêâèäàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïî èíèöèàòèâå Áàíêà Ðîññèè (ïðèíóäèòåëüíàÿ ëèêâèäàöèÿ)
 

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Áàíê Ðîññèè â òå÷åíèå 15 äíåé ñî äíÿ îòçûâà ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé îáÿçàí îáðàòèòüñÿ â àðáèòðàæíûé ñóä ñ òðåáîâàíèåì î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (äàëåå - çàÿâëåíèå Áàíêà Ðîññèè î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè), çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àÿ, åñëè êî äíþ îòçûâà óêàçàííîé ëèöåíçèè ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èìåþòñÿ ïðèçíàêè íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà), ïðåäóñìîòðåííûå Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé".

Åñëè êî äíþ îòçûâà ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èìåþòñÿ ïðèçíàêè íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà), ïðåäóñìîòðåííûå Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé", èëè íàëè÷èå ýòèõ ïðèçíàêîâ óñòàíîâëåíî íàçíà÷åííîé Áàíêîì Ðîññèè âðåìåííîé àäìèíèñòðàöèåé ïî óïðàâëåíèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ïîñëå äíÿ îòçûâà ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè óêàçàííîé ëèöåíçèè, Áàíê Ðîññèè îáðàùàåòñÿ â àðáèòðàæíûé ñóä ñ çàÿâëåíèåì î ïðèçíàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íåñîñòîÿòåëüíîé (áàíêðîòîì) â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé".

Àðáèòðàæíûé ñóä ðàññìàòðèâàåò çàÿâëåíèå Áàíêà Ðîññèè î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ïðàâèëàìè, óñòàíîâëåííûìè Àðáèòðàæíûì ïðîöåññóàëüíûì êîäåêñîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, è ñ ó÷åòîì îñîáåííîñòåé, óñòàíîâëåííûõ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì. Çàÿâëåíèå Áàíêà Ðîññèè î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ðàññìàòðèâàåòñÿ àðáèòðàæíûì ñóäîì â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé îäíîãî ìåñÿöà ñî äíÿ ïîäà÷è óêàçàííîãî çàÿâëåíèÿ.

Àðáèòðàæíûé ñóä ïðèíèìàåò ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è íàçíà÷åíèè ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, åñëè íå áóäåò óñòàíîâëåíî íàëè÷èå ïðèçíàêîâ íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà äåíü îòçûâà ó íåå ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé. Ïðè ðàññìîòðåíèè çàÿâëåíèÿ Áàíêà Ðîññèè î ïðèíóäèòåëüíîé ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðåäâàðèòåëüíîå ñóäåáíîå çàñåäàíèå, ïðåäóñìîòðåííîå Àðáèòðàæíûì ïðîöåññóàëüíûì êîäåêñîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, íå ïðîâîäèòñÿ.

Àðáèòðàæíûé ñóä íàïðàâëÿåò ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â Áàíê Ðîññèè è óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí, êîòîðûé âíîñèò â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö çàïèñü î òîì, ÷òî êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íàõîäèòñÿ â ïðîöåññå ëèêâèäàöèè.
 

Ïîëîæåíèÿ ñòàòüè 23.2 ïðèìåíÿþòñÿ â îòíîøåíèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ïðîöåäóðû ëèêâèäàöèè êîòîðûõ íà äåíü âñòóïëåíèÿ â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ íå ïðîâîäèëèñü èëè íå áûëè íà÷àòû (ñòàòüÿ 6 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ).

Ïðè îòñòðàíåíèè îò äîëæíîñòè àðáèòðàæíûì ñóäîì ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, íàçíà÷åííîãî äî äíÿ âñòóïëåíèÿ â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ, àðáèòðàæíûé ñóä ïî õîäàòàéñòâó Áàíêà Ðîññèè â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì ñòàòüåé 23.2, ìîæåò óòâåðäèòü ëèêâèäàòîðîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè "Àãåíòñòâî ïî ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ" (ñòàòüÿ 6 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ).

Ñòàòüÿ 23.2. Ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

(ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)
 

Ïðåäñòàâëåíèå êàíäèäàòóðû ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â àðáèòðàæíûé ñóä è óòâåðæäåíèå ýòîé êàíäèäàòóðû àðáèòðàæíûì ñóäîì îñóùåñòâëÿþòñÿ â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé" äëÿ ïðåäñòàâëåíèÿ è óòâåðæäåíèÿ êîíêóðñíîãî óïðàâëÿþùåãî êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Ëèêâèäàòîðîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, èìåâøåé ëèöåíçèþ Áàíêà Ðîññèè íà ïðèâëå÷åíèå âî âêëàäû äåíåæíûõ ñðåäñòâ ôèçè÷åñêèõ ëèö, ÿâëÿåòñÿ Àãåíòñòâî ïî ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ.

Ëèêâèäàòîðîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, íå èìåâøåé ëèöåíçèè Áàíêà Ðîññèè íà ïðèâëå÷åíèå âî âêëàäû äåíåæíûõ ñðåäñòâ ôèçè÷åñêèõ ëèö, àðáèòðàæíûé ñóä óòâåðæäàåò àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî, ñîîòâåòñòâóþùåãî òðåáîâàíèÿì Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)" è àêêðåäèòîâàííîãî ïðè Áàíêå Ðîññèè â êà÷åñòâå êîíêóðñíîãî óïðàâëÿþùåãî ïðè áàíêðîòñòâå êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.

Ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðèñòóïàåò ê îñóùåñòâëåíèþ ñâîèõ ïîëíîìî÷èé ñî äíÿ âñòóïëåíèÿ â ñèëó ðåøåíèÿ àðáèòðàæíîãî ñóäà î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è íàçíà÷åíèè ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è äåéñòâóåò äî äíÿ âíåñåíèÿ â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö çàïèñè î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ïðîöåññå ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îáÿçàí äåéñòâîâàòü äîáðîñîâåñòíî è ðàçóìíî è ó÷èòûâàòü ïðàâà è çàêîííûå èíòåðåñû êðåäèòîðîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, îáùåñòâà è ãîñóäàðñòâà. Ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ïðîöåññå ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èìååò ïðàâà è èñïîëíÿåò îáÿçàííîñòè, ïðåäóñìîòðåííûå íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, à â íå óðåãóëèðîâàííîé èì ÷àñòè - Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé" äëÿ êîíêóðñíîãî óïðàâëÿþùåãî êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Îñâîáîæäåíèå èëè îòñòðàíåíèå ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îò äîëæíîñòè îñóùåñòâëÿåòñÿ â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé" äëÿ êîíêóðñíîãî ïðîèçâîäñòâà.
 

Ïîëîæåíèÿ ñòàòüè 23.3 ïðèìåíÿþòñÿ â îòíîøåíèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ïðîöåäóðû ëèêâèäàöèè êîòîðûõ íà äåíü âñòóïëåíèÿ â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ íå ïðîâîäèëèñü èëè íå áûëè íà÷àòû (ñòàòüÿ 6 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ).

Ñòàòüÿ 23.3. Ïîñëåäñòâèÿ ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ àðáèòðàæíûì ñóäîì î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

(ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)
 

Ðåøåíèå àðáèòðàæíîãî ñóäà î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè âñòóïàåò â çàêîííóþ ñèëó ñî äíÿ åãî ïðèíÿòèÿ. Îáæàëîâàíèå ðåøåíèÿ àðáèòðàæíîãî ñóäà î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå ïðèîñòàíàâëèâàåò åãî èñïîëíåíèå.

Ñî äíÿ âñòóïëåíèÿ â çàêîííóþ ñèëó ðåøåíèÿ àðáèòðàæíîãî ñóäà î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íàñòóïàþò ïîñëåäñòâèÿ, ïðåäóñìîòðåííûå Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé" äëÿ ñëó÷àÿ ïðèçíàíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íåñîñòîÿòåëüíîé (áàíêðîòîì).
 

Ïîëîæåíèÿ ñòàòüè 23.4 ïðèìåíÿþòñÿ â îòíîøåíèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ïðîöåäóðû ëèêâèäàöèè êîòîðûõ íà äåíü âñòóïëåíèÿ â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ íå ïðîâîäèëèñü èëè íå áûëè íà÷àòû (ñòàòüÿ 6 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ).

Ñòàòüÿ 23.4. Ðåãóëèðîâàíèå ïðîöåäóð ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

(ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 29.12.2004 N 192-ÔÇ)
 

Ëèêâèäàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿåòñÿ â ïîðÿäêå è â ñîîòâåòñòâèè ñ ïðîöåäóðàìè, êîòîðûå ïðåäóñìîòðåíû Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé" äëÿ êîíêóðñíîãî ïðîèçâîäñòâà, ñ îñîáåííîñòÿìè, óñòàíîâëåííûìè íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

Êðåäèòîðû ëèêâèäèðóåìîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îáëàäàþò ïðàâàìè, ïðåäóñìîòðåííûìè íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, à â íå óðåãóëèðîâàííîé èì ÷àñòè - Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé". Ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îáÿçàí ïðîâåñòè ïåðâîå ñîáðàíèå êðåäèòîðîâ ëèêâèäèðóåìîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå ïîçäíåå 60 äíåé ïîñëå äíÿ îêîí÷àíèÿ ñðîêà, óñòàíîâëåííîãî äëÿ ïðåäúÿâëåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ.

Êîíòðîëü çà äåÿòåëüíîñòüþ ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïîðÿäîê ïðåäñòàâëåíèÿ èì îò÷åòíîñòè â Áàíê Ðîññèè, à òàêæå ïðîâåðêè Áàíêîì Ðîññèè äåÿòåëüíîñòè ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿþòñÿ â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé" äëÿ êîíêóðñíîãî ïðîèçâîäñòâà.

Ïîñëå îêîí÷àíèÿ ñðîêà, óñòàíîâëåííîãî äëÿ ïðåäúÿâëåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñîñòàâëÿåò ïðîìåæóòî÷íûé ëèêâèäàöèîííûé áàëàíñ, êîòîðûé äîëæåí ñîäåðæàòü ñâåäåíèÿ î ñîñòàâå èìóùåñòâà ëèêâèäèðóåìîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïåðå÷åíü òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå ðåçóëüòàòû èõ ðàññìîòðåíèÿ. Ïðîìåæóòî÷íûé ëèêâèäàöèîííûé áàëàíñ ðàññìàòðèâàåòñÿ íà ñîáðàíèè êðåäèòîðîâ è (èëè) çàñåäàíèè êîìèòåòà êðåäèòîðîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ïîñëå òàêîãî ðàññìîòðåíèÿ ïîäëåæèò ñîãëàñîâàíèþ ñ Áàíêîì Ðîññèè.

Óäîâëåòâîðåíèå òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿåòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ïðîìåæóòî÷íûì ëèêâèäàöèîííûì áàëàíñîì íà÷èíàÿ ñî äíÿ åãî ñîãëàñîâàíèÿ ñ Áàíêîì Ðîññèè è â ïîðÿäêå î÷åðåäíîñòè, ïðåäóñìîòðåííîé Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé".

Ïîðÿäîê ñîâåðøåíèÿ îïåðàöèé ñ èìóùåñòâîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, íå âêëþ÷àåìûì â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé" â ñîñòàâ êîíêóðñíîé ìàññû â ñëó÷àå íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, îïðåäåëÿåòñÿ óêàçàííûì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

 ñëó÷àå, åñëè èìåþùèåñÿ ó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè äåíåæíûå ñðåäñòâà íåäîñòàòî÷íû äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿåò ðåàëèçàöèþ èìóùåñòâà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé".

Ñðîê ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå ìîæåò ïðåâûøàòü 12 ìåñÿöåâ ñî äíÿ âñòóïëåíèÿ â ñèëó ðåøåíèÿ àðáèòðàæíîãî ñóäà î ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Óêàçàííûé ñðîê ìîæåò áûòü ïðîäëåí àðáèòðàæíûì ñóäîì ïî îáîñíîâàííîìó õîäàòàéñòâó ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Åñëè â õîäå ïðîâåäåíèÿ ïðîöåäóðû ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè âûÿâèòñÿ, ÷òî ñòîèìîñòü èìóùåñòâà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, â îòíîøåíèè êîòîðîé ïðèíÿòî ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè, íåäîñòàòî÷íà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îáÿçàí íàïðàâèòü â àðáèòðàæíûé ñóä çàÿâëåíèå î ïðèçíàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íåñîñòîÿòåëüíîé (áàíêðîòîì).

Îò÷åò î ðåçóëüòàòàõ ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ ïðèëîæåíèåì ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà çàñëóøèâàåòñÿ íà ñîáðàíèè êðåäèòîðîâ èëè çàñåäàíèè êîìèòåòà êðåäèòîðîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è óòâåðæäàåòñÿ àðáèòðàæíûì ñóäîì â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)".

Îïðåäåëåíèå àðáèòðàæíîãî ñóäà îá óòâåðæäåíèè îò÷åòà ëèêâèäàòîðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè î ðåçóëüòàòàõ ëèêâèäàöèè è çàâåðøåíèè ëèêâèäàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèêâèäàòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îáÿçàí ïðåäñòàâèòü â Áàíê Ðîññèè ñ ïðèëîæåíèåì äîêóìåíòîâ, ïðåäóñìîòðåííûõ íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ñâÿçè ñ åå ëèêâèäàöèåé, â äåñÿòèäíåâíûé ñðîê ñî äíÿ âûíåñåíèÿ òàêîãî îïðåäåëåíèÿ.
 

Ñòàòüÿ 23.5. Îñîáåííîñòè ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ôîðìå ñëèÿíèÿ, ïðèñîåäèíåíèÿ è ïðåîáðàçîâàíèÿ
 

(ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 30.12.2008 N 315-ÔÇ)
 

Íå ïîçäíåå 30 äíåé ñ äàòû ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ðàçìåñòèòü èíôîðìàöèþ îá ýòîì íà ñâîåì ñàéòå â ñåòè Èíòåðíåò è óâåäîìèòü î äàííîì ðåøåíèè ñâîèõ êðåäèòîðîâ îäíèì èç ñëåäóþùèõ ñïîñîáîâ:

1) ïóòåì íàïðàâëåíèÿ êàæäîìó êðåäèòîðó ïèñüìåííîãî óâåäîìëåíèÿ (ïî÷òîâûì îòïðàâëåíèåì ñ óâåäîìëåíèåì î âðó÷åíèè) è îïóáëèêîâàíèÿ â ïå÷àòíîì èçäàíèè, ïðåäíàçíà÷åííîì äëÿ îïóáëèêîâàíèÿ ñâåäåíèé î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö, ñîîáùåíèÿ î ïðèíÿòîì ðåøåíèè;

Ôîðìó áëàíêà-çàÿâêè íà ïóáëèêàöèþ â æóðíàëå "Âåñòíèê ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè" ñîîáùåíèÿ î ïðèíÿòûõ ðåøåíèÿõ î ðåîðãàíèçàöèè, îá óìåíüøåíèè óñòàâíîãî êàïèòàëà, î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, î ïðèîáðåòåíèè îáùåñòâîì ñ îãðàíè÷åííîé îòâåòñòâåííîñòüþ 20% óñòàâíîãî êàïèòàëà äðóãîãî îáùåñòâà ñì. â ïèñüìå ÔÍÑ ÐÔ îò 15.06.2009 N 6-3-04/00608@.

2) ïóòåì îïóáëèêîâàíèÿ ñîîáùåíèÿ î ïðèíÿòîì ðåøåíèè â ïå÷àòíîì èçäàíèè, ïðåäíàçíà÷åííîì äëÿ îïóáëèêîâàíèÿ ñâåäåíèé î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö, à òàêæå â îäíîì èç ïå÷àòíûõ èçäàíèé, ïðåäíàçíà÷åííûõ äëÿ îïóáëèêîâàíèÿ íîðìàòèâíûõ ïðàâîâûõ àêòîâ îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè ñóáúåêòà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, íà òåððèòîðèè êîòîðîãî ðàñïîëîæåí ôèëèàë (ôèëèàëû) ýòîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Óêàçàííîå óâåäîìëåíèå (ñîîáùåíèå) äîëæíî ñîäåðæàòü ñâåäåíèÿ:

1) î ôîðìå ðåîðãàíèçàöèè, ïîðÿäêå è ñðîêå åå ïðîâåäåíèÿ;

2) â ñëó÷àå ðåîðãàíèçàöèè â ôîðìå ñëèÿíèÿ è ïðåîáðàçîâàíèÿ - î ïðåäïîëàãàåìîé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìå, ïðåäïîëàãàåìîì ìåñòå íàõîæäåíèÿ ñîçäàâàåìîé â ðåçóëüòàòå ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è î ïåðå÷íå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, êîòîðûå îíà ïðåäïîëàãàåò îñóùåñòâëÿòü;

3) â ñëó÷àå ðåîðãàíèçàöèè â ôîðìå ïðèñîåäèíåíèÿ - îá îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìå, î ìåñòå íàõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ê êîòîðîé îñóùåñòâëÿåòñÿ ïðèñîåäèíåíèå, è î ïåðå÷íå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, êîòîðûå îñóùåñòâëÿåò è ïðåäïîëàãàåò îñóùåñòâëÿòü òàêàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ;

4) î ïå÷àòíîì èçäàíèè, â êîòîðîì áóäåò îïóáëèêîâûâàòüñÿ èíôîðìàöèÿ î ñóùåñòâåííûõ ôàêòàõ (ñîáûòèÿõ, äåéñòâèÿõ), çàòðàãèâàþùèõ ôèíàíñîâî-õîçÿéñòâåííóþ äåÿòåëüíîñòü êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Ïîðÿäîê óâåäîìëåíèÿ êðåäèòîðîâ î ïðèíÿòîì ðåøåíèè î ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îïðåäåëÿåòñÿ îáùèì ñîáðàíèåì ó÷àñòíèêîâ (àêöèîíåðîâ) ëèáî ñîâåòîì äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíûì ñîâåòîì) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, åñëè óñòàâîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ðåøåíèå ýòîãî âîïðîñà îòíåñåíî ê åãî êîìïåòåíöèè, è äîâîäèòñÿ äî ñâåäåíèÿ êðåäèòîðîâ ïóòåì ðàçìåùåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåé èíôîðìàöèè â ìåñòàõ, äîñòóïíûõ äëÿ íèõ â êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âî âñåõ åå ïîäðàçäåëåíèÿõ. Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ïî òðåáîâàíèþ çàèíòåðåñîâàííîãî ëèöà ïðåäîñòàâèòü åìó êîïèþ óêàçàííîãî ðåøåíèÿ. Ïëàòà, âçèìàåìàÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé çà ïðåäîñòàâëåíèå òàêîé êîïèè, íå ìîæåò ïðåâûøàòü çàòðàòû íà åå èçãîòîâëåíèå.

Ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàííîé â ðåçóëüòàòå ðåîðãàíèçàöèè, è âíåñåíèå â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö çàïèñåé î ïðåêðàùåíèè äåÿòåëüíîñòè ðåîðãàíèçîâàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé îñóùåñòâëÿþòñÿ ïðè íàëè÷èè äîêàçàòåëüñòâ óâåäîìëåíèÿ êðåäèòîðîâ â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì íàñòîÿùåé ñòàòüåé.

Êðåäèòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè - ôèçè÷åñêîå ëèöî â ñâÿçè ñ ðåîðãàíèçàöèåé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè âïðàâå ïîòðåáîâàòü äîñðî÷íîãî èñïîëíåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî îáÿçàòåëüñòâà, à ïðè íåâîçìîæíîñòè äîñðî÷íîãî èñïîëíåíèÿ - ïðåêðàùåíèÿ îáÿçàòåëüñòâà è âîçìåùåíèÿ óáûòêîâ, åñëè òàêîå îáÿçàòåëüñòâî âîçíèêëî äî äàòû:

1) ïîëó÷åíèÿ èì ïèñüìåííîãî óâåäîìëåíèÿ (â ñëó÷àå èñïîëüçîâàíèÿ ñïîñîáà óâåäîìëåíèÿ êðåäèòîðîâ, óêàçàííîãî â ïóíêòå 1 ÷àñòè ïåðâîé íàñòîÿùåé ñòàòüè);

2) îïóáëèêîâàíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé â ïå÷àòíîì èçäàíèè, ïðåäíàçíà÷åííîì äëÿ îïóáëèêîâàíèÿ ñâåäåíèé î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö, ñîîáùåíèÿ î ïðèíÿòîì ðåøåíèè î ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (â ñëó÷àå èñïîëüçîâàíèÿ ñïîñîáà óâåäîìëåíèÿ êðåäèòîðîâ, óêàçàííîãî â ïóíêòå 2 ÷àñòè ïåðâîé íàñòîÿùåé ñòàòüè).

Êðåäèòîð êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè - þðèäè÷åñêîå ëèöî â ñâÿçè ñ ðåîðãàíèçàöèåé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè âïðàâå ïîòðåáîâàòü äîñðî÷íîãî èñïîëíåíèÿ èëè ïðåêðàùåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî îáÿçàòåëüñòâà è âîçìåùåíèÿ óáûòêîâ, åñëè òàêîå ïðàâî òðåáîâàíèÿ ïðåäîñòàâëåíî þðèäè÷åñêîìó ëèöó â ñîîòâåòñòâèè ñ óñëîâèÿìè çàêëþ÷åííîãî ñ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé äîãîâîðà.

Óêàçàííûå âûøå òðåáîâàíèÿ íàïðàâëÿþòñÿ êðåäèòîðàìè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè â ïèñüìåííîé ôîðìå â òå÷åíèå 30 äíåé ñ äàòû ïîëó÷åíèÿ êðåäèòîðîì óâåäîìëåíèÿ ëèáî â òå÷åíèå 30 äíåé ñ äàòû îïóáëèêîâàíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé â ïå÷àòíîì èçäàíèè, ïðåäíàçíà÷åííîì äëÿ îïóáëèêîâàíèÿ ñâåäåíèé î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö, ñîîáùåíèÿ î ïðèíÿòîì ðåøåíèè î ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ñ äàòû ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è äî äàòû åå çàâåðøåíèÿ îáÿçàíà ðàñêðûâàòü èíôîðìàöèþ î ñóùåñòâåííûõ ôàêòàõ (ñîáûòèÿõ, äåéñòâèÿõ), çàòðàãèâàþùèõ ôèíàíñîâî-õîçÿéñòâåííóþ äåÿòåëüíîñòü êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Ïîä òàêèìè ôàêòàìè (ñîáûòèÿìè, äåéñòâèÿìè) äëÿ öåëåé íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà ïîíèìàþòñÿ:

1) ðåîðãàíèçàöèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, åå äî÷åðíèõ è çàâèñèìûõ îáùåñòâ;

2) íàñòóïëåíèå ôàêòîâ, ïîâëåêøèõ ðàçîâîå óâåëè÷åíèå èëè óìåíüøåíèå ñòîèìîñòè àêòèâîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè áîëåå ÷åì íà 10 ïðîöåíòîâ, ôàêòîâ, ïîâëåêøèõ ðàçîâîå óâåëè÷åíèå ÷èñòîé ïðèáûëè èëè ÷èñòûõ óáûòêîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè áîëåå ÷åì íà 10 ïðîöåíòîâ, ñîâåðøåíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ðàçîâûõ ñäåëîê, ðàçìåð êîòîðûõ ëèáî ñòîèìîñòü èìóùåñòâà ïî êîòîðûì ñîñòàâëÿåò 10 è áîëåå ïðîöåíòîâ àêòèâîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïî ñîñòîÿíèþ íà äàòó çàêëþ÷åíèÿ ñäåëêè;

3) ïðèîáðåòåíèå ëèöîì íå ìåíåå 5 ïðîöåíòîâ îáûêíîâåííûõ àêöèé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (íå ìåíåå 5 ïðîöåíòîâ äîëåé â óñòàâíîì êàïèòàëå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè), à òàêæå ëþáîå èçìåíåíèå, â ðåçóëüòàòå êîòîðîãî ðàçìåð ïðèíàäëåæàùèõ ýòîìó ëèöó òàêèõ àêöèé (äîëåé) ñòàë áîëåå èëè ìåíåå 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 èëè 75 ïðîöåíòîâ ðàçìåùåííûõ îáûêíîâåííûõ àêöèé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (äîëåé â óñòàâíîì êàïèòàëå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè);

4) ñâåäåíèÿ î ðåøåíèÿõ îáùèõ ñîáðàíèé àêöèîíåðîâ (ó÷àñòíèêîâ) êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè;

5) ñâåäåíèÿ î íà÷èñëåííûõ è (èëè) âûïëà÷åííûõ äîõîäàõ ïî ýìèññèîííûì öåííûì áóìàãàì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàííîé â ôîðìå àêöèîíåðíîãî îáùåñòâà (î ÷àñòè ÷èñòîé ïðèáûëè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàííîé â ôîðìå îáùåñòâà ñ îãðàíè÷åííîé îòâåòñòâåííîñòüþ èëè îáùåñòâà ñ äîïîëíèòåëüíîé îòâåòñòâåííîñòüþ, ðàñïðåäåëÿåìîé ìåæäó åå ó÷àñòíèêàìè);

6) íàïðàâëåíèå âëàäåëüöàì öåííûõ áóìàã êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàííîé â ôîðìå îòêðûòîãî àêöèîíåðíîãî îáùåñòâà, â ñîîòâåòñòâèè ñ ãëàâîé XI.1 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 26 äåêàáðÿ 1995 ãîäà N 208-ÔÇ "Îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ" äîáðîâîëüíîãî èëè îáÿçàòåëüíîãî ïðåäëîæåíèÿ (â òîì ÷èñëå êîíêóðèðóþùåãî ïðåäëîæåíèÿ) î ïðèîáðåòåíèè àêöèé, à òàêæå èíûõ ýìèññèîííûõ öåííûõ áóìàã, êîíâåðòèðóåìûõ â àêöèè, ëèáî óâåäîìëåíèÿ î ïðàâå òðåáîâàòü âûêóïà öåííûõ áóìàã èëè òðåáîâàíèÿ î âûêóïå öåííûõ áóìàã.

Ðàñêðûòèå èíôîðìàöèè î ñóùåñòâåííûõ ôàêòàõ (ñîáûòèÿõ, äåéñòâèÿõ), çàòðàãèâàþùèõ ôèíàíñîâî-õîçÿéñòâåííóþ äåÿòåëüíîñòü êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïðîèçâîäèòñÿ ïóòåì åå îïóáëèêîâàíèÿ â ïå÷àòíîì èçäàíèè, óêàçàííîì â ñîîáùåíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè î ïðèíÿòîì ðåøåíèè î ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Òàêîå îïóáëèêîâàíèå îñóùåñòâëÿåòñÿ â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé ïÿòè äíåé ñ ìîìåíòà íàñòóïëåíèÿ óêàçàííûõ ôàêòîâ (ñîáûòèé, äåéñòâèé). Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ðàçìåñòèòü èíôîðìàöèþ î ñóùåñòâåííûõ ôàêòàõ (ñîáûòèÿõ, äåéñòâèÿõ) òàêæå íà ñâîåì ñàéòå â ñåòè Èíòåðíåò â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé òðåõ äíåé ñ ìîìåíòà íàñòóïëåíèÿ óêàçàííûõ ôàêòîâ (ñîáûòèé, äåéñòâèé).

Ïîëîæåíèÿ íàñòîÿùåé ñòàòüè ïðèìåíÿþòñÿ òàêæå ïðè ðåîðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïî òðåáîâàíèþ Áàíêà Ðîññèè â ñëó÷àÿõ, óñòàíîâëåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Ãëàâà III. ÎÁÅÑÏÅ×ÅÍÈÅ ÑÒÀÁÈËÜÍÎÑÒÈ ÁÀÍÊÎÂÑÊÎÉ
ÑÈÑÒÅÌÛ, ÇÀÙÈÒÀ ÏÐÀÂ, ÈÍÒÅÐÅÑΠÂÊËÀÄ×ÈÊÎÂ
È ÊÐÅÄÈÒÎÐÎÂ ÊÐÅÄÈÒÍÛÕ ÎÐÃÀÍÈÇÀÖÈÉ
 

Ñòàòüÿ 24. Îáåñïå÷åíèå ôèíàíñîâîé íàäåæíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

 öåëÿõ îáåñïå÷åíèÿ ôèíàíñîâîé íàäåæíîñòè êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ñîçäàâàòü ðåçåðâû (ôîíäû), â òîì ÷èñëå ïîä îáåñöåíåíèå öåííûõ áóìàã, ïîðÿäîê ôîðìèðîâàíèÿ è èñïîëüçîâàíèÿ êîòîðûõ óñòàíàâëèâàåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè. Ìèíèìàëüíûå ðàçìåðû ðåçåðâîâ (ôîíäîâ) óñòàíàâëèâàþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè. Ðàçìåðû îò÷èñëåíèé â ðåçåðâû (ôîíäû) èç ïðèáûëè äî íàëîãîîáëîæåíèÿ óñòàíàâëèâàþòñÿ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè î íàëîãàõ.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà îñóùåñòâëÿòü êëàññèôèêàöèþ àêòèâîâ, âûäåëÿÿ ñîìíèòåëüíûå è áåçíàäåæíûå äîëãè, è ñîçäàâàòü ðåçåðâû (ôîíäû) íà ïîêðûòèå âîçìîæíûõ óáûòêîâ â ïîðÿäêå, óñòàíàâëèâàåìîì Áàíêîì Ðîññèè.

Ñòàòüåé 15.26 Êîäåêñà ÐÔ îá àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèÿõ óñòàíîâëåíà àäìèíèñòðàòèâíàÿ îòâåòñòâåííîñòü çà íàðóøåíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé óñòàíîâëåííûõ Áàíêîì Ðîññèè íîðìàòèâîâ è èíûõ îáÿçàòåëüíûõ òðåáîâàíèé.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ñîáëþäàòü îáÿçàòåëüíûå íîðìàòèâû, óñòàíàâëèâàåìûå â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)". ×èñëåííûå çíà÷åíèÿ îáÿçàòåëüíûõ íîðìàòèâîâ óñòàíàâëèâàþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè â ñîîòâåòñòâèè ñ óêàçàííûì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà îðãàíèçîâûâàòü âíóòðåííèé êîíòðîëü, îáåñïå÷èâàþùèé íàäëåæàùèé óðîâåíü íàäåæíîñòè, ñîîòâåòñòâóþùåé õàðàêòåðó è ìàñøòàáàì ïðîâîäèìûõ îïåðàöèé.

Ïðè îñâîáîæäåíèè îò äîëæíîñòè åäèíîëè÷íûé èñïîëíèòåëüíûé îðãàí êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îáÿçàí ïåðåäàòü èìóùåñòâî è äîêóìåíòû êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöó èç ÷èñëà åå ðóêîâîäèòåëåé.  ñëó÷àå îòñóòñòâèÿ òàêîãî ëèöà íà ìîìåíò îñâîáîæäåíèÿ îò äîëæíîñòè åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà îí îáÿçàí îáåñïå÷èòü ñîõðàííîñòü èìóùåñòâà è äîêóìåíòîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, óâåäîìèâ î ïðåäïðèíÿòûõ ìåðàõ Áàíê Ðîññèè.

(÷àñòü ïÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 28.04.2009 N 73-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 25. Íîðìàòèâ îáÿçàòåëüíûõ ðåçåðâîâ áàíêà
 

Áàíê îáÿçàí âûïîëíÿòü íîðìàòèâ îáÿçàòåëüíûõ ðåçåðâîâ, äåïîíèðóåìûõ â Áàíêå Ðîññèè, â òîì ÷èñëå ïî ñðîêàì, îáúåìàì è âèäàì ïðèâëå÷åííûõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ. Ïîðÿäîê äåïîíèðîâàíèÿ îáÿçàòåëüíûõ ðåçåðâîâ îïðåäåëÿåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)".

Áàíê îáÿçàí èìåòü â Áàíêå Ðîññèè ñ÷åò äëÿ õðàíåíèÿ îáÿçàòåëüíûõ ðåçåðâîâ. Ïîðÿäîê îòêðûòèÿ óêàçàííîãî ñ÷åòà è îñóùåñòâëåíèÿ îïåðàöèé ïî íåìó óñòàíàâëèâàåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè.
 

Ñòàòüÿ 26. Áàíêîâñêàÿ òàéíà
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, Áàíê Ðîññèè, îðãàíèçàöèÿ, îñóùåñòâëÿþùàÿ ôóíêöèè ïî îáÿçàòåëüíîìó ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ, ãàðàíòèðóþò òàéíó îá îïåðàöèÿõ, î ñ÷åòàõ è âêëàäàõ ñâîèõ êëèåíòîâ è êîððåñïîíäåíòîâ. Âñå ñëóæàùèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îáÿçàíû õðàíèòü òàéíó îá îïåðàöèÿõ, ñ÷åòàõ è âêëàäàõ åå êëèåíòîâ è êîððåñïîíäåíòîâ, à òàêæå îá èíûõ ñâåäåíèÿõ, óñòàíàâëèâàåìûõ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, åñëè ýòî íå ïðîòèâîðå÷èò ôåäåðàëüíîìó çàêîíó.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ñïðàâêè ïî îïåðàöèÿì è ñ÷åòàì þðèäè÷åñêèõ ëèö è ãðàæäàí, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü áåç îáðàçîâàíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, âûäàþòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé èì ñàìèì, ñóäàì è àðáèòðàæíûì ñóäàì (ñóäüÿì), Ñ÷åòíîé ïàëàòå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, íàëîãîâûì îðãàíàì, òàìîæåííûì îðãàíàì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, Ïåíñèîííîìó ôîíäó Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, Ôîíäó ñîöèàëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è îðãàíàì ïðèíóäèòåëüíîãî èñïîëíåíèÿ ñóäåáíûõ àêòîâ, àêòîâ äðóãèõ îðãàíîâ è äîëæíîñòíûõ ëèö â ñëó÷àÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ çàêîíîäàòåëüíûìè àêòàìè îá èõ äåÿòåëüíîñòè, à ïðè íàëè÷èè ñîãëàñèÿ ðóêîâîäèòåëÿ ñëåäñòâåííîãî îðãàíà - îðãàíàì ïðåäâàðèòåëüíîãî ñëåäñòâèÿ ïî äåëàì, íàõîäÿùèìñÿ â èõ ïðîèçâîäñòâå.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 30.06.2003 N 86-ÔÇ, îò 29.06.2004 N 58-ÔÇ, îò 24.07.2007 N 214-ÔÇ, îò 02.10.2007 N 225-ÔÇ, îò 24.07.2009 N 213-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

 ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ñïðàâêè ïî îïåðàöèÿì è ñ÷åòàì þðèäè÷åñêèõ ëèö è ãðàæäàí, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü áåç îáðàçîâàíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, âûäàþòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé îðãàíàì âíóòðåííèõ äåë ïðè îñóùåñòâëåíèè èìè ôóíêöèé ïî âûÿâëåíèþ, ïðåäóïðåæäåíèþ è ïðåñå÷åíèþ íàëîãîâûõ ïðåñòóïëåíèé.

(÷àñòü òðåòüÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 30.06.2003 N 86-ÔÇ)

Ñïðàâêè ïî ñ÷åòàì è âêëàäàì ôèçè÷åñêèõ ëèö âûäàþòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé èì ñàìèì, ñóäàì, îðãàíàì ïðèíóäèòåëüíîãî èñïîëíåíèÿ ñóäåáíûõ àêòîâ, àêòîâ äðóãèõ îðãàíîâ è äîëæíîñòíûõ ëèö, îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùåé ôóíêöèè ïî îáÿçàòåëüíîìó ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ, ïðè íàñòóïëåíèè ñòðàõîâûõ ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì î ñòðàõîâàíèè âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, à ïðè íàëè÷èè ñîãëàñèÿ ðóêîâîäèòåëÿ ñëåäñòâåííîãî îðãàíà - îðãàíàì ïðåäâàðèòåëüíîãî ñëåäñòâèÿ ïî äåëàì, íàõîäÿùèìñÿ â èõ ïðîèçâîäñòâå.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ, îò 24.07.2007 N 214-ÔÇ, îò 02.10.2007 N 225-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ñïðàâêè ïî ñ÷åòàì è âêëàäàì â ñëó÷àå ñìåðòè èõ âëàäåëüöåâ âûäàþòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ëèöàì, óêàçàííûì âëàäåëüöåì ñ÷åòà èëè âêëàäà â ñäåëàííîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè çàâåùàòåëüíîì ðàñïîðÿæåíèè, íîòàðèàëüíûì êîíòîðàì ïî íàõîäÿùèìñÿ â èõ ïðîèçâîäñòâå íàñëåäñòâåííûì äåëàì î âêëàäàõ óìåðøèõ âêëàä÷èêîâ, à â îòíîøåíèè ñ÷åòîâ èíîñòðàííûõ ãðàæäàí - èíîñòðàííûì êîíñóëüñêèì ó÷ðåæäåíèÿì.

Èíôîðìàöèÿ ïî îïåðàöèÿì þðèäè÷åñêèõ ëèö, ãðàæäàí, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü áåç îáðàçîâàíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, è ôèçè÷åñêèõ ëèö ïðåäîñòàâëÿåòñÿ êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí, îñóùåñòâëÿþùèé ìåðû ïî ïðîòèâîäåéñòâèþ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, â ñëó÷àÿõ, ïîðÿäêå è îáúåìå, êîòîðûå ïðåäóñìîòðåíû Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì".

(÷àñòü ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 07.08.2001 N 121-ÔÇ)

Áàíê Ðîññèè, îðãàíèçàöèÿ, îñóùåñòâëÿþùàÿ ôóíêöèè ïî îáÿçàòåëüíîìó ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ, íå âïðàâå ðàçãëàøàòü ñâåäåíèÿ î ñ÷åòàõ, âêëàäàõ, à òàêæå ñâåäåíèÿ î êîíêðåòíûõ ñäåëêàõ è îá îïåðàöèÿõ èç îò÷åòîâ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ïîëó÷åííûå èì â ðåçóëüòàòå èñïîëíåíèÿ ëèöåíçèîííûõ, íàäçîðíûõ è êîíòðîëüíûõ ôóíêöèé, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Àóäèòîðñêèå îðãàíèçàöèè íå âïðàâå ðàñêðûâàòü òðåòüèì ëèöàì ñâåäåíèÿ îá îïåðàöèÿõ, î ñ÷åòàõ è âêëàäàõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, èõ êëèåíòîâ è êîððåñïîíäåíòîâ, ïîëó÷åííûå â õîäå ïðîâîäèìûõ èìè ïðîâåðîê, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Óïîëíîìî÷åííûé îðãàí, îñóùåñòâëÿþùèé ìåðû ïî ïðîòèâîäåéñòâèþ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, íå âïðàâå ðàñêðûâàòü òðåòüèì ëèöàì èíôîðìàöèþ, ïîëó÷åííóþ îò êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì", çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ óêàçàííûì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

(÷àñòü ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 07.08.2001 N 121-ÔÇ)

Çà ðàçãëàøåíèå áàíêîâñêîé òàéíû Áàíê Ðîññèè, îðãàíèçàöèÿ, îñóùåñòâëÿþùàÿ ôóíêöèè ïî îáÿçàòåëüíîìó ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ, êðåäèòíûå, àóäèòîðñêèå è èíûå îðãàíèçàöèè, óïîëíîìî÷åííûé îðãàí, îñóùåñòâëÿþùèé ìåðû ïî ïðîòèâîäåéñòâèþ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, à òàêæå èõ äîëæíîñòíûå ëèöà è èõ ðàáîòíèêè íåñóò îòâåòñòâåííîñòü, âêëþ÷àÿ âîçìåùåíèå íàíåñåííîãî óùåðáà, â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 07.08.2001 N 121-ÔÇ, îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Îðãàíèçàöèÿ, îñóùåñòâëÿþùàÿ ôóíêöèè ïî îáÿçàòåëüíîìó ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ, íå âïðàâå ðàñêðûâàòü òðåòüèì ëèöàì èíôîðìàöèþ, ïîëó÷åííóþ â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì î ñòðàõîâàíèè âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

(÷àñòü îäèííàäöàòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

Èíôîðìàöèÿ ïî îïåðàöèÿì þðèäè÷åñêèõ ëèö, ãðàæäàí, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü áåç îáðàçîâàíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, è ôèçè÷åñêèõ ëèö ñ èõ ñîãëàñèÿ ïðåäñòàâëÿåòñÿ êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè â öåëÿõ ôîðìèðîâàíèÿ êðåäèòíûõ èñòîðèé â áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé â ïîðÿäêå è íà óñëîâèÿõ, êîòîðûå ïðåäóñìîòðåíû çàêëþ÷åííûì ñ áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé äîãîâîðîì â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î êðåäèòíûõ èñòîðèÿõ".

(÷àñòü äâåíàäöàòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 30.12.2004 N 219-ÔÇ)

Ïîñëå 1 ÿíâàðÿ 2010 ãîäà ïðèåì áàíêîâñêèìè ïëàòåæíûìè àãåíòàìè ïëàòåæåé ôèçè÷åñêèõ ëèö, à òàêæå ïðèìåíåíèå ïëàòåæíûõ òåðìèíàëîâ èëè áàíêîìàòîâ áåç èñïîëüçîâàíèÿ êîíòðîëüíî-êàññîâîé òåõíèêè è âûäà÷è êàññîâûõ ÷åêîâ, ñîîòâåòñòâóþùèõ òðåáîâàíèÿì ÷àñòè òðèíàäöàòîé ñòàòüè 26 äàííîãî äîêóìåíòà (â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ) íå äîïóñêàþòñÿ (ïóíêò 3 ñòàòüè 8 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ).

Áàíêîâñêèå ïëàòåæíûå àãåíòû ãàðàíòèðóþò òàéíó îá îïåðàöèÿõ ïî ñ÷åòàì è î ñ÷åòàõ ôèçè÷åñêèõ ëèö, ÷üè ïëàòåæè ïðèíèìàþòñÿ èìè â ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 13.1 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà.

(÷àñòü òðèíàäöàòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 03.06.2009 N 121-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 27. Íàëîæåíèå àðåñòà è îáðàùåíèå âçûñêàíèÿ íà äåíåæíûå ñðåäñòâà è èíûå öåííîñòè, íàõîäÿùèåñÿ â êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

Íà äåíåæíûå ñðåäñòâà è èíûå öåííîñòè þðèäè÷åñêèõ è ôèçè÷åñêèõ ëèö, íàõîäÿùèåñÿ íà ñ÷åòàõ è âî âêëàäàõ èëè íà õðàíåíèè â êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, àðåñò ìîæåò áûòü íàëîæåí íå èíà÷å êàê ñóäîì è àðáèòðàæíûì ñóäîì, ñóäüåé, à òàêæå ïî ïîñòàíîâëåíèþ îðãàíîâ ïðåäâàðèòåëüíîãî ñëåäñòâèÿ ïðè íàëè÷èè ñóäåáíîãî ðåøåíèÿ.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 24.07.2007 N 214-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ïðè íàëîæåíèè àðåñòà íà äåíåæíûå ñðåäñòâà, íàõîäÿùèåñÿ íà ñ÷åòàõ è âî âêëàäàõ, êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íåçàìåäëèòåëüíî ïî ïîëó÷åíèè ðåøåíèÿ î íàëîæåíèè àðåñòà ïðåêðàùàåò ðàñõîäíûå îïåðàöèè ïî äàííîìó ñ÷åòó (âêëàäó) â ïðåäåëàõ ñðåäñòâ, íà êîòîðûå íàëîæåí àðåñò.

×àñòüþ 2 ñòàòüè 17.14 Êîäåêñà ÐÔ îá àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèÿõ óñòàíîâëåíà àäìèíèñòðàòèâíàÿ îòâåòñòâåííîñòü çà íåèñïîëíåíèå áàíêîì èëè èíîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ñîäåðæàùåãîñÿ â èñïîëíèòåëüíîì äîêóìåíòå òðåáîâàíèÿ î âçûñêàíèè äåíåæíûõ ñðåäñòâ ñ äîëæíèêà.

Âçûñêàíèå íà äåíåæíûå ñðåäñòâà è èíûå öåííîñòè ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö, íàõîäÿùèåñÿ íà ñ÷åòàõ è âî âêëàäàõ èëè íà õðàíåíèè â êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ìîæåò áûòü îáðàùåíî òîëüêî íà îñíîâàíèè èñïîëíèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, Áàíê Ðîññèè íå íåñóò îòâåòñòâåííîñòè çà óùåðá, ïðè÷èíåííûé â ðåçóëüòàòå íàëîæåíèÿ àðåñòà èëè îáðàùåíèÿ âçûñêàíèÿ íà äåíåæíûå ñðåäñòâà è èíûå öåííîñòè èõ êëèåíòîâ, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ çàêîíîì.

Êîíôèñêàöèÿ äåíåæíûõ ñðåäñòâ è äðóãèõ öåííîñòåé ìîæåò áûòü ïðîèçâåäåíà íà îñíîâàíèè âñòóïèâøåãî â çàêîííóþ ñèëó ïðèãîâîðà ñóäà.

Ãëàâà IV. ÌÅÆÁÀÍÊÎÂÑÊÈÅ ÎÒÍÎØÅÍÈß È ÎÁÑËÓÆÈÂÀÍÈÅ
ÊËÈÅÍÒÎÂ

Ñòàòüÿ 28. Ìåæáàíêîâñêèå îïåðàöèè
 

Êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè íà äîãîâîðíûõ íà÷àëàõ ìîãóò ïðèâëåêàòü è ðàçìåùàòü äðóã ó äðóãà ñðåäñòâà â ôîðìå âêëàäîâ (äåïîçèòîâ), êðåäèòîâ, îñóùåñòâëÿòü ðàñ÷åòû ÷åðåç ñîçäàâàåìûå â óñòàíîâëåííîì ïîðÿäêå ðàñ÷åòíûå öåíòðû è êîððåñïîíäåíòñêèå ñ÷åòà, îòêðûâàåìûå äðóã ó äðóãà, è ñîâåðøàòü äðóãèå âçàèìíûå îïåðàöèè, ïðåäóñìîòðåííûå ëèöåíçèÿìè, âûäàííûìè Áàíêîì Ðîññèè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ åæåìåñÿ÷íî ñîîáùàåò â Áàíê Ðîññèè î âíîâü îòêðûòûõ êîððåñïîíäåíòñêèõ ñ÷åòàõ íà òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è çà ðóáåæîì.

Êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè óñòàíàâëèâàþò êîððåñïîíäåíòñêèå îòíîøåíèÿ ñ èíîñòðàííûìè áàíêàìè, çàðåãèñòðèðîâàííûìè íà òåððèòîðèÿõ îôôøîðíûõ çîí èíîñòðàííûõ ãîñóäàðñòâ, â ïîðÿäêå, îïðåäåëÿåìîì Áàíêîì Ðîññèè.

(÷àñòü òðåòüÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 05.07.1999 N 126-ÔÇ)

Êîððåñïîíäåíòñêèå îòíîøåíèÿ ìåæäó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé è Áàíêîì Ðîññèè îñóùåñòâëÿþòñÿ íà äîãîâîðíûõ íà÷àëàõ.

Ñïèñàíèå ñðåäñòâ ñî ñ÷åòîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðîèçâîäèòñÿ ïî åå ðàñïîðÿæåíèþ ëèáî ñ åå ñîãëàñèÿ, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

Ïðè íåäîñòàòêå ñðåäñòâ äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ êðåäèòîâàíèÿ êëèåíòîâ è âûïîëíåíèÿ ïðèíÿòûõ íà ñåáÿ îáÿçàòåëüñòâ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ìîæåò îáðàùàòüñÿ çà ïîëó÷åíèåì êðåäèòîâ â Áàíê Ðîññèè íà îïðåäåëÿåìûõ èì óñëîâèÿõ.
 

Ñòàòüÿ 29. Ïðîöåíòíûå ñòàâêè ïî êðåäèòàì, âêëàäàì (äåïîçèòàì) è êîìèññèîííîå âîçíàãðàæäåíèå ïî îïåðàöèÿì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

Ïðîöåíòíûå ñòàâêè ïî êðåäèòàì è (èëè) ïîðÿäîê èõ îïðåäåëåíèÿ, â òîì ÷èñëå îïðåäåëåíèå âåëè÷èíû ïðîöåíòíîé ñòàâêè ïî êðåäèòó â çàâèñèìîñòè îò èçìåíåíèÿ óñëîâèé, ïðåäóñìîòðåííûõ â êðåäèòíîì äîãîâîðå, ïðîöåíòíûå ñòàâêè ïî âêëàäàì (äåïîçèòàì) è êîìèññèîííîå âîçíàãðàæäåíèå ïî îïåðàöèÿì óñòàíàâëèâàþòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé ïî ñîãëàøåíèþ ñ êëèåíòàìè, åñëè èíîå íå ïðåäóñìîòðåíî ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

(÷àñòü ïåðâàÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

×àñòü 2 ñòàòüè 29 äàííîãî äîêóìåíòà (â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ) ïðèìåíÿåòñÿ ê ïðàâîîòíîøåíèÿì, âîçíèêøèì èç äîãîâîðîâ, çàêëþ÷åííûõ ïîñëå äíÿ âñòóïëåíèÿ â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ (÷àñòü 2 ñòàòüè 2 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ).

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íå èìååò ïðàâà â îäíîñòîðîííåì ïîðÿäêå èçìåíÿòü ïðîöåíòíûå ñòàâêè ïî êðåäèòàì è (èëè) ïîðÿäîê èõ îïðåäåëåíèÿ, ïðîöåíòíûå ñòàâêè ïî âêëàäàì (äåïîçèòàì), êîìèññèîííîå âîçíàãðàæäåíèå è ñðîêè äåéñòâèÿ ýòèõ äîãîâîðîâ ñ êëèåíòàìè - èíäèâèäóàëüíûìè ïðåäïðèíèìàòåëÿìè è þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì èëè äîãîâîðîì ñ êëèåíòîì.

(÷àñòü âòîðàÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ïî äîãîâîðó áàíêîâñêîãî âêëàäà (äåïîçèòà), âíåñåííîãî ãðàæäàíèíîì íà óñëîâèÿõ åãî âûäà÷è ïî èñòå÷åíèè îïðåäåëåííîãî ñðîêà ëèáî ïî íàñòóïëåíèè ïðåäóñìîòðåííûõ äîãîâîðîì îáñòîÿòåëüñòâ, áàíêîì íå ìîæåò áûòü îäíîñòîðîííå ñîêðàùåí ñðîê äåéñòâèÿ ýòîãî äîãîâîðà, óìåíüøåí ðàçìåð ïðîöåíòîâ, óâåëè÷åíî èëè óñòàíîâëåíî êîìèññèîííîå âîçíàãðàæäåíèå ïî îïåðàöèÿì, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

(÷àñòü òðåòüÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 02.11.2007 N 248-ÔÇ)

×àñòü 4 ñòàòüè 29 äàííîãî äîêóìåíòà (â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ) ïðèìåíÿåòñÿ ê ïðàâîîòíîøåíèÿì, âîçíèêøèì èç äîãîâîðîâ, çàêëþ÷åííûõ ïîñëå äíÿ âñòóïëåíèÿ â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ (÷àñòü 2 ñòàòüè 2 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ).

Ïî êðåäèòíîìó äîãîâîðó, çàêëþ÷åííîìó ñ çàåìùèêîì-ãðàæäàíèíîì, êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íå ìîæåò â îäíîñòîðîííåì ïîðÿäêå ñîêðàòèòü ñðîê äåéñòâèÿ ýòîãî äîãîâîðà, óâåëè÷èòü ðàçìåð ïðîöåíòîâ è (èëè) èçìåíèòü ïîðÿäîê èõ îïðåäåëåíèÿ, óâåëè÷èòü èëè óñòàíîâèòü êîìèññèîííîå âîçíàãðàæäåíèå ïî îïåðàöèÿì, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

(÷àñòü ÷åòâåðòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 15.02.2010 N 11-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 30. Îòíîøåíèÿ ìåæäó Áàíêîì Ðîññèè, êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè, èõ êëèåíòàìè è áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 30.12.2004 N 219-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Îòíîøåíèÿ ìåæäó Áàíêîì Ðîññèè, êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè è èõ êëèåíòàìè îñóùåñòâëÿþòñÿ íà îñíîâå äîãîâîðîâ, åñëè èíîå íå ïðåäóñìîòðåíî ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

 äîãîâîðå äîëæíû áûòü óêàçàíû ïðîöåíòíûå ñòàâêè ïî êðåäèòàì è âêëàäàì (äåïîçèòàì), ñòîèìîñòü áàíêîâñêèõ óñëóã è ñðîêè èõ âûïîëíåíèÿ, â òîì ÷èñëå ñðîêè îáðàáîòêè ïëàòåæíûõ äîêóìåíòîâ, èìóùåñòâåííàÿ îòâåòñòâåííîñòü ñòîðîí çà íàðóøåíèÿ äîãîâîðà, âêëþ÷àÿ îòâåòñòâåííîñòü çà íàðóøåíèå îáÿçàòåëüñòâ ïî ñðîêàì îñóùåñòâëåíèÿ ïëàòåæåé, à òàêæå ïîðÿäîê åãî ðàñòîðæåíèÿ è äðóãèå ñóùåñòâåííûå óñëîâèÿ äîãîâîðà.

Êëèåíòû âïðàâå îòêðûâàòü íåîáõîäèìîå èì êîëè÷åñòâî ðàñ÷åòíûõ, äåïîçèòíûõ è èíûõ ñ÷åòîâ â ëþáîé âàëþòå â áàíêàõ ñ èõ ñîãëàñèÿ, åñëè èíîå íå óñòàíîâëåíî ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

Ïîðÿäîê îòêðûòèÿ, âåäåíèÿ è çàêðûòèÿ áàíêîì ñ÷åòîâ êëèåíòîâ â ðóáëÿõ è èíîñòðàííîé âàëþòå óñòàíàâëèâàåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Ó÷àñòíèêè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå èìåþò êàêèõ-ëèáî ïðåèìóùåñòâ ïðè ðàññìîòðåíèè âîïðîñà î ïîëó÷åíèè êðåäèòà èëè îá îêàçàíèè èì èíûõ áàíêîâñêèõ óñëóã, åñëè èíîå íå ïðåäóñìîòðåíî ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì "Î êðåäèòíûõ èñòîðèÿõ", ïðåäñòàâëÿòü âñþ èìåþùóþñÿ èíôîðìàöèþ, íåîáõîäèìóþ äëÿ ôîðìèðîâàíèÿ êðåäèòíûõ èñòîðèé, â îòíîøåíèè âñåõ çàåìùèêîâ, äàâøèõ ñîãëàñèå íà åå ïðåäñòàâëåíèå, õîòÿ áû â îäíî áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé, âêëþ÷åííîå â ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé.

(÷àñòü øåñòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 30.12.2004 N 219-ÔÇ)

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ äî çàêëþ÷åíèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà ñ çàåìùèêîì - ôèçè÷åñêèì ëèöîì è äî èçìåíåíèÿ óñëîâèé êðåäèòíîãî äîãîâîðà ñ óêàçàííûì çàåìùèêîì, âëåêóùåãî èçìåíåíèå ïîëíîé ñòîèìîñòè êðåäèòà, îáÿçàíà ïðåäîñòàâèòü çàåìùèêó - ôèçè÷åñêîìó ëèöó èíôîðìàöèþ î ïîëíîé ñòîèìîñòè êðåäèòà, à òàêæå ïåðå÷åíü è ðàçìåðû ïëàòåæåé çàåìùèêà - ôèçè÷åñêîãî ëèöà, ñâÿçàííûõ ñ íåñîáëþäåíèåì èì óñëîâèé êðåäèòíîãî äîãîâîðà.

(÷àñòü ñåäüìàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 08.04.2008 N 46-ÔÇ)

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà îïðåäåëÿòü â êðåäèòíîì äîãîâîðå ïîëíóþ ñòîèìîñòü êðåäèòà, ïðåäîñòàâëÿåìîãî çàåìùèêó - ôèçè÷åñêîìó ëèöó, à òàêæå óêàçûâàòü ïåðå÷åíü è ðàçìåðû ïëàòåæåé çàåìùèêà - ôèçè÷åñêîãî ëèöà, ñâÿçàííûõ ñ íåñîáëþäåíèåì èì óñëîâèé êðåäèòíîãî äîãîâîðà.

(÷àñòü âîñüìàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 08.04.2008 N 46-ÔÇ)

 ðàñ÷åò ïîëíîé ñòîèìîñòè êðåäèòà äîëæíû âêëþ÷àòüñÿ ïëàòåæè çàåìùèêà - ôèçè÷åñêîãî ëèöà ïî êðåäèòó, ñâÿçàííûå ñ çàêëþ÷åíèåì è èñïîëíåíèåì êðåäèòíîãî äîãîâîðà, â òîì ÷èñëå ïëàòåæè óêàçàííîãî çàåìùèêà â ïîëüçó òðåòüèõ ëèö â ñëó÷àå, åñëè îáÿçàííîñòü ýòîãî çàåìùèêà ïî òàêèì ïëàòåæàì âûòåêàåò èç óñëîâèé êðåäèòíîãî äîãîâîðà, â êîòîðîì îïðåäåëåíû òàêèå òðåòüè ëèöà.

(÷àñòü äåâÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 08.04.2008 N 46-ÔÇ)

 ñëó÷àå åñëè ïîëíàÿ ñòîèìîñòü êðåäèòà íå ìîæåò áûòü îïðåäåëåíà äî çàêëþ÷åíèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà ñ çàåìùèêîì - ôèçè÷åñêèì ëèöîì è äî èçìåíåíèÿ óñëîâèé êðåäèòíîãî äîãîâîðà, âëåêóùåãî èçìåíåíèå ïîëíîé ñòîèìîñòè êðåäèòà, ïîñêîëüêó êðåäèòíûé äîãîâîð ïðåäïîëàãàåò ðàçëè÷íûå ðàçìåðû ïëàòåæåé óêàçàííîãî çàåìùèêà ïî êðåäèòó â çàâèñèìîñòè îò åãî ðåøåíèÿ, òî êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà äîâåñòè äî çàåìùèêà - ôèçè÷åñêîãî ëèöà èíôîðìàöèþ î ïîëíîé ñòîèìîñòè êðåäèòà, îïðåäåëåííîé èñõîäÿ èç ìàêñèìàëüíî âîçìîæíûõ ñóììû êðåäèòà è ñðîêà êðåäèòîâàíèÿ.

(÷àñòü äåñÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 08.04.2008 N 46-ÔÇ)

 ðàñ÷åò ïîëíîé ñòîèìîñòè êðåäèòà íå âêëþ÷àþòñÿ ïëàòåæè çàåìùèêà - ôèçè÷åñêîãî ëèöà ïî êðåäèòó, ñâÿçàííûå ñ íåñîáëþäåíèåì èì óñëîâèé êðåäèòíîãî äîãîâîðà.

(÷àñòü îäèííàäöàòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 08.04.2008 N 46-ÔÇ)

Ïîëíàÿ ñòîèìîñòü êðåäèòà ðàññ÷èòûâàåòñÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé è äîâîäèòñÿ åþ äî çàåìùèêà - ôèçè÷åñêîãî ëèöà â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì Áàíêîì Ðîññèè.

(÷àñòü äâåíàäöàòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 08.04.2008 N 46-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 31. Îñóùåñòâëåíèå ðàñ÷åòîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îñóùåñòâëÿåò ðàñ÷åòû ïî ïðàâèëàì, ôîðìàì è ñòàíäàðòàì, óñòàíîâëåííûì Áàíêîì Ðîññèè; ïðè îòñóòñòâèè ïðàâèë ïðîâåäåíèÿ îòäåëüíûõ âèäîâ ðàñ÷åòîâ - ïî äîãîâîðåííîñòè ìåæäó ñîáîé; ïðè îñóùåñòâëåíèè ìåæäóíàðîäíûõ ðàñ÷åòîâ - â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè è ïðàâèëàìè, ïðèíÿòûìè â ìåæäóíàðîäíîé áàíêîâñêîé ïðàêòèêå.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, Áàíê Ðîññèè îáÿçàíû îñóùåñòâèòü ïåðå÷èñëåíèå ñðåäñòâ êëèåíòà è çà÷èñëåíèå ñðåäñòâ íà åãî ñ÷åò íå ïîçæå ñëåäóþùåãî îïåðàöèîííîãî äíÿ ïîñëå ïîëó÷åíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî ïëàòåæíîãî äîêóìåíòà, åñëè èíîå íå óñòàíîâëåíî ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, äîãîâîðîì èëè ïëàòåæíûì äîêóìåíòîì.

×àñòü 3 ñòàòüè 31 ïðèìåíÿåòñÿ â îòíîøåíèè íàðóøåíèé, îòâåòñòâåííîñòü çà êîòîðûå íå óñòàíîâëåíà ñòàòüåé 856 Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà ÐÔ (Ïîñòàíîâëåíèå Ïëåíóìà Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ è Ïëåíóìà ÂÀÑ ÐÔ îò 08.10.1998 N 13/14).

 ñëó÷àå íåñâîåâðåìåííîãî èëè íåïðàâèëüíîãî çà÷èñëåíèÿ íà ñ÷åò èëè ñïèñàíèÿ ñî ñ÷åòà êëèåíòà äåíåæíûõ ñðåäñòâ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, Áàíê Ðîññèè âûïëà÷èâàþò ïðîöåíòû íà ñóììó ýòèõ ñðåäñòâ ïî ñòàâêå ðåôèíàíñèðîâàíèÿ Áàíêà Ðîññèè.
 

Ñòàòüÿ 32. Àíòèìîíîïîëüíûå ïðàâèëà
 

Êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì çàïðåùàåòñÿ çàêëþ÷àòü ñîãëàøåíèÿ è îñóùåñòâëÿòü ñîãëàñîâàííûå äåéñòâèÿ, íàïðàâëåííûå íà ìîíîïîëèçàöèþ ðûíêà áàíêîâñêèõ óñëóã, à òàêæå íà îãðàíè÷åíèå êîíêóðåíöèè â áàíêîâñêîì äåëå.

Ïðèîáðåòåíèå àêöèé (äîëåé) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, à òàêæå çàêëþ÷åíèå ñîãëàøåíèé, ïðåäóñìàòðèâàþùèõ îñóùåñòâëåíèå êîíòðîëÿ çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé (ãðóïï êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé), íå äîëæíû ïðîòèâîðå÷èòü àíòèìîíîïîëüíûì ïðàâèëàì.

 ñîîòâåòñòâèè ñ Ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 30.06.2004 N 331 Ôåäåðàëüíàÿ àíòèìîíîïîëüíàÿ ñëóæáà ÿâëÿåòñÿ óïîëíîìî÷åííûì ôåäåðàëüíûì îðãàíîì èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè, îñóùåñòâëÿþùèì ôóíêöèè ïî ïðèíÿòèþ íîðìàòèâíûõ ïðàâîâûõ àêòîâ è êîíòðîëþ çà ñîáëþäåíèåì àíòèìîíîïîëüíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà.

Ñîáëþäåíèå àíòèìîíîïîëüíûõ ïðàâèë â ñôåðå áàíêîâñêèõ óñëóã êîíòðîëèðóåòñÿ Ãîñóäàðñòâåííûì êîìèòåòîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ïî àíòèìîíîïîëüíîé ïîëèòèêå è ïîääåðæêå íîâûõ ýêîíîìè÷åñêèõ ñòðóêòóð ñîâìåñòíî ñ Áàíêîì Ðîññèè.
 

Ñòàòüÿ 33. Îáåñïå÷åíèå âîçâðàòíîñòè êðåäèòîâ
 

Êðåäèòû, ïðåäîñòàâëÿåìûå áàíêîì, ìîãóò îáåñïå÷èâàòüñÿ çàëîãîì íåäâèæèìîãî è äâèæèìîãî èìóùåñòâà, â òîì ÷èñëå ãîñóäàðñòâåííûõ è èíûõ öåííûõ áóìàã, áàíêîâñêèìè ãàðàíòèÿìè è èíûìè ñïîñîáàìè, ïðåäóñìîòðåííûìè ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè èëè äîãîâîðîì.

Ïðè íàðóøåíèè çàåìùèêîì îáÿçàòåëüñòâ ïî äîãîâîðó áàíê âïðàâå äîñðî÷íî âçûñêèâàòü ïðåäîñòàâëåííûå êðåäèòû è íà÷èñëåííûå ïî íèì ïðîöåíòû, åñëè ýòî ïðåäóñìîòðåíî äîãîâîðîì, à òàêæå îáðàùàòü âçûñêàíèå íà çàëîæåííîå èìóùåñòâî â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.
 

Ñòàòüÿ 34. Îáúÿâëåíèå äîëæíèêîâ íåñîñòîÿòåëüíûìè (áàíêðîòàìè) è ïîãàøåíèå çàäîëæåííîñòè
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ïðåäïðèíÿòü âñå ïðåäóñìîòðåííûå çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ìåðû äëÿ âçûñêàíèÿ çàäîëæåííîñòè.

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ âïðàâå îáðàòèòüñÿ â àðáèòðàæíûé ñóä ñ çàÿâëåíèåì î âîçáóæäåíèè ïðîèçâîäñòâà ïî äåëó î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) â îòíîøåíèè äîëæíèêîâ, íå èñïîëíÿþùèõ ñâîè îáÿçàòåëüñòâà ïî ïîãàøåíèþ çàäîëæåííîñòè, â óñòàíîâëåííîì ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè ïîðÿäêå.

Ãëàâà V. ÔÈËÈÀËÛ, ÏÐÅÄÑÒÀÂÈÒÅËÜÑÒÂÀ
È ÄÎ×ÅÐÍÈÅ ÎÐÃÀÍÈÇÀÖÈÈ ÊÐÅÄÈÒÍÎÉ ÎÐÃÀÍÈÇÀÖÈÈ
ÍÀ ÒÅÐÐÈÒÎÐÈÈ ÈÍÎÑÒÐÀÍÍÎÃÎ ÃÎÑÓÄÀÐÑÒÂÀ

Ñòàòüÿ 35. Ôèëèàëû, ïðåäñòàâèòåëüñòâà è äî÷åðíèå îðãàíèçàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà òåððèòîðèè èíîñòðàííîãî ãîñóäàðñòâà
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, èìåþùàÿ ãåíåðàëüíóþ ëèöåíçèþ, ìîæåò ñ ðàçðåøåíèÿ Áàíêà Ðîññèè ñîçäàâàòü íà òåððèòîðèè èíîñòðàííîãî ãîñóäàðñòâà ôèëèàëû è ïîñëå óâåäîìëåíèÿ Áàíêà Ðîññèè - ïðåäñòàâèòåëüñòâà.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ, îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, èìåþùàÿ ãåíåðàëüíóþ ëèöåíçèþ, ìîæåò ñ ðàçðåøåíèÿ è â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè Áàíêà Ðîññèè èìåòü íà òåððèòîðèè èíîñòðàííîãî ãîñóäàðñòâà äî÷åðíèå îðãàíèçàöèè.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ, îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Áàíê Ðîññèè íå ïîçäíåå òðåõìåñÿ÷íîãî ñðîêà ñ ìîìåíòà ïîëó÷åíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî õîäàòàéñòâà ñîîáùàåò çàÿâèòåëþ â ïèñüìåííîé ôîðìå î ñâîåì ðåøåíèè - ñîãëàñèè èëè îòêàçå. Îòêàç äîëæåí áûòü ìîòèâèðîâàí.  ñëó÷àå, åñëè Áàíê Ðîññèè íå ñîîáùèë î ïðèíÿòîì ðåøåíèè â òå÷åíèå óêàçàííîãî ñðîêà, ñîîòâåòñòâóþùåå ðàçðåøåíèå Áàíêà Ðîññèè ñ÷èòàåòñÿ ïîëó÷åííûì.

Ãëàâà VI. ÑÁÅÐÅÃÀÒÅËÜÍÎÅ ÄÅËÎ

Ñòàòüÿ 36. Áàíêîâñêèå âêëàäû ôèçè÷åñêèõ ëèö
 

Âêëàä - äåíåæíûå ñðåäñòâà â âàëþòå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè èëè èíîñòðàííîé âàëþòå, ðàçìåùàåìûå ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè â öåëÿõ õðàíåíèÿ è ïîëó÷åíèÿ äîõîäà. Äîõîä ïî âêëàäó âûïëà÷èâàåòñÿ â äåíåæíîé ôîðìå â âèäå ïðîöåíòîâ. Âêëàä âîçâðàùàåòñÿ âêëàä÷èêó ïî åãî ïåðâîìó òðåáîâàíèþ â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì äëÿ âêëàäà äàííîãî âèäà ôåäåðàëüíûì çàêîíîì è ñîîòâåòñòâóþùèì äîãîâîðîì.

Âêëàäû ïðèíèìàþòñÿ òîëüêî áàíêàìè, èìåþùèìè òàêîå ïðàâî â ñîîòâåòñòâèè ñ ëèöåíçèåé, âûäàâàåìîé Áàíêîì Ðîññèè, ó÷àñòâóþùèìè â ñèñòåìå îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ è ñîñòîÿùèìè íà ó÷åòå â îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùåé ôóíêöèè ïî îáÿçàòåëüíîìó ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ. Áàíêè îáåñïå÷èâàþò ñîõðàííîñòü âêëàäîâ è ñâîåâðåìåííîñòü èñïîëíåíèÿ ñâîèõ îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä âêëàä÷èêàìè. Ïðèâëå÷åíèå ñðåäñòâ âî âêëàäû îôîðìëÿåòñÿ äîãîâîðîì â ïèñüìåííîé ôîðìå â äâóõ ýêçåìïëÿðàõ, îäèí èç êîòîðûõ âûäàåòñÿ âêëàä÷èêó.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Äåéñòâèå ÷àñòè òðåòüåé ñòàòüè 36 íå ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ íà äåÿòåëüíîñòü áàíêîâ, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðèâëå÷åíèå âî âêëàäû ñðåäñòâ ãðàæäàí íà äåíü âñòóïëåíèÿ â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.02.1996 N 17-ÔÇ (ñòàòüÿ 6 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.02.1996 N 17-ÔÇ).

Ïðàâî ïðèâëå÷åíèÿ âî âêëàäû äåíåæíûõ ñðåäñòâ ôèçè÷åñêèõ ëèö ìîæåò áûòü ïðåäîñòàâëåíî áàíêàì, ñ äàòû ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êîòîðûõ ïðîøëî íå ìåíåå äâóõ ëåò. Ïðè ñëèÿíèè áàíêîâ óêàçàííûé ñðîê ðàññ÷èòûâàåòñÿ ïî áàíêó, èìåþùåìó áîëåå ðàííþþ äàòó ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè. Ïðè ïðåîáðàçîâàíèè áàíêà óêàçàííûé ñðîê íå ïðåðûâàåòñÿ.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 04.12.2007 N 325-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

×àñòü ÷åòâåðòàÿ óòðàòèëà ñèëó. - Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ.

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ïðàâî íà ïðèâëå÷åíèå âî âêëàäû äåíåæíûõ ñðåäñòâ ôèçè÷åñêèõ ëèö ìîæåò áûòü ïðåäîñòàâëåíî âíîâü ðåãèñòðèðóåìîìó áàíêó ëèáî áàíêó, ñ äàòû ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êîòîðîãî ïðîøëî ìåíåå äâóõ ëåò, åñëè:

1) ðàçìåð óñòàâíîãî êàïèòàëà âíîâü ðåãèñòðèðóåìîãî áàíêà ëèáî ðàçìåð ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) äåéñòâóþùåãî áàíêà ñîñòàâëÿåò âåëè÷èíó íå ìåíåå 3 ìèëëèàðäîâ 600 ìèëëèîíîâ ðóáëåé;

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 28.02.2009 N 28-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

2) áàíê ñîáëþäàåò óñòàíîâëåííóþ íîðìàòèâíûì àêòîì Áàíêà Ðîññèè îáÿçàííîñòü ðàñêðûâàòü íåîãðàíè÷åííîìó êðóãó ëèö èíôîðìàöèþ î ëèöàõ, îêàçûâàþùèõ ñóùåñòâåííîå (ïðÿìîå èëè êîñâåííîå) âëèÿíèå íà ðåøåíèÿ, ïðèíèìàåìûå îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ áàíêà.

(÷åñòü ïÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 04.12.2007 N 325-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 37. Âêëàä÷èêè áàíêà
 

Âêëàä÷èêàìè áàíêà ìîãóò áûòü ãðàæäàíå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, èíîñòðàííûå ãðàæäàíå è ëèöà áåç ãðàæäàíñòâà.

Âêëàä÷èêè ñâîáîäíû â âûáîðå áàíêà äëÿ ðàçìåùåíèÿ âî âêëàäû ïðèíàäëåæàùèõ èì äåíåæíûõ ñðåäñòâ è ìîãóò èìåòü âêëàäû â îäíîì èëè íåñêîëüêèõ áàíêàõ.

Âêëàä÷èêè ìîãóò ðàñïîðÿæàòüñÿ âêëàäàìè, ïîëó÷àòü ïî âêëàäàì äîõîä, ñîâåðøàòü áåçíàëè÷íûå ðàñ÷åòû â ñîîòâåòñòâèè ñ äîãîâîðîì.
 

Ñòàòüÿ 38. Ñèñòåìà îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Äëÿ îáåñïå÷åíèÿ ãàðàíòèé âîçâðàòà ïðèâëåêàåìûõ áàíêàìè ñðåäñòâ ãðàæäàí è êîìïåíñàöèè ïîòåðè äîõîäà ïî âëîæåííûì ñðåäñòâàì ñîçäàåòñÿ ñèñòåìà îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ó÷àñòíèêàìè ñèñòåìû îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ ÿâëÿþòñÿ îðãàíèçàöèÿ, îñóùåñòâëÿþùàÿ ôóíêöèè ïî îáÿçàòåëüíîìó ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ, è áàíêè, ïðèâëåêàþùèå ñðåäñòâà ãðàæäàí.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ïîðÿäîê ñîçäàíèÿ, ôîðìèðîâàíèÿ è èñïîëüçîâàíèÿ ñðåäñòâ ñèñòåìû îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ îïðåäåëÿåòñÿ ôåäåðàëüíûì çàêîíîì.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 23.12.2003 N 181-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ñòàòüÿ 39. Ôîíäû äîáðîâîëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ
 

Áàíêè èìåþò ïðàâî ñîçäàâàòü ôîíäû äîáðîâîëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ äëÿ îáåñïå÷åíèÿ âîçâðàòà âêëàäîâ è âûïëàòû äîõîäîâ ïî íèì. Ôîíäû äîáðîâîëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ñîçäàþòñÿ êàê íåêîììåð÷åñêèå îðãàíèçàöèè.

×èñëî áàíêîâ - ó÷ðåäèòåëåé ôîíäà äîáðîâîëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ äîëæíî áûòü íå ìåíåå ïÿòè ñ ñîâîêóïíûì óñòàâíûì êàïèòàëîì íå ìåíåå 20-êðàòíîãî ìèíèìàëüíîãî ðàçìåðà óñòàâíîãî êàïèòàëà, óñòàíîâëåííîãî â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì äëÿ áàíêîâ íà äàòó ñîçäàíèÿ ôîíäà.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 03.05.2006 N 60-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Ïîðÿäîê ñîçäàíèÿ, óïðàâëåíèÿ è äåÿòåëüíîñòè ôîíäîâ äîáðîâîëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ îïðåäåëÿåòñÿ èõ óñòàâàìè è ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.

Áàíê îáÿçàí ïîñòàâèòü êëèåíòîâ â èçâåñòíîñòü î ñâîåì ó÷àñòèè èëè íåó÷àñòèè â ôîíäàõ äîáðîâîëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ.  ñëó÷àå ó÷àñòèÿ â ôîíäå äîáðîâîëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ áàíê èíôîðìèðóåò êëèåíòà îá óñëîâèÿõ ñòðàõîâàíèÿ.

Ãëàâà VII. ÁÓÕÃÀËÒÅÐÑÊÈÉ Ó×ÅÒ Â ÊÐÅÄÈÒÍÛÕ ÎÐÃÀÍÈÇÀÖÈßÕ
È ÍÀÄÇÎÐ ÇÀ ÈÕ ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÜÞ
 

Ñòàòüÿ 40. Ïðàâèëà áóõãàëòåðñêîãî ó÷åòà â êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

Ïðàâèëà âåäåíèÿ áóõãàëòåðñêîãî ó÷åòà, ïðåäñòàâëåíèÿ ôèíàíñîâîé è ñòàòèñòè÷åñêîé îò÷åòíîñòè, ñîñòàâëåíèÿ ãîäîâûõ îò÷åòîâ êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè óñòàíàâëèâàþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè ñ ó÷åòîì ìåæäóíàðîäíîé áàíêîâñêîé ïðàêòèêè.

Áàíê Ðîññèè óñòàíàâëèâàåò îñîáåííîñòè âåäåíèÿ áóõãàëòåðñêîãî ó÷åòà ãîñóäàðñòâåííîé êîðïîðàöèåé "Áàíê ðàçâèòèÿ è âíåøíåýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè (Âíåøýêîíîìáàíê)".

(÷àñòü âòîðàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 17.05.2007 N 83-ÔÇ)
 

Ñòàòüÿ 41. Íàäçîð çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè
 

Íàäçîð çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.
 

Ñòàòüÿ 42. Àóäèòîðñêàÿ ïðîâåðêà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, áàíêîâñêèõ ãðóïï è áàíêîâñêèõ õîëäèíãîâ

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Îò÷åòíîñòü êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïîäëåæèò åæåãîäíîé ïðîâåðêå àóäèòîðñêîé îðãàíèçàöèåé, èìåþùåé â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå òàêèõ ïðîâåðîê. Îò÷åòíîñòü áàíêîâñêèõ ãðóïï è îò÷åòíîñòü áàíêîâñêèõ õîëäèíãîâ ïîäëåæàò åæåãîäíîé ïðîâåðêå àóäèòîðñêîé îðãàíèçàöèåé, èìåþùåé â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå ïðîâåðîê êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé è îñóùåñòâëÿþùåé àóäèòîðñêóþ ïðîâåðêó êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé íå ìåíåå äâóõ ëåò. Ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå àóäèòîðñêèõ ïðîâåðîê êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé âûäàþòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè àóäèòîðñêèì îðãàíèçàöèÿì, îñóùåñòâëÿþùèì àóäèòîðñêóþ äåÿòåëüíîñòü íå ìåíåå äâóõ ëåò.

(÷àñòü ïåðâàÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Àóäèòîðñêàÿ ïðîâåðêà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, áàíêîâñêèõ ãðóïï è áàíêîâñêèõ õîëäèíãîâ îñóùåñòâëÿåòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Àóäèòîðñêàÿ îðãàíèçàöèÿ îáÿçàíà ñîñòàâèòü çàêëþ÷åíèå î ðåçóëüòàòàõ àóäèòîðñêîé ïðîâåðêè, ñîäåðæàùåå ñâåäåíèÿ î äîñòîâåðíîñòè ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, âûïîëíåíèè åþ îáÿçàòåëüíûõ íîðìàòèâîâ, óñòàíîâëåííûõ Áàíêîì Ðîññèè, êà÷åñòâå óïðàâëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, ñîñòîÿíèè âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ è äðóãèå ïîëîæåíèÿ, îïðåäåëÿåìûå ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè è óñòàâîì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Àóäèòîðñêîå çàêëþ÷åíèå íàïðàâëÿåòñÿ â Áàíê Ðîññèè â òðåõìåñÿ÷íûé ñðîê ñî äíÿ ïðåäñòàâëåíèÿ â Áàíê Ðîññèè ãîäîâûõ îò÷åòîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, áàíêîâñêèõ ãðóïï è áàíêîâñêèõ õîëäèíãîâ.

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Ñòàòüÿ 43. Îò÷åòíîñòü êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, îò÷åòíîñòü áàíêîâñêèõ ãðóïï è îò÷åòíîñòü áàíêîâñêèõ õîëäèíãîâ

(â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)
 

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ïðåäñòàâëÿåò â Áàíê Ðîññèè ãîäîâîé îò÷åò (âêëþ÷àÿ áóõãàëòåðñêèé áàëàíñ è îò÷åò î ïðèáûëÿõ è óáûòêàõ) ïîñëå ïîäòâåðæäåíèÿ åãî äîñòîâåðíîñòè àóäèòîðñêîé îðãàíèçàöèåé. Åñëè êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ èìååò âîçìîæíîñòü îêàçûâàòü ñóùåñòâåííîå (ïðÿìîå èëè êîñâåííîå) âëèÿíèå íà äåÿòåëüíîñòü èíûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö (çà èñêëþ÷åíèåì êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé), îíà ñîñòàâëÿåò è ïðåäñòàâëÿåò óêàçàííûé îò÷åò íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå â ïîðÿäêå, îïðåäåëÿåìîì Áàíêîì Ðîññèè.

(÷àñòü ïåðâàÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ïóáëèêóåò â îòêðûòîé ïå÷àòè ãîäîâîé îò÷åò (âêëþ÷àÿ áóõãàëòåðñêèé áàëàíñ è îò÷åò î ïðèáûëÿõ è óáûòêàõ) â ôîðìå è ñðîêè, êîòîðûå óñòàíàâëèâàþòñÿ Áàíêîì Ðîññèè, ïîñëå ïîäòâåðæäåíèÿ åãî äîñòîâåðíîñòè àóäèòîðñêîé îðãàíèçàöèåé.

Ãîëîâíàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîé ãðóïïû, ãîëîâíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà (óïðàâëÿþùàÿ êîìïàíèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà) ñîñòàâëÿþò è ïðåäñòàâëÿþò â Áàíê Ðîññèè â öåëÿõ îñóùåñòâëåíèÿ íàäçîðà çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå â ïîðÿäêå, îïðåäåëÿåìîì Áàíêîì Ðîññèè, êîíñîëèäèðîâàííóþ îò÷åòíîñòü î äåÿòåëüíîñòè áàíêîâñêîé ãðóïïû è êîíñîëèäèðîâàííóþ îò÷åòíîñòü î äåÿòåëüíîñòè áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, êàæäàÿ èç êîòîðûõ âêëþ÷àåò êîíñîëèäèðîâàííûé áóõãàëòåðñêèé îò÷åò, êîíñîëèäèðîâàííûé îò÷åò î ïðèáûëÿõ è óáûòêàõ, à òàêæå ðàñ÷åò ðèñêîâ íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå.

(÷àñòü òðåòüÿ â ðåä. Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

(ñì. òåêñò â ïðåäûäóùåé ðåäàêöèè)

Äëÿ öåëåé ñîñòàâëåíèÿ, ïðåäñòàâëåíèÿ è îïóáëèêîâàíèÿ êîíñîëèäèðîâàííîé îò÷åòíîñòè î äåÿòåëüíîñòè áàíêîâñêîé ãðóïïû â ñîñòàâ óêàçàííîé êîíñîëèäèðîâàííîé îò÷åòíîñòè äîëæíà áûòü âêëþ÷åíà îò÷åòíîñòü èíûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, â îòíîøåíèè êîòîðûõ êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, âõîäÿùèå â ñîñòàâ áàíêîâñêîé ãðóïïû, ìîãóò îêàçûâàòü ñóùåñòâåííîå (ïðÿìîå èëè êîñâåííîå) âëèÿíèå íà äåÿòåëüíîñòü è ðåøåíèÿ, ïðèíèìàåìûå îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ óêàçàííûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö.

(÷àñòü ÷åòâåðòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

Äëÿ öåëåé ñîñòàâëåíèÿ, ïðåäñòàâëåíèÿ è îïóáëèêîâàíèÿ êîíñîëèäèðîâàííîé îò÷åòíîñòè î äåÿòåëüíîñòè áàíêîâñêîãî õîëäèíãà â ñîñòàâ óêàçàííîé êîíñîëèäèðîâàííîé îò÷åòíîñòè äîëæíà áûòü âêëþ÷åíà îò÷åòíîñòü èíûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, â îòíîøåíèè êîòîðûõ ãîëîâíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà (óïðàâëÿþùàÿ êîìïàíèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà) è (èëè) êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, âõîäÿùèå â ñîñòàâ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà, ìîãóò îêàçûâàòü ñóùåñòâåííîå (ïðÿìîå èëè êîñâåííîå) âëèÿíèå íà ðåøåíèÿ, ïðèíèìàåìûå îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ óêàçàííûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö.

(÷àñòü ïÿòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

Þðèäè÷åñêèå ëèöà, â îòíîøåíèè êîòîðûõ ãîëîâíàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîé ãðóïïû, ãîëîâíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà (óïðàâëÿþùàÿ êîìïàíèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà) îêàçûâàþò ñóùåñòâåííîå (ïðÿìîå èëè êîñâåííîå) âëèÿíèå, äëÿ öåëåé ñîñòàâëåíèÿ êîíñîëèäèðîâàííîé îò÷åòíîñòè îáÿçàíû ïðåäñòàâëÿòü èì îò÷åòíîñòü î ñâîåé äåÿòåëüíîñòè.

(÷àñòü øåñòàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)

Ãîëîâíàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîé ãðóïïû, ãîëîâíàÿ îðãàíèçàöèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà (óïðàâëÿþùàÿ êîìïàíèÿ áàíêîâñêîãî õîëäèíãà) íå âïðàâå ðàçãëàøàòü ïîëó÷åííóþ îò èíûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, âõîäÿùèõ â äàííóþ áàíêîâñêóþ ãðóïïó (äàííûé áàíêîâñêèé õîëäèíã), èíôîðìàöèþ îá èõ äåÿòåëüíîñòè, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, ëèáî ñëó÷àåâ, âûòåêàþùèõ èç çàäà÷ îïóáëèêîâàíèÿ êîíñîëèäèðîâàííîé îò÷åòíîñòè.

(÷àñòü ñåäüìàÿ ââåäåíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 19.06.2001 N 82-ÔÇ)
 

Ïðåäñåäàòåëü

Âåðõîâíîãî Ñîâåòà ÐÑÔÑÐ

Á.Í.ÅËÜÖÈÍ

Ìîñêâà, Äîì Ñîâåòîâ ÐÑÔÑÐ

2 äåêàáðÿ 1990 ãîäà

N 395-1

Ñòðàíèö: 1
Îïóáëèêîâàíî: 02.12.90 | Ïðîñìîòðîâ: 2605 | [ + ]   [ - ]   |
{dnmbottom}
  Copyright © 2010 - -- - , , , , -  --